مقرض التشفير BlockFi يدفع 100 مليون دولار للتسوية مع SEC
- ستدفع منصة العملات المشفرة BlockFi 100 مليون دولار إلى لجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC) و32 ولاية في تسوية أُعلنت يوم الإثنين. وبموجب الصفقة، وافقت الشركة على التوقف عن بيع منتجها الحالي لحساب الفائدة في الولايات المتحدة وبيع منتج جديد، BlockFi Yield ، مصمم خصيصًا لقانون الأوراق المالية لعام 1933.
- تتطلب اتفاقية يوم الاثنين من BlockFi تقديم بيان تسجيل عام يوضح كيفية عمل BlockFi Yield ، جنبًا إلى جنب مع المخاطر الكامنة فيه. يجب أن تراجع لجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC) وتوافق على الإفصاح قبل إطلاق المنتج.
- قال زاك برينس ، الرئيس التنفيذي لشركة BlockFi ، لصحيفة وول ستريت جورنال يوم الاثنين: ″الحمض النووي الخاص بنا بشكل عام لم يكن حيث نحاول مواجهة هذه الأسئلة بقوة”. ″الحمض النووي الخاص بنا هو أكثر من ذلك،” لنجد المسار الصحيح ضمن أي أطر عمل موجودة نحتاجها لتسهيل المنتجات والخدمات التي تضيف قيمة لعملائنا. ”
الغوص انسايت:
ستدفع BlockFi لجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC) غرامة قدرها 50 مليون دولار بموجب اتفاق يوم الاثنين. وسيتم تقسيم الـ 50 مليون دولار الأخرى بين الولايات.
اتهم المنظم الفيدرالي الشركة بالفشل في تسجيل العروض والمبيعات لحسابات الفائدة على BlockFi . بموجب اتفاقية يوم الاثنين، ستوقف BlockFi العروض والمبيعات الجديدة في الولايات المتحدة، وستواصل الشركة تشغيل الحسابات الحالية المدرة للفائدة، لكنها لن تقبل استثمارات جديدة فيها. وافقت BlockFi على مواءمة أعمالها مع مبادئ قانون شركة الاستثمار لعام 1940 في غضون 60 يومًا.
جذبت الحسابات المدرة للفائدة في BlockFi أكثر من 570 ألف مستخدم بحلول ديسمبر 2021، وفقًا لصحيفة فاينانشيال تايمز. لكن اثنين من الهيئات التنظيمية الحكومية على الأقل في الصيف الماضي أمرتا BlockFi بالتوقف عن عرض الحسابات على سكانها. العديد من الدول الأخرى لديها أسئلة للشركة.
خلال الأشهر القليلة الماضية، كثفت هيئة الأوراق المالية والبورصات جهودها لمراقبة الحسابات المدرة للفائدة. من بين المشاكل التي واجهتها الشركات التي وجدت نفسها في خضم مشاكل الوكالة أن الهيئة التنظيمية تستخدم قانونًا قضائيًا عمره 90 عامًا تقريبًا لتبرير أفعالها.
كتب Coinbase في بيان السياسة الصادر في أكتوبر:” القوانين التي تمت صياغتها في الثلاثينيات لتسهيل الرقابة الفعالة على نظامنا المالي لا يمكن أن تفكر في هذه الثورة التكنولوجية”. ″يؤدي فرض مجموعة كاملة من الأصول الرقمية إلى فئات إشرافية مقننة قبل استخدام أجهزة الكمبيوتر إلى خطر خنق تطوير هذه التكنولوجيا التحويلية، وبالتالي دفع مركز الثقل المبتكر الموجود حاليًا في الولايات المتحدة إلى الخارج.”
قبل ذلك بشهر، اتهم الرئيس التنفيذي للشركة، برايان أرمسترونج، لجنة الأوراق المالية والبورصات بـ ” الانخراط في تكتيكات التخويف خلف الأبواب المغلقة”. قال مسؤول تنفيذي آخر إن الجهة التنظيمية هددت بمقاضاة Coinbase إذا اتبعت خطة لإطلاق منتج يدر فائدة يسمى Lend. ألغت الشركة المنتج لكنها أكدت أن Lend لم تكن ورقة مالية لأنها لم تكن لتمثل عقدًا استثماريًا.
قال رئيس SEC Gary Gensler يوم الاثنين إن تسوية BlockFi ”توضح أن أسواق التشفير يجب أن تمتثل لقوانين الأوراق المالية التي تم اختبارها عبر الزمن. … يوضح كذلك رغبة المفوضية في العمل مع منصات التشفير لتحديد كيفية امتثالها لتلك القوانين. ”
باعت BlockFi حساباتها المدرة للفائدة للمقيمين في الولايات المتحدة لما يقرب من ثلاث سنوات. وجدت هيئة الأوراق المالية والبورصات أن المنتجات عبارة عن أوراق مالية، وأن الشركة فشلت في التسجيل لدى لجنة الأوراق المالية والبورصات أو التأهل للحصول على إعفاء.
وجد المنظم أيضًا أن BlockFi تعمل لأكثر من 18 شهرًا كشركة استثمار غير مسجلة لأنها أصدرت أوراقًا مالية واحتفظت بأكثر من 40 ٪ من إجمالي أصولها، باستثناء النقد، في الأوراق المالية الاستثمارية، بما في ذلك قروض الأصول المشفرة للمقترضين المؤسسيين.
علاوة على ذلك، قالت لجنة الأوراق المالية والبورصات إن الشركة قدمت بيانًا كاذبًا ومضللاً على موقعها على الإنترنت لأكثر من عامين – أي أن المقترضين المؤسسيين قدموا عادةً مبلغًا من الضمانات أكبر من قرضهم.
لم تعترف BlockFi بالنتائج التي توصلت إليها هيئة الأوراق المالية والبورصات ولا تنكرها.
‘الاستيلاء على الأراضي’؟
لطالما قالت Coinbase إن لجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC) ترفض إعطاء صناعة الأصول الرقمية رأيًا كتابيًا حول المنتجات التي يجب السماح بها ولماذا – مؤكدة أن التكتيك هو” انتزاع الأرض” من قبل المنظم.
اتهم بعض المشرعين الجمهوريين لجنة الأوراق المالية والبورصات بشكل غير مباشر بالوصول إلى خارج مسارها. قال جينسلر ، في جلسة استماع في سبتمبر، للمشرعين:” ليس لدينا حماية كافية للمستثمرين في تمويل العملات المشفرة، أو إصدارها، أو تداولها، أو إقراضها”، مشبهاً المساحة بـ” الغرب المتوحش أو العالم القديم” احذر المشتري” من وجوده قبل سن قوانين الأوراق المالية”.
″بالنسبة للأشخاص والشركات التي تنظمها كرئيس للجنة الأوراق المالية والبورصات، هل تعتبر نفسك والدهم؟” سأل السناتور جون كينيدي، عن ولاية لوس أنجلوس، جينسلر في الجلسة.
القضية طويلة الأمد هي ما إذا كانت الحسابات المدرة للفائدة مؤهلة كأوراق مالية أم كيف. حددت قضية للمحكمة العليا عام 1946 أن عقد الاستثمار، وفقًا لمعيار قانون الأوراق المالية، هو عقد” يستثمر فيه الشخص أمواله في مشروع مشترك ويؤدي إلى توقع أرباح فقط من جهود المروج أو طرف ثالث”.
في القضية، التي أسست” اختبار Howey”، اشترى المستثمرون صفوفًا من أشجار البرتقال في فلوريدا ووافقوا على السماح لشركة Howey بإدارة الأشجار، وحصاد الفاكهة وبيعها، ومنح المستثمرين حصة من العائدات. وفقًا لهذا المقياس، قال كاتب مقال في بلومبرج في يوليو، إن البرتقال والأشجار والأرض ليست أوراقًا مالية، لكن الاتفاقية كذلك.
BlockFi و Coinbase ليستا الهدفين المزعومين الوحيدين. أفادت بلومبرج الشهر الماضي أن مقرض الأصول الرقمية Celsius ، إلى جانب شركتي التشفير Gemini و Voyager Digital ، وجدوا أنفسهم عرضة لفحص مماثل من هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC). سعت بعض الدول نفسها التي شككت في الحسابات المدرة للفائدة لـ BlockFi إلى فرض قيود مماثلة على منتجات Celsius.
وقالت متحدثة باسم الجوزاء الشهر الماضي للخدمة السلكية إن الشركة تتعاون مع” تحقيق على مستوى الصناعة” في الحسابات المدرة للفائدة. وقالت سيليسيوس إنها تعمل مع المنظمين” للعمل في ظل الامتثال الكامل للقانون”. وقال متحدث باسم فوييجر إن مثل هذه الاتصالات المستمرة مع الوكالات الحكومية روتينية.
أبلغت بلومبرج لأول مرة عن تسوية BlockFi الوشيكة يوم الجمعة.
المصدر: bankingdive
شاهد المزيد:
طرق التواصل مع السفارة السورية في النمسا
طريقة التقديم على تمويل شخصي حتى لو عليك قرض
كيفية تغيير رقم بطاقة الصراف الراجحي
طريقة الاشتراك في بطاقة كاش باك الراجحي
رسوم بطاقة العمالة المنزلية الراجحي
كيف اطلع بطاقة صراف الأهلي بدل فاقد في السعودية
