تحقق البنوك أرباحًا قياسية وسط تضخم قوي وارتفاع أسعار الفائدة
قفزت أرباح البنوك إلى مستوى قياسي على الرغم من تباطؤ الاقتصاد وارتفاع أسعار الفائدة والتضخم القوي.
وبلغت الأرباح الجماعية للقطاع 7.18 مليار دولار عن العام المنتهي في ديسمبر مع زيادة الإقراض وظلت الديون المعدومة منخفضة وزيادة الهوامش.
كانت أرباح الصناعة أعلى بنسبة 17.3 في المائة عن العام الماضي، لكن النمو كان أقل من العام السابق عندما ازدهر الإقراض العقاري وفشلت الديون المعدومة خلال الوباء.
وقال جون كينسينجتون رئيس قسم الخدمات المصرفية في شركة KPMG الاستشارية إن البنوك قد استفادت من البيئة المتغيرة لأفضل ما يكون في “عام جيد للغاية”.
“هذا على خلفية نمو القروض المتحكم فيه والتوسع في الهامش. وقد وضعت البنوك أعمالها للاستفادة من ارتفاع أسعار الفائدة في السوق، واستمرت سياسات الإقراض الحكيمة في السماح لها بالإبلاغ عن خسائر قروض منخفضة للغاية.”
وقال إن صافي دخل الفوائد للبنوك – الفرق بين تكاليف الاقتراض والإقراض – ارتفع بأكثر من 13 في المائة إلى 13.1 مليار دولار، مما ساعدها على رفع هوامش الإقراض بمقدار 13 نقطة أساس إلى 2.10 في المائة في المتوسط.
وزاد الإقراض المصرفي 5.5 بالمئة إلى 535.7 مليار دولار بينما ارتفعت الودائع 4.9 بالمئة إلى 417.3 مليار دولار.
كان العامل الآخر الذي يعمل لدى البنوك هو المستوى المنخفض للديون المعدومة والمشكوك في تحصيلها، والتي كانت 150 مليون دولار مقارنة مع 210 مليون دولار في عام 2021 عندما لم تتحقق الخسائر التي تم توفيرها.
نهاية الطقس الذهبي
وقال كنسينغتون إن تباطؤ الاقتصاد وربما الركود، وكذلك تقليص الأسر لميزانياتها للتعامل مع أسعار الفائدة المرتفعة ومدفوعات الرهن العقاري المتزايدة من شأنه أن يضعف أرباح البنوك.
“نتوقع أن نرى أرباحًا أكثر ثباتًا ونموًا أعلى في انخفاض القيمة مما شهدناه منذ بعض الوقت.”
وقال إن البنوك التي شملها الاستطلاع تدرك الرأي العام بشأن حجم أرباحها عندما يجد المستهلكون صعوبة متزايدة.
“يرى القطاع المصرفي العامين المقبلين على أنهما فرصة للعب دورهم في دعم العملاء وهم يتصرفون بناءً على رخصتهم الاجتماعية وبناء الثقة مع الجمهور.”
قال كنسينغتون إنه ليس لديه رأي بشأن ما إذا كان التحقيق في مستوى الأرباح التي تحققها البنوك، بشكل ما، له ما يبرره وسيعتمد على المقاييس التي تم اختيارها لقياس البنوك على أساسها.
وقال إن البنوك الكبرى كانت كيانات مؤسسية كبيرة للغاية ولم يكن من المستغرب أن تعكس مواردها المالية ذلك، ولكن عند قياسها على أساس العائد على الأسهم أو الأصول، فإنها تتخلف عن العديد من الشركات الكبرى الأخرى.
“إذا أخذت العائد على الأصول، فسيكون عند الطرف الأدنى جدًا من المقياس، وإذا أخذته في العائد على حقوق الملكية، فسيكون في الربع السفلي … لذلك عند اتخاذ هذين المقياسين، لا يكون يُنظر إليه على أنه أداء جيد للغاية “.
“كثير من الناس الذين يدعون أن الأرباح المنخفضة ستكون أفضل، ربما لم يفكروا في عواقب ما يرغبون فيه.”
قال كنسينغتون إن البنوك كانت تشكو بصوت عالٍ من الوزن المتزايد للوائح التي تُفرض على القطاع مثل خطط ضمان الودائع، وقوانين إقراض المستهلكين، وزيادة مستويات رأس المال، والتي تجدها بعض المؤسسات الصغيرة مرهقة بشكل متزايد ومخاطرة محتمَلة. مستقبلهم.
ظل بنك ANZ أكبر بنك بأصول تزيد عن 198 مليار دولار، يليه Westpac، يليه BNZ وASB. وكان أكبر بنك مملوك محليًا هو Kiwibank في المركز الخامس.
المصدر: newshub
شاهد المزيد:
