تراجعت وظائف البنوك في الوقت الذي تقلصت فيه الوظائف المصرفية الأربعة وسط الإنفاق على التكنولوجيا والأتمتة
يخشى ممثلو العمال ومحللي الصناعة من أن الضغوط من زيادة الامتثال وتكاليف التكنولوجيا قد تدفع أكبر البنوك الأسترالية لتقليص قوتها العاملة.
وقال بريت لو ميزورييه، كبير المحللين في شو وشركاه، “الجزء الأهم من نفقات البنوك هو نفقات الموظفين، بما في ذلك عدد الموظفين وعدد الموظفين”.
“يمكنك أن تتوقع أن هذا سوف ينخفض - السؤال الوحيد هو، ما مدى أهمية السقوط؟”
أسقط بنك الكومنولث، الشركة المدرجة الأكثر قيمة في البلاد، تقريرًا في صحيفة “ذا أوستراليان” في وقت سابق من هذا العام وتوقع أنه سيغلق 300 فرع ويلغي 10000 وظيفة. وردا على سؤال حول التقرير، أشار البنك إلى خطاب ألقاه مؤخرا الرئيس التنفيذي مات كومين في Trans-Tasman Business Circle.
وقال للمنتدى “لدينا أكثر من 48 ألف موظف. أضفنا أعدادا كبيرة من الناس إلى مجال الامتثال والمخاطر والجرائم المالية”.
“لدينا فريق كبير من الأشخاص يساعدون في تسريع برنامج العلاج.
“وبينما نواصل توظيف حوالي 6000 شخص سنويًا، نتوقع أنه بمرور الوقت سيتكيف شكل وحجم المؤسسة لضمان احتفاظنا بأهم جوانب ماهية بنك الكومنولث.”
البنوك هي آلاف الموظفين خارج مستويات الذروة
بينما لم يعلن أي بنك عن تخفيضات كبيرة، شهدت القوى العاملة في الأربعة الكبار تقلبات على مدى العقد الماضي منذ الأزمة المالية العالمية.
تسببت عمليات الاستحواذ وسحب الاستثمارات والتغييرات في التكنولوجيا والاستراتيجية في إحداث تأثيرات على أعداد الموظفين. البيانات هنا مستمدة من التقارير السنوية للمؤسسات.
في عام 2008، وظف بنك الكومنولث 39621 موظفًا مكافئًا بدوام كامل، وهو رقم ارتفع إلى 46000 قبل أربع سنوات، قبل أن يتراجع إلى 43771 في العام الماضي.
في نفس الفترة، قفزت القوة العاملة في Westpac من 26000 إلى 40.000 قبل ثلاث سنوات بعد الاستحواذ على St George Bank، قبل أن تنخفض إلى مستواها الحالي البالغ 35000.
كما تقلبت مستويات موظفي ANZ بشكل كبير: من 36925 في عام 2008 إلى أكثر من 50000 في عامي 2014 و2015، قبل تفكيك رغبتها في أن يكون بنكًا “إقليميًا فائقًا” في منطقة آسيا والمحيط الهادئ. في العام الماضي، كان لديها ما يعادل 39924 موظفًا بدوام كامل.
من خلال القيمة السوقية – قيمة أسهم الشركة مضروبة في العدد المعروض – NAB هو أصغر البنوك في البلاد. منذ عقد مضى، عندما كان لدى NAB 39729 موظفًا، ارتفع إلى ما يقرب من 45000 بحلول عام 2011، وانخفض إلى 33283 بحلول وقت التقرير السنوي للعام الماضي. خلال تلك الفترة، تخلص NAB من أعماله المصرفية المتعثرة في المملكة المتحدة.
بموجب سياسة “الأعمدة الأربعة”، سترفض الحكومة الفيدرالية أي اندماج أو استحواذ محتمل بين بنك الكومنولث، وويستباك، وANZ، وNAB.
في نوفمبر 2017، أعلن NAB أنه سيعزل 6000 موظف على مدى عدة سنوات – واحد من كل خمسة أفراد من قوته العاملة – في نفس اليوم الذي كشف فيه البنك عن صافي ربح سنوي قدره 5.3 مليار دولار. في ذلك الوقت، كان يُنظر إليه على أنه قمة موجة رقمية تتدفق عبر البنوك.
في بيان، قال NAB إن إعلانه لعام 2017 كان جزءًا من تحول أوسع للشركة، وشمل مساعدة الأشخاص الذين فقدوا وظائفهم للعثور على تدريب وتوظيف خارج المؤسسات.
“في عام 2017، أعلن NAB أنه سيعيد تشكيل قوتنا العاملة لتقديم خدمات أفضل لعملائنا، وبحلول السنة المالية 2020، من المتوقع أن نخلق ما يصل إلى 2000 وظيفة جديدة بينما سيتأثر حوالي 6000 وظيفة نظرًا لأننا نزيد من أتمتة أعمالنا وتبسيطها،” رد البنك.
“وفقًا لنتائج نصف عام 2019، يؤكد NAB أن برنامج التحول الخاص بنا، بما في ذلك التغييرات في القوى العاملة، لا يزال على المسار الصحيح. NAB ملتزم بالانفتاح مع موظفينا، ومعاملتهم بعناية واحترام.”
منذ ذلك الحين، اصطدمت تكاليف الامتثال المتزايدة الناشئة عن اللجنة الملكية، والحاجة إلى الاستثمار بكثافة لمواكبة البنوك الجديدة والمبتكرين المزعجين، مع النمو البطيء في دخل البنك، مما أدى إلى زيادة الضغط على المحصلة النهائية.
“خوارزمية” خارج العمل
أدى الاستثمار المتصاعد في التكنولوجيا إلى خلق فرص للبنوك، لكن الموظفين شعروا بالتأثير.
شعر بيتر تشونغ، المصرفي السابق في NAB، بأن وظيفة “الخوارزمية” عاطلة عن العمل عندما تحدثنا إليه لأول مرة في أوائل عام 2018.
قال في ذلك الوقت: “أود أن أقول إن [التكنولوجيا] خفضت حجم الوظائف، ومحتويات الوظائف، وبالتالي، في نهاية اليوم، عدد الوظائف المتاحة”.
وظف NAB منذ ذلك الحين أكثر من 2000 موظف، بشكل حصري تقريبًا في أدوار تتعامل مع التكنولوجيا الجديدة، مثل الواقع المعزز والذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي.
بعد أكثر من عام، اعتنق السيد تشونغ التقاعد.
إنه يتعلم لغتين، ويمارس الرياضة يوميًا ويحضر دروسًا لتعليم الكبار في الكتابة والرسم.
لكن المناقشات مع زملائه ترسم صورة قاتمة للمستقبل القريب.
وقال “أعتقد بشكل عام بالنسبة لأولئك الذين ما زالوا هناك … كان الرأي العام أن الأمر يزداد صعوبة”.
“لن تتوقف عمليات الاستقطاع، ويبدو أن الحجم قد انخفض. صاحب العمل السابق يتعرض لضغوط من حيث التغييرات القادمة، لذلك سيزداد الأمر صعوبة، وسيتم توظيف عدد أقل من الأشخاص، إما بسبب للتكنولوجيا أو إعادة الهيكلة أو أيا كان “.
يوافق المحلل بريت لو ميزورييه على ذلك.
وقال “أعتقد أن القوى العاملة في الأربعة الكبار ستستمر في الانكماش”.
“من الواضح أن تراجع NAB سيكون الأكثر أهمية.
“كان نمو الإيرادات يمثل مشكلة بالنسبة لجميع البنوك، وبالتالي فإن ذلك يضغط على التكاليف … والضغط على التكاليف يعني أن الناس سوف يفقدون وظائفهم.”
ما بين 1 إلى 2 في المائة من القوى العاملة في كل مؤسسة في خط إطلاق النار، كل عام، وفقًا لمراقب الصناعة منذ فترة طويلة.
“عندما تفكر في عدد الأشخاص المعنيين، بما أنهم يوظفون 40.000 أو 50000 شخص، فإن التخفيض بنسبة 1٪ يعني أن 400-500 شخص يفقدون وظائفهم في كل بنك [كل عام] … لذلك هناك الكثير من الأشخاص الذين يمكنهم يتأثر سلبًا بهذا “.
“لا يمكنك استعادة الثقة بإغلاق الفروع”
قال رئيس وزراء نيو ساوث ويلز السابق ناثان ريس، الذي يمثل الآن العمال في القطاع بصفته مساعد السكرتير الوطني لاتحاد القطاع المالي، إن زيادة التدريب كان المفتاح لتحسين الامتثال، وعائد أفضل للعملاء والمساهمين.
وقال “التكنولوجيا ومعدل الابتكار يضربان القطاع المالي بشكل أقوى وأسرع من أي قطاع آخر تقريبًا، ربما بصرف النظر عن النقل والخدمات اللوجستية”.
“نحن نعلم أن هذه الرسوم ستحدث، ونعلم أنه ستكون هناك تغييرات أساسية في طريقة تقديم الخدمات، وهذا يعني أن البنوك لديها متطلبات والتزام بتدريب موظفيها، لمعاملة موظفيها بإنصاف في انتقال.”
بعد عام من الرعب في اللجنة الملكية، حيث تم الكشف عن فضائح أظهرت تراخي عمليات التحقق من تحصيل رسوم العملاء مما أدى إلى سرقة مليارات الدولارات من الأستراليين، قال ريس إن الأربعة الكبار بحاجة إلى إثبات أنه يمكن الوثوق بهم مرة أخرى.
وقال: “من الأمور الأساسية لاستعادة ثقة الجمهور الأسترالي في قطاع التمويل، رغبة البنوك في معاملة موظفيها ومجتمعاتهم بإنصاف”.
“أنت لا تعيد بناء الثقة من خلال تقديم المشورة الآلية، ولا تستعيد الثقة من خلال عدم تجاوز كل تخفيض في أسعار الفائدة، وبالتأكيد لا تستعيد الثقة عن طريق إغلاق الفروع.”
قال مصرفيون سابقون مثل بيتر تشونج إن نقص الاستثمار المزمن في التدريب والتطوير الداخلي، عبر جميع الأربعة الكبار، أدى إلى إصلاحات قصيرة الأجل باهظة الثمن وفقدان الموظفين ذوي الخبرة.
وقال: “لقد كان الأمر أشبه بـ (الشراء من الشركات الخارجية) أو الاستعانة بمصادر خارجية أرخص من إعادة تدريب القوى العاملة لديك”.
“ولا شك أن طبيعة الوظائف قد تغيرت على مر السنين، لكن الناس يتأقلمون مع ذلك، فالناس قادرون على تعلم مهارات جديدة.”
المصدر: abc
شاهد أيضا:
