من المقرر أن يصل سوق التكنولوجيا المالية الإسلامية العالمية إلى 179 مليار دولار في عام 2026
سجل سوق التكنولوجيا المالية الإسلامية العالمي 79 مليار دولار من حجم المعاملات في عام 2021.
ومن المتوقع أن تنمو بنحو 18 في المائة سنويًا لتصل إلى 179 مليار دولار بحلول عام 2026، وفقًا لتقرير التكنولوجيا المالية الإسلامية العالمية (GIFT) 2022 الذي تم إطلاقه يوم الخميس.
عبد الحسيب باسط، الشريك المؤسس والرئيس في شركة Elipses الرائدة في مجال الاستشارات والاستثمار في التمويل الرقمي الأخلاقي، والمؤلف المشارك لـ GIFT 2022 تقرير، قال AGBI.
“حفزت هذه العوامل المزيد من اللاعبين الجدد لدخول السوق. في الأسواق المهيمنة، أتاح صنع السياسات التقدمي والنهج الدؤوب لتعزيز المنافسة من خلال التنظيم نمو السوق بما يتجاوز تقديراتنا السابقة “.
ويعزز التقرير الدور القوي الذي تلعبه دول مجلس التعاون الخليجي والمملكة المتحدة في دفع عجلة نمو سوق التكنولوجيا المالية الإسلامية العالمية، والتي تضم اليوم 375 شركة من هذه الشركات حول العالم.
تظهر النتائج أن أكبر ستة أسواق في منظمة التعاون الإسلامي (OIC) للتكنولوجيا المالية الإسلامية، من حيث حجم المعاملات، هي المملكة العربية السعودية وإيران وماليزيا والإمارات العربية المتحدة وتركيا وإندونيسيا.
تمثل هذه الأسواق الستة 81 في المائة من حجم سوق التكنولوجيا المالية الإسلامية في منظمة التعاون الإسلامي.
أصبحت قطر أحدث دولة تحقق حجم سوق للتكنولوجيا المالية الإسلامية يزيد عن مليار دولار.
يدرج مؤشر GIFT 2022 ماليزيا والمملكة العربية السعودية وإندونيسيا والإمارات العربية المتحدة والمملكة المتحدة كأفضل خمسة أنظمة بيئية مواتية للتكنولوجيا المالية الإسلامية في العالم.
مؤشر GIFT هو مؤشر مركب من 19 مؤشرًا رئيسيًا يغطي خمس فئات: سوق التكنولوجيا المالية الإسلامية والنظام البيئي، والمواهب، والتنظيم، والبنية التحتية، ورأس المال.
ويقيم ما مجموعه 64 دولة من دول منظمة التعاون الإسلامي والدول غير الأعضاء في المنظمة من حيث مدى تفضيلها لنشاط التكنولوجيا المالية الإسلامية.
المملكة المتحدة في طليعة التكنولوجيا المالية الإسلامية
المملكة المتحدة هي ثاني أكبر منتج للتكنولوجيا المالية الإسلامية في العالم، وتحتل المرتبة بعد إندونيسيا. وتضم بريطانيا الآن 45 شركة من هذا القبيل.
يقول محللو الصناعة إن هذا يرجع إلى الأسس الأساسية القوية التي تدعم نمو القطاع.
قال هاريس عرفان، رئيس لجنة التكنولوجيا المالية الإسلامية في المملكة المتحدة، والمدير المالي لشركة جيتواي جلوبال، والرئيس التنفيذي لشركة قرطبة كابيتال، لـ AGBI: “لعبت المملكة المتحدة دورًا فعالًا في تحفيز نمو صناعة التمويل الإسلامي في أوائل العقد الأول من القرن الحادي والعشرين”.
وهي تساهم اليوم في النمو والابتكار في قطاع التكنولوجيا المالية الإسلامية. المملكة المتحدة رائدة في الخدمات المالية الرقمية التقليدية والتكنولوجيا المالية – التكنولوجيا التي يمكن تحويلها بسهولة إلى التكنولوجيا المالية الإسلامية.
لقد لعبت دورًا رئيسيًا في تطوير ابتكارات المنتجات الجديدة في التمويل الإسلامي قبل 20 عامًا، حيث قامت بتصدير أفضل المواهب المالية إلى مراكز مثل دبي، ولا تزال هذه المواهب المالية على مستوى عالمي.
وأضاف عرفان: “البيئة التنظيمية في المملكة المتحدة تشجع المنافسة والابتكار، وإنشاء شركة هنا غير مكلف وبسيط.”
التعاون العالمي
تتمثل الخطوة التالية في تطور صناعة التكنولوجيا المالية الإسلامية في المملكة المتحدة في النمو عبر الحدود، من خلال توحيد الجهود مع المراكز الإسلامية الراسخة.
يتوقع عرفان إمكانية تعاون أكبر بين شركات التكنولوجيا المالية الإسلامية في المملكة المتحدة ومراكز أخرى في جميع أنحاء العالم.
“ابتكار المنتجات يحدث على أرض الواقع في المملكة المتحدة. الشركات التي تطور هذه المنتجات ترى سوقًا عالميًا، مع التركيبة السكانية المستهدفة الرئيسية في الشرق الأوسط وجنوب / جنوب شرق آسيا.
نحن نرى بالفعل شركات بريطانية تفتح مكاتب في مراكز مثل مركز دبي المالي العالمي بهدف الوصول إلى هذه الأسواق الرئيسية.
“بالإضافة إلى ذلك، نشهد تعاونًا في الاتجاه المعاكس، مع شركات تأسست في دول مجلس التعاون الخليجي أو ماليزيا تسعى إلى شراكات أو عمليات استحواذ في المملكة المتحدة.”
يشارك خبراء الصناعة الآخرون وجهة النظر القائلة بأن المملكة المتحدة تبدو عازمة على تعزيز علاقاتها وتعاونها مع المحاور الإسلامية الأخرى.
قال الباسط: “لقد كانت المملكة المتحدة بالفعل نموذجًا لمراكز أخرى لتكرارها، خاصة مع الإجراءات التنظيمية التقدمية التي ساعدت شركات التكنولوجيا المالية في المملكة المتحدة على الازدهار”.
بالنسبة لشركات التكنولوجيا المالية الإسلامية التي تأسست في المملكة المتحدة، يعد التوسع في أسواق منظمة التعاون الإسلامي تطورًا طبيعيًا بمجرد إثبات ملاءمتها للسوق.
إن لجنة التكنولوجيا المالية الإسلامية في المملكة المتحدة، وهي منتدى مستقل يجتمع فيه شركات التكنولوجيا المالية الإسلامية في المملكة المتحدة، لديها بالفعل روابط مع شركاء النظام الإيكولوجي في البحرين وقطر وماليزيا وباكستان والإمارات العربية المتحدة.
“استفاد عدد من الشركات من المملكة المتحدة من هذه الروابط وبدأت عملياتها في أسواق أخرى في السنوات القليلة الماضية.”
زيادة
النتائج البارزة الأخرى للتقرير هي أن ما يقرب من 30 في المائة من السكان المسلمين في العالم يتركزون في أربعة بلدان فقط – إندونيسيا وباكستان والهند وبنغلاديش – عبر جنوب وجنوب شرق آسيا.
ومع ذلك، فإن عدد شركات التكنولوجيا المالية الإسلامية التي تخدمها لا يزال يمثل أقل من سبعة في المائة من هذه الشركات في جميع أنحاء العالم.
هذا يمثل فرصة كبيرة لكل من fintechs الإسلامية، وفي الواقع المؤسسات الأخرى كذلك.
قال باسط: “كان الاختبار الحمضي لمثل هذه الشركات في السنوات السابقة هو إثبات الحجم”.
“بدأ هذا الآن في الطرف الأعلى من السوق مع اكتساب الشركات قوة جذب وزيادة جولات التمويل الأكبر.
ستتمثل الاختبارات التالية في إثبات أن الشركات يمكن أن تتوسع دوليًا وأن الشركات الأكثر تقدمًا يمكنها تحقيق التخارج لمستثمريها.
“مع البيئة الكلية الحالية، أصبح جمع الأموال يمثل تحديًا أكبر للشركات الناشئة.
“ومع ذلك، إذا تحسنت الظروف قريبًا، فإننا نأمل أن نرى أول شركة تكنولوجيا مالية إسلامية ذات تقييم كبير تظهر في السنوات الثلاث إلى الخمس المقبلة.”
جمع تقرير GIFT المدخلات من الصناعة في شكل مسح عالمي لـ 100 fintechs الإسلامية.
سلطت الشركات التي شملها الاستطلاع الضوء على خمس تحديات رئيسية لنموها المستقبلي: تعليم العملاء، والوصول إلى رأس المال، والتنظيم، وإيجاد أفضل المواهب، وتكلفة اكتساب العملاء.
وفي الوقت نفسه، اعتبر المستجيبون المدفوعات والودائع والإقراض وجمع الأموال من أهم قطاعات النمو في عام 2022.
المصدر: agbi
شاهد ايضا:
شروط الاقامة الدائمة في المانيا
