وقت عصيب حيث يسعى UBS للحصول على 6 مليارات دولار من الحكومة السويسرية للاستحواذ على Credit Suisse
قال شخص مطلع على المحادثات إن المحادثات بشأن إنقاذ بنك كريدي سويس بدأت يوم الأحد حيث طلبت UBS AG ستة مليارات دولار من الحكومة السويسرية لتغطية التكاليف إذا أرادت شراء منافستها المتعثرة.
تسعى السلطات جاهدة لحل أزمة ثقة في بنك كريدي سويس البالغ من العمر 167 عامًا، وهو البنك الأكثر أهمية عالميًا والذي علق وسط الاضطرابات الناجمة عن انهيار المقرضين الأمريكيين بنك وادي السيليكون وبنك سيجنتشر خلال الأسبوع الماضي.
بينما يريد المنظمون حلاً قبل إعادة فتح الأسواق يوم الاثنين، حذر أحد المصادر من أن المحادثات تواجه عقبات كبيرة، وأنه قد يتعين إلغاء 10000 وظيفة إذا اجتمع البنكان.
قال شخصان لرويترز إن الضمانات التي يطلبها يو بي إس ستغطي تكلفة إنهاء أجزاء من بنك كريدي سويس ورسوم التقاضي المحتملة.
وامتنع بنك كريدي سويس ويو بي إس والحكومة السويسرية عن التعليق.
تأتي مفاوضات نهاية الأسبوع المحمومة في أعقاب أسبوع قاسٍ لأسهم البنوك والجهود المبذولة في أوروبا والولايات المتحدة لدعم هذا القطاع. تحركت إدارة الرئيس الأمريكي جو بايدن لدعم ودائع المستهلكين بينما أقرض البنك المركزي السويسري المليارات إلى Credit Suisse لتحقيق الاستقرار في ميزانيته العمومية الهشة.
قال مصدران مطلعان إن بنك يو بي إس يتعرض لضغوط من السلطات السويسرية للسيطرة على منافسه المحلي للسيطرة على الأزمة. يمكن أن تؤدي الخطة إلى تفكك الأعمال التجارية السويسرية لبنك كريدي سويس.
ذكرت صحيفة فاينانشيال تايمز نقلاً عن شخصين على دراية بالوضع أن سويسرا تستعد لاستخدام تدابير الطوارئ لتسريع الصفقة.
أفادت بلومبرج نيوز نقلاً عن مصادر مطلعة على الأمر أن السلطات الأمريكية منخرطة في العمل مع نظرائها السويسريين للمساعدة في التوسط في صفقة.
قال مصدر لرويترز إن وارن بافيت من شركة بيركشاير هاثاواي أجرى مناقشات مع كبار مسؤولي إدارة بايدن بشأن الأزمة المصرفية.
وامتنع البيت الأبيض ووزارة الخزانة الأمريكية عن التعليق.
وقال مصدر مطلع على الأمر إن وزير المالية البريطاني جيريمي هانت ومحافظ بنك إنجلترا أندرو بيلي على اتصال منتظم في نهاية هذا الأسبوع بشأن مصير بنك كريدي سويس. ورفض المتحدثون باسم وزارة الخزانة البريطانية وهيئة التنظيم الاحترازية في بنك إنجلترا، التي تشرف على المقرضين، التعليق.
استجابة قوية
فقدت أسهم Credit Suisse ربع قيمتها الأسبوع الماضي. اضطر البنك إلى الاستفادة من 54 مليار دولار من تمويل البنك المركزي في الوقت الذي يحاول فيه التعافي من سلسلة من الفضائح التي قوضت ثقة المستثمرين والعملاء.
وهي تُصنف من بين أكبر مديري الثروات في العالم وتعتبر واحدة من 30 بنكًا عالميًا مهمًا على مستوى النظام – إن فشل أي بنك من شأنه أن ينتشر في جميع أنحاء النظام المالي بأكمله.
كانت هناك تقارير متعددة عن اهتمام كريدي سويس من منافسين آخرين. ذكرت بلومبرج أن دويتشه بنك كان يفكر في شراء بعض أصوله، بينما نفت شركة بلاك روك المالية الأمريكية العملاقة تقريرًا عن مشاركتها في عرض منافس للبنك.
مخاطر معدل الفائدة
سلط فشل بنك وادي السيليكون ومقره كاليفورنيا الضوء على كيف أن حملة لا هوادة فيها من رفع أسعار الفائدة من قبل الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي والبنوك المركزية الأخرى – بما في ذلك البنك المركزي الأوروبي يوم الخميس – كانت تضغط على القطاع المصرفي.
تعد انهيارات SVB وSignature أكبر إخفاقات مصرفية في تاريخ الولايات المتحدة وراء زوال واشنطن ميوتشوال خلال الأزمة المالية العالمية في عام 2008.
تعرضت الأسهم المصرفية على مستوى العالم لضربة قوية منذ انهيار SVB، حيث انخفض مؤشر S&P Banks بنسبة 22٪، وهي أكبر خسارة له في أسبوعين منذ أن هز الوباء الأسواق في مارس 2020.
ألقت البنوك الأمريكية الكبرى شريان حياة بقيمة 30 مليار دولار للمقرض الأصغر فيرست ريبابليك. سعت البنوك الأمريكية للحصول على 153 مليار دولار من السيولة الطارئة من الاحتياطي الفيدرالي في الأيام الأخيرة.
أفادت وكالة بلومبرج نيوز نقلاً عن خطاب من التحالف أن تحالف البنوك الأمريكية متوسط الحجم طلب من المنظمين تمديد التأمين الفيدرالي لجميع الودائع للعامين المقبلين.
في واشنطن، تحول التركيز إلى إشراف أكبر لضمان محاسبة البنوك ومديريها التنفيذيين.
دعا بايدن الكونجرس إلى منح المنظمين سلطة أكبر على القطاع، بما في ذلك فرض غرامات أعلى واسترداد الأموال ومنع المسؤولين من البنوك الفاشلة.
قد تعني الأحداث السريعة والدراماتيكية أن البنوك الكبيرة تكبر، والبنوك الأصغر قد تضغط على مواكبة الأمر، وقد يغلق المزيد من المقرضين الإقليميين.
قال كيث نوريكا، نائب رئيس باتوماك جلوبال بارتنرز والمراقب المالي الجمهوري السابق للعملة، “الناس ينقلون أموالهم في الواقع، كل هذه البنوك ستبدو مختلفة جذريًا في ثلاثة أشهر أو ستة أشهر”.
المصدر: newshub
شاهد المزيد:
