أرباح CBA تنخفض 8٪ إلى 8.6 مليار دولار مع انخفاض المبيعات وارتفاع التكاليف. البنك للخروج من الفحم
أعلن بنك الكومنولث عن انخفاض بنسبة 8 في المائة في أرباحه للعام بأكمله، حيث كان لتأثير الاقتصاد المتباطئ، وانخفاض أسعار الفائدة، ومعالجة سوء السلوك، خسائر فادحة.
وبلغ صافي الربح 8.6 مليار دولار مقارنة بـ 9.4 مليار دولار العام الماضي.
كان الربح النقدي الأساسي – المقياس المفضل للبنك، والذي يستبعد الأرباح والخسائر لمرة واحدة – 8.5 مليار دولار، وهو أقل بقليل من توقعات السوق.
كانت أرباح العام بأكمله ثابتة عند 4.31 دولار للسهم.
قد يؤدي عدم وجود توزيعات أرباح خاصة بعد بيع عدد من الشركات، بما في ذلك التخلص الأخير من شركة كولونيال فيرست ستيت جلوبال أسيت مانجمنت، إلى إحباط المستثمرين، على الرغم من أن البنك اختار تعزيز رأس ماله من الدرجة الأولى مع العائدات.
قال الرئيس التنفيذي مات كومين إن CBA قد أحرزت تقدمًا في أن تصبح أبسط وأفضل، ولا يزال يتعين عليها القيام بعمل مع خروجها المخطط من الاستشارات المالية المتوافقة.
وقال “لقد ألغينا عددًا من الرسوم واتخذنا إجراءات لإصلاحها”
“يجري العمل على تنفيذ التوصيات الصادرة عن اللجنة الملكية، كما أن تحقيق APRA التحوطي سيوفر نتائج أفضل للعملاء والمخاطر والأعمال.
“في حين تأثرت نتائج هذا العام بتكاليف معالجة العملاء، وضياع الإيرادات لصالح العملاء، والمخاطر المرتفعة ونفقات الامتثال، استمرت أعمالنا الأساسية في الأداء الجيد – مدعومة بالنمو في إقراض المنازل، والإقراض التجاري والودائع.”
زادت تكاليف العلاج بمقدار مليار دولار أمريكي لتصل إلى 2.2 مليار دولار أمريكي على مدار العام.
تباطؤ الاقتصاد
ظهرت آثار تباطؤ الاقتصاد في قفزة 1.1 مليار دولار في الأصول المزعجة والمتعثرة.
وارتفعت نفقات انخفاض قيمة القروض بنسبة 11 في المائة إلى 1.2 مليار دولار.
وقال البنك إن هذا يعكس انكشافات وعلامات ضعف ناشئة في القطاعات التي تأثرت بتجارة التجزئة والزراعة والبناء.
بلغ إجمالي حالات التعرض المتعثرة والمتضررة الآن 7.8 مليار دولار، أو حوالي 0.72 في المائة من إجمالي التعرضات.
وأشار البنك إلى أن “المخصصات الجماعية زادت بمقدار 90 مليون دولار خلال النصف الثاني، ويرجع ذلك أساسًا إلى زيادة متأخرات المستهلكين وتراجع التوقعات الاقتصادية”.
كما أن عدد القروض العقارية والقروض الشخصية المتأخرة بمقدار 90 يومًا أو أكثر كان أيضًا أعلى مما كان عليه قبل عام، حيث أشار CBA إلى أنه في حين ظلت الظروف الاقتصادية “داعمة على نطاق واسع”، ظهرت “جيوب من التوتر”.
كان هناك ارتفاع آخر في عدد المقترضين ذوي حقوق الملكية السلبية، حيث يكون الرهن العقاري المستحق أعلى من قيمة العقار.
وقال البنك: “بناءً على تقييمات يونيو 2019، فإن ما يقرب من 3.5 في المائة من حسابات قروض المنازل الأسترالية و4.5 في المائة من الأرصدة في شكل حقوق ملكية سلبية”.
“72 في المائة من الأسهم السلبية تتعلق بولاية كوينزلاند وأستراليا الغربية.”
كما أفاد CBA عن ارتفاع متأخرات القروض الشخصية في جيوب الضغط في غرب سيدني وملبورن.
لا يعتمد على الفحم
كما التزمت CBA بالخروج من استثمارات توليد الطاقة بالفحم الحراري والفحم بحلول عام 2030، تماشياً مع دعمها لتبني “سياسة انبعاثات صفرية”.
وقالت رئيسة اللجنة كاثرين ليفينجستون إن الخروج من الفحم مرهون بامتلاك أستراليا “منصة طاقة آمنة”.
يأتي إعلان CBA في أعقاب التزامات مماثلة أخيرة من قبل شركتي التأمين QBE وSuncorp بالخروج من قطاع الفحم الحراري بحلول عام 2030 و2025 على التوالي.
وقالت ماركت فورس، وهي مجموعة ضغط بيئية، إن تحرك CBA كان تحذيرًا صارخًا للصناعة وصناع السياسات حول مستقبل الفحم في توليد الطاقة.
قال جوليان فينسينت، المدير التنفيذي لقوات السوق: “يجب على أي شخص يخطط لتشغيل منجم فحم حراري أو محطة طاقة فحم في أستراليا بعد عام 2030 أن يتعامل مع عدم قدرته على الحصول على تمويل من أكبر مؤسسة مالية في أستراليا، أو تأمين من شركتي التأمين الرئيسيتين لدينا”.
الاستثمار في Fintech لتوليه Afterpay
مع خروج CBA من منتجات الثروة التقليدية، فقد أشار إلى توسع في العالم الرقمي من خلال استثمار 100 مليون دولار (150 مليون دولار) في قطاع “اشتر الآن، وادفع لاحقًا”.
ستسمح الصفقة مع بنك Klarna السويدي عبر الإنترنت لـ CBA بالمنافسة مباشرة مع أمثال fintech الأسترالية darling Afterpay.
على الرغم من أن Klarna صغيرة نسبيًا برأسمال سوقي يبلغ حوالي 8 مليارات دولار، إلا أنها تتطلع إلى توسيع وجودها العالمي وعملائها البالغ عددهم 60 مليونًا.
قال السيد كومين إن CBA ستصبح الشريك الحصري لشركة Klarna في أستراليا ونيوزيلندا وتعتزم البناء على الاستثمار الأولي لتنمية الأعمال.
“التمدد من أجل الإيجابيات”
انخفضت أسهم CBA بنسبة 2.6 في المائة إلى 77.70 دولارًا عند الافتتاح، وهو أسوأ أداء بين البنوك الكبرى في يوم أفضل بشكل عام في ASX.
وقال أندرو تريجز المحلل في بنك جيه بي مورجان إن نقاط الضعف الرئيسية في النتائج كانت أعلى من المتوقع في التكاليف وتدهور جودة الأصول.
وكتب Triggs في مذكرة للعملاء: “بشكل عام، كانت النتيجة المخيبة للآمال بعض الشيء ويستمر التقييم في أن يبدو ممتدًا”.
“كانت نفقات التشغيل أعلى بكثير مما كان متوقعا، مدفوعة ببناء المزيد من الموظفين لمواجهة زيادة التنظيم والامتثال.”
إجمالاً، أضافت CBA أكثر من 1000 موظف بدوام كامل للتعامل مع المتطلبات التنظيمية لعمل اللجنة ما بعد الملكية – وأصبح 600 منهم دائمًا.
شكلت تكاليف المخاطر والامتثال ما يقرب من ثلثي إجمالي استثمارات CBA على مدار العام، ارتفاعًا من 50 في المائة في عام 2018.
على الرغم من زيادة الإقراض المنزلي والتجاري، انخفضت الإيرادات مع بقاء الهوامش ضيقة. من المرجح أن يتقلص هامش صافي الفائدة أكثر عندما يمر التأثير الكامل لتخفيضي الفائدة في يونيو ويوليو.
ووصف فريق المحللين في بنك سيتي الأمر بأنه “نتيجة ناعمة مع رياح معاكسة صعبة على كل من الإيرادات والتكاليف”.
“مع القليل من التفاصيل الإضافية حول قاعدة التكلفة طويلة المدى أو إدارة رأس المال المحتملة، فإن هذه النتيجة ستجعل السوق يمتد من أجل الإيجابيات.”
المصدر: abc
شاهد أيضا:
