يفرض ADGM غرامة قدرها 360 ألف دولار على شركة خدمات مالية بسبب فشل الامتثال
فرضت هيئة تنظيم الخدمات المالية في سوق أبو ظبي العالمي (FSRA) غرامة قدرها 360 ألف دولار على وايز نقود، وهي شركة مرخصة لخدمات الأموال، لعدم التزامها بالعديد من متطلبات مكافحة غسيل الأموال.
قال سوق أبو ظبي العالمي يوم الثلاثاء إن هيئة الرقابة المالية وجدت أن وايز نوك، التي تعمل داخل سوق أبو ظبي العالمي، لم تنشئ وتحافظ على أنظمة وضوابط كافية لمكافحة غسيل الأموال لضمان الامتثال الكامل لالتزاماتها.
وأضافت أن الهيئة لديها سياسات إشراف وإنفاذ “قوية وشاملة” لمنع غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
“تلتزم FSRA بضمان أن جميع الكيانات الخاضعة للتنظيم تحافظ على معايير عالية لمعالجة مخاطر غسيل الأموال، وعند الاقتضاء، ستتخذ FSRA إجراءات قوية لضمان امتثال الشركات تمامًا لمتطلبات مكافحة غسيل الأموال في ADGM”، قال. الرئيس التنفيذي FSRA إيمانويل جيفاناكيس.
أعلنت دولة الإمارات العربية المتحدة عن إجراءات مختلفة لمكافحة ومنع غسل الأموال في الدولة.
في وقت سابق من هذا الشهر، أصدر مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي إرشادات جديدة لمساعدة المؤسسات المالية المرخصة على مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب من خلال التخفيف من المخاطر المتعلقة بالمدفوعات.
قال المنظم المصرفي في ذلك الوقت إن المؤسسات المالية المرخصة، بما في ذلك المقرضون، ملزمة بتطوير سياسات وضوابط وإجراءات داخلية لإدارة المخاطر المرتبطة بغسل الأموال وتمويل الإرهاب.
في يوليو / تموز، فرضت الهيئة التنظيمية عقوبات على شركة صرافة في الدولة لفشلها في تحقيق المستويات المناسبة من الامتثال لقوانين مكافحة غسيل الأموال. وفرضت غرامة قدرها 5.2 مليون درهم (1.4 مليون دولار) على مكتب الصرافة.
فرضت فرقة العمل الإماراتية لمكافحة غسل الأموال غرامات تزيد عن 41 مليون درهم في الأشهر الستة الأولى من عام 2022، حيث استمرت في كبح جماح النشاط المالي غير المشروع.
قالت وكالة الأمن الغذائي والتغذية (FSRA) إن وايز نوك فشل في الامتثال الكامل للعديد من التزامات مكافحة غسيل الأموال.
لم تحدد الشركة وتتحقق من مصدر الأموال والثروة عندما يتعلق الأمر بفئة من العملاء حددتها على أنها عالية المخاطر، قبل إجراء المعاملات نيابة عن هؤلاء العملاء.
وبدلاً من ذلك، أجرى وايز نقود عمليات التحقق من مصادر الأموال والثروة على هؤلاء العملاء فقط عندما استوفى حسابهم حد الدفع المحدد – وبعد أن أقام بالفعل علاقة تجارية مع هؤلاء العملاء، حسبما جاء في البيان.
لم تحصل الشركة بشكل صحيح على موافقة الإدارة العليا لإقامة علاقات تجارية مع فئة من العملاء حددتها على أنها عالية المخاطر.
وقال سوق أبو ظبي العالمي إنه لم يأخذ الجنسية في الاعتبار كجزء من تقييمه القائم على المخاطر للعملاء.
أخيرًا، لم تحصل على معلومات كافية عن طبيعة الأعمال المقصودة لفئة من عملائها ولم تنظر فيها.
وهذا يعني أن Wise Nuqud لم تحدد حجم الأعمال المتوقع لهؤلاء العملاء وتقييمها كجزء من تقييم المخاطر والعناية الواجبة التي من المفترض أن تقوم بها قبل إقامة علاقة عمل مع العملاء، حسبما قال ADGM.
ومع ذلك، لم تجد مراجعة FSRA أي حالات لغسيل أموال فعلي ناتج عن فشل نظام Wise Nuqud والتحكم فيه.
قالت المنطقة الحرة المالية إن الشركة وإدارتها العليا تعاونتا بشكل كامل مع استفسارات FSRA واتخذت “خطوات جوهرية” لمعالجة كل من القضايا التي حددتها الجهة التنظيمية.
“لم تعارض Wise نتائج FSRA ووافقت على التسوية في أقرب فرصة، مما يعني أنها مؤهلة للحصول على خصم بنسبة 20 في المائة على الغرامة المالية. وإلا لكانت FSRA ستفرض غرامة مالية قدرها 450.000 دولار “.
المصدر: thenationalnews
إقراء ايضا:
