كريدي سويس، المشرف السويسري يدافع عن صفرية سندات AT1
تدافع FINMA، السلطة الإشرافية السويسرية، عن شطبها المثير للجدل لسندات Credit Suisse AT1 في البيع الطارئ إلى UBS.
وشددت الهيئة التنظيمية على أن القرض الذي تلقاه Credit Suisse من البنك الوطني السويسري الأسبوع الماضي، بدعم من الحكومة الفيدرالية، يعني أن شروط الشطب قد تم الوفاء بها. أمرت FINMA Credit Suisse بتخفيض ما يصل إلى 16 مليار فرنك سويسري من سندات AT1 إلى الصفر، والتي يُنظر إليها على نطاق واسع على أنها استثمارات محفوفة بالمخاطر نسبيًا، بينما سيحصل المساهمون على مدفوعات مساوية لقيمة اقتناء الورقة المالية. أدى هذا القرار إلى تعطيل قواعد التعويض عن التخلف عن السداد لدى البنوك الأوروبية التي عادة ما تضع حاملي سندات AT1 في مقدمة مستثمري الأسهم. يفكر حاملو السندات الآن في اتخاذ إجراءات قانونية.
قرارات السندات AT1 لكريدي سويس
وقالت FINMA في بيان إن سندات AT1 الصادرة عن Credit Suisse تنص تعاقديًا على شطبها بالكامل في حالة “حدث الربحية “، لا سيما إذا تم منح دعم عام استثنائي “. “نظرًا لأن Credit Suisse حصل على قروض مساعدة سيولة استثنائية مضمونة بضمان فيدرالي للتخلف في 19 مارس 2023، فقد تم استيفاء هذه الشروط التعاقدية لأدوات AT1 الصادرة عن البنك.”
بعد انخفاض سعر سهمه إلى مستويات قياسية الأسبوع الماضي، أعلن Credit Suisse أنه حصل على قرض يصل إلى 50 مليار فرنك سويسري من البنك الوطني السويسري وقدمت مساعدة سيولة كبيرة للمقرض حيث سارعت السلطات للتوصل إلى صفقة إنقاذ يوم الأحد. أصدرت الحكومة الفيدرالية السويسرية أمرًا طارئًا لتأمين مساعدة السيولة الإضافية من البنك المركزي السويسري إلى Credit Suisse من أجل ضمان نجاح عملية الاستحواذ على UBS. كما سمح القانون لـ FINMA بأن “تأمر المقترض والمجموعة المالية بتخفيض رأس المال الإضافي من المستوى الأول”، كما قال المشرف. قال المدير التنفيذي لشركة FINMA Urban Angehrn: “كان من الممكن يوم الأحد إيجاد حل لحماية العملاء والمركز المالي والأسواق”.. وفي هذا السياق، من المهم أن تستمر الأعمال المصرفية لبنك كريدي سويس في العمل بسلاسة ودون انقطاع. هذا ما هو عليه الآن “.
في غضون ذلك، أقر رئيس البنك الوطني السويسري توماس جوردان في مؤتمر صحفي يوم الخميس أن استحواذ UBS على Credit Suisse يخلق ” وضعًا جديدًا للسلطة الاستشارية ” من حيث حجم الكيان الجديد والاعتبارات التنافسية:
سيكون UBS بنكًا كبيرًا جدًا وستكون قضايا المنافسة ذات صلة أيضًا. علينا التأكد من وجود منافسة كافية للخدمات المصرفية في سويسرا في المستقبل. يجب الاهتمام بضمان الاستقرار المالي في جميع الظروف ولضمان أن يتم إغلاق الصفقة بسرعة وسلاسة.
يرفع البنك المركزي السويسري أسعار الفائدة
في كل هذا، رفع البنك الوطني السويسري سعر الفائدة الرئيسي بمقدار
50 نقطة أساس إلى
1.5٪.
هذه هي الزيادة الرابعة على التوالي والتغيير في السعر المرجعي يتماشى مع توقعات المحللين.
وأعلن البنك في بيان صحفي أنه تم تنفيذ المزيد من التشديد النقدي لمواجهة “الزيادة الجديدة في الضغط التضخمي”، محددًا أنه “لا يمكن استبعاد المزيد من الزيادات لضمان استقرار الأسعار على المدى المتوسط”.
وفقًا للتوقعات الجديدة للبنك الوطني السويسري، سيكون متوسط التضخم السنوي 2.6٪ في 2023 و2٪ في 2024 و2025، بينما من المتوقع أن يقف التضخم عند 2.1٪ في نهاية عام 2025.
كان البنك الوطني السويسري في دائرة الضوء العالمية خلال الأسبوع الماضي بعد أن وافق على إقراض المقرض المتعثر كريدي سويس ما يصل إلى 50 مليار فرنك سويسري (53.68 مليار دولار). وتراجعت أسهم البنك بعد أنباء عن أن مستثمره الرئيسي البنك الوطني السعودي لن يقدم المزيد من المساعدة المالية. جاء الإنقاذ النقدي والاستحواذ من قبل UBS بعد سلسلة مضطربة من الفضائح والخسائر لكريدي سويس.
وهكذا انضم البنك الوطني السويسري إلى قرارات البنك المركزي الأوروبي، والاحتياطي الفيدرالي، وبنك إنجلترا، الذين اختاروا رفعًا جديدًا لسعر الفائدة.
المصدر: wallstreetitalia
قد يهمك:
شروط الحصول على تمويل من بنك ستاندرد
شروط الحصول على تمويل من بنك المشرق
شروط الحصول على تمويل من بنك دبي التجاري
شروط الحصول على تمويل من بنك الإمارات للاستثمار
شركات التوصيل السريع في ماليزيا
