حدد بنك ليتوانيا توقعاته لشركات FinTech
خاطب بنك ليتوانيا كتابيًا رؤساء مؤسسات النقود الإلكترونية والدفع العاملة في البلاد وأوضح لهم توقعاته فيما يتعلق بتعزيز إدارة الشركة والرقابة الداخلية وثقافة الامتثال.
“نحن نسعى باستمرار وبشكل هادف لتحقيق نضج هذا القطاع. نحن نطالب بالجودة وسنطلبها ليس فقط في تقديم الخدمات للمستخدمين، ولكن أيضًا في الامتثال للمتطلبات القانونية. يجب أن تتوافق وتيرة تطوير أعمال الشركة مع استعداد الشركة للمتطلبات التشغيلية. يجب أن يضمن مديرو الشركة هذا الامتثال شخصيًا. تقول جي كاترينا جوفينا، مديرة دائرة الإشراف على السوق المالية في بنك ليتوانيا، عند الإشراف على السوق المالية، سوف نولي مزيدًا من الاهتمام لتقييم عمل المديرين ومسؤوليتهم الشخصية.
خطاب التوقعات هذا هو أحد الإجراءات الإشرافية المخطط لها لهذا العام والتي تهدف إلى تعزيز ثقافة النضج والامتثال لقطاع التكنولوجيا المالية – أحد بنود بنك ليتوانيا 2021-2024. الاتجاهات الاستراتيجية. حاليًا، تشكل 81 مؤسسة للنقود الإلكترونية و52 مؤسسة دفع تعمل في ليتوانيا أساس شركات FinTech العاملة في البلاد. هذا العام، من المخطط التحقق من أنشطة ما يقرب من 70 منهم.
يناشد بنك ليتوانيا ممثلي قطاع التكنولوجيا المالية (130 كيلوبايت أيقونة التنزيل أكد على المتطلبات المتعلقة بإدارة مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وحقوق الملكية، والرقابة الداخلية، ومتطلبات حماية أموال العملاء، والتعامل مع شكاوى العملاء، وتكنولوجيا المعلومات والاتصالات وإدارة المخاطر الأمنية، وإخطارات التغييرات في المديرين والمساهمين.، التقارير، موثوقية البيانات، وقت الإبلاغ، نقل الوظائف التشغيلية.
يلاحظ J. Govina أنه ليس من غير المألوف أن تبدأ مؤسسات النقود الإلكترونية والدفع في إنشاء آلية رقابة داخلية فقط عندما تتلقى خطابًا من بنك ليتوانيا أو عند إجراء تفتيش. في كثير من الأحيان، لا يتم تصميم إجراءات وسياسات وإجراءات الرقابة الداخلية للمؤسسة المحددة. لا تمتثل جميع المؤسسات للالتزامات المتعلقة بالموظفين الذين تم توليهم وقت الترخيص. يعتبر بنك ليتوانيا مثالًا جيدًا للممارسة عندما توظف المؤسسة أربعة موظفين على الأقل في بداية نشاطها: مدير يقيم بشكل دائم في ليتوانيا، وموظف امتثال، ومتخصص في أمن المعلومات، وضابط لمنع الأموال غسل الأموال وتمويل الإرهاب. في وقت لاحق، يجب أن يزداد عدد الموظفين اعتمادًا على حجم أنشطة الشركة والمخاطر المفترضة والجوانب الأخرى.
يولي بنك ليتوانيا اهتمامًا خاصًا لإدارة المخاطر المتعلقة بغسل الأموال وتمويل الإرهاب: يجب أن تضمن المؤسسات إدراج هذا المجال في نظام الرقابة الداخلية، وإعداد الإجراءات المناسبة، وتنفيذها بشكل صحيح. بالإضافة إلى ذلك، يجب على المؤسسات فصل وظائف الموظفين لتجنب تضارب المصالح وتشجيع الموظفين على الالتزام بالمعايير الأخلاقية العالية.
يذكر البنك المركزي أن هناك حالات عندما تتأخر المؤسسات في تقديم التقارير، يتم فحصها وتصحيحها بعد المواعيد النهائية المحددة، عند تقديم بيانات غير دقيقة. حثت دائرة الإشراف على السوق المالية مؤسسات FinTech على إيلاء الاهتمام الكافي لهذه المشكلة، حيث أن البيانات الدقيقة وفي الوقت المناسب شرط أساسي لبنك ليتوانيا للإشراف على السوق المالية وتقييم وإدارة المخاطر التي يشكلها المشاركون فيه. في الوقت نفسه، يعد هذا أحد الشروط التي تضمن حماية مستخدمي خدمة الدفع، إذا واجهت المؤسسة صعوبات مالية أو غيرها من الصعوبات.
بالإضافة إلى ذلك، لوحظ أن السوق لا يتعلم بشكل كافٍ من الأخطاء المتعلقة بتطبيق متطلبات حقوق الملكية. من المتوقع أن تغير الشركات بشكل جذري نهجها في هذه القضية. لا ينبغي لرؤساء المؤسسات أن يهدفوا إلى ضمان هذا المطلب كحد أدنى. يجب زيادة رأس مال حقوق الملكية بمبلغ يمكن أن يعوض عن الخسائر المحتملة في الفترات المستقبلية، أي من خلال توفير احتياطي معين.
على موقع الويب lb.lt، يقوم بنك ليتوانيا باستمرار بتحديث الأسئلة المتداولة وأقسام التدريب والتوصيات للمشاركين في السوق المالية، وقد أعد ونشر نظرة عامة على تقييمات مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب لجميع الأنشطة التي يقوم بها المشاركون في السوق المالية.
المصدر: lb
شاهد ايضا:
ايداع بنك الراجحي
