الرئيس التنفيذي السابق لبنك سيليكون فالي يدافع عن السجل ويتعهد المنظمون بإشراف أكثر صرامة
أخبر الرئيس التنفيذي السابق لبنك وادي السيليكون جريج بيكر أعضاء مجلس الشيوخ الأمريكي أنه لم يكن على دراية بمشاكل المقرض عندما باع الأسهم قبل أيام من انهياره
دافع الرئيس التنفيذي السابق لبنك وادي السيليكون (SVB) عن جهود المقرض الأمريكي لإدارة المخاطر في أول تعليقاته العامة بعد الانهيار المفاجئ للبنك، حيث وعد المنظمون بإشراف أفضل لمنع المزيد من مثل هذه الإخفاقات.
ظهر كبار المسؤولين التنفيذيين في SVB ومقرض آخر فاشل، Signature Bank ، بالإضافة إلى المنظمين المشرفين عليهم في جلسات استماع منفصلة بالكونغرس يوم الثلاثاء، 16 مايو، ليتم استجوابهم من قبل أعضاء مجلس الشيوخ للمطالبة برواية سبب انهيار البنوك.
أغلق المنظمون المصرفيون في كاليفورنيا SVB في 10 مارس بعد أن سحب المودعون 42 مليار دولار في 24 ساعة، مما أدى إلى حدوث هزيمة في أسهم البنوك على مستوى العالم وانتشار مخاوف المستثمرين من انتقال العدوى إلى البنوك الأخرى.
منذ ذلك الحين، فشل مقرضان إقليميان أميركيان آخران – بما في ذلك سيجنتشر -، مما يمثل أكبر اضطراب في السيطرة على البنوك منذ الأزمة المالية لعام 2008.
يواصل المستثمرون مراقبة مفاوضات سقف الديون عن كثب في واشنطن بحثًا عن إشارات على أن الديمقراطيين والجمهوريين قد يقتربون من صفقة.
في تعليقاته، رسم الرئيس التنفيذي السابق لـ SVB، جريج بيكر، صورة لأزمة غير مسبوقة وغير متوقعة تكشفت بسرعة البرق على الرغم من أن البنك أخذ إدارة المخاطر على محمل الجد وامتلاكه للسيولة حوالي 80 مليار دولار في نهاية العام الماضي.
قال بيكر للجنة المصرفية بمجلس الشيوخ: “أعتقد أنها كانت سلسلة من الأحداث غير المسبوقة التي اجتمعت معًا في أسرع حركة مصرفية في التاريخ”.
في جلسة استماع منفصلة لمجلس النواب، تعهد كبار المنظمين المصرفيين بضمان أن المشرفين أكثر قوة للشرطة المقرضين.
أتاحت جلسة الثلاثاء لأول مرة للمشرعين فرصة استجواب بيكر، الذي تعرض لانتقادات لفشله في معالجة قضايا إدارة المخاطر التي أشار إليها المنظمون. ووبخ بعض المشرعين أيضًا بيكر لتخليه عن المكافآت وتساءلوا عما إذا كان هو والمسؤولون التنفيذيون الآخرون قد استفادوا من مبيعات الأسهم قبل انهيار البنك.
باع بيكر أسهم SVB في الربع الأول مع أكبر مبيعات في 27 فبراير، حسبما تظهر السجلات العامة. قال إنه لم يكن يعلم أن البنك كان في مشكلة في ذلك الوقت.
قال بيكر: “كنت الرئيس التنفيذي لبنك سيليكون فالي، وأتحمل مسؤولية ما حدث في النهاية”.
لكن المشرعين على جانبي الانقسام الحزبي لم يتأثروا.
“لماذا تجاهلت تحذيرات المنظمين؟” وقال السناتور الديمقراطي شيرود براون في بيانه الافتتاحي.
“هناك إجابة بسيطة، نفس الإجابة التي نجدها لمعظم حالات فشل البنوك الكبرى – لأن المديرين التنفيذيين كانوا أغنياء.”
كما أدلى مسؤولون تنفيذيون من Signature Bank بشهاداتهم إلى جانب بيكر يوم الثلاثاء، في رد على تأكيدات المشرعين بأن البنك يعاني من ضعف حوكمة الشركات.
قال إريك هاول ، الرئيس السابق لبنك سيجنتشر: “لا أعتقد أنه كان هناك سوء إدارة في البنك”.
وردًا على الانتقادات التي وجهت إلى افتقار SVB إلى كبير مسؤولي المخاطر في الأشهر التي سبقت انهياره، قال بيكر إن المنظمين طلبوا منه البحث عن مدير تنفيذي أكثر خبرة لهذا المنصب. وقال أيضًا إنه سيتعاون مع المنظمين أثناء قيامهم بمراجعة تعويضات التنفيذيين في SVB.
كان سبب انهيار SVB هو فقدان حيازات سندات الخزانة طويلة الأجل قيمتها مع ارتفاع أسعار الفائدة بسرعة – وهي مخاطرة لم يقم البنك بالتحوط منها. وبدلاً من ذلك، اضطرت إلى الاقتراض على المدى القصير بمعدلات أعلى مع الاحتفاظ بالقروض طويلة الأجل في دفاترها التي كانت تتم عندما كانت أسعار الفائدة منخفضة.
حاول البنك تغطية الخسارة من خلال زيادة رأس المال، لكن الإعلان عن الصفقة ساعد في تأجيج تدفق البنوك.
“السيد. بيكر، لقد قمت برهان غبي حقًا ساء، أليس كذلك؟ ” قال السناتور جون كينيدي وهو جمهوري. “وكان على دافعي الضرائب في أمريكا أن يلتقطوا علامة التبويب لغبائكم.”
رفض بيكر تأكيدات المنظمين بأن SVB فشل في إدارة مخاطر أسعار الفائدة في شهادته المعدة، قائلاً إنه حتى أواخر عام 2021، أشار الاحتياطي الفيدرالي إلى أن أسعار الفائدة ستظل منخفضة وأن ارتفاع التضخم كان مجرد أمر مؤقت.
في جلسة استماع منفصلة، قال المسؤول التنظيمي الأعلى لمجلس الاحتياطي الفيدرالي لأعضاء مجلس النواب إن البنك المركزي يحقق في دفع مكافآت التنفيذيين في SVB قبل ساعات من إغلاقه من قبل المنظمين، واصفا إياه بأنه “شائن”.
حصل موظفو SVB على مكافآت سنوية في 10 مارس قبل ساعات فقط من إغلاق البنك، وفقًا لتقارير وسائل الإعلام.
في الجلسة الأخرى، أخبر بيكر المشرعين أن المكافآت كانت لأداء الموظفين في عام 2022 وأن قسم الموارد البشرية بالبنك قد حدد موعد الدفع مقدمًا دون علمه.
قال نائب رئيس مجلس الاحتياطي الفيدرالي للرقابة مايكل بار أيضًا إن مجلس الاحتياطي الفيدرالي سيكشف النقاب عن خطة لإصلاح قواعد رأس المال والسيولة للبنك هذا الصيف، والتي يمكن أن تشمل قواعد أكثر صرامة على البنوك المماثلة في الحجم لـ SVB و Signature.
كان لدى هؤلاء المقرضين قواعد خففت سابقًا في ظل إدارة ترامب، لكن بار قال إن بنك الاحتياطي الفيدرالي كان “يدرس بعناية” تغييرات القواعد للبنوك الإقليمية الأكبر التي تزيد أصولها عن 100 مليار دولار.
المصدر: rappler
قد يهمك:
