بنك جي بي مورجان جاهز لمزيد من الاضطرابات المصرفية مع ارتفاع الأرباح 52٪
قال رئيس جيه بي مورجان، جيمي ديمون ، إن “السحب العاصفة” التي تهدد القطاع المصرفي قد نمت نتيجة لأزمة الشهر الماضي قصيرة الأجل، لكنه أكد أن المقرض مستعد لمزيد من الاضطرابات بعد أن ارتفعت أرباح الربع الأول بنسبة 52٪.
أعلن أكبر بنك في وول ستريت عن قفزة في صافي الدخل – مقياس للأرباح – إلى 12.6 مليار دولار (10 مليارات جنيه إسترليني) خلال الأشهر الثلاثة الأولى من العام، ارتفاعًا من 8.3 مليار دولار خلال نفس الفترة في عام 2022.
كان ذلك على الرغم من زيادة 56 في المائة في الأموال التي تم وضعها جانباً للتخلف عن السداد المحتمل من قبل العملاء إلى 2.3 مليار دولار.
استفادت أرباح البنك من نفس الارتفاع في أسعار الفائدة الأمريكية والعالمية التي ساهمت في الأزمة المصرفية قصيرة الأجل في الشهر الماضي، والتي بدأت بانهيار مفاجئ لبنك وادي السيليكون وأدت لاحقًا إلى إنقاذ طارئ لثاني أكبر مقرض في سسويسرا، كريدي سويس..
أدى الارتفاع المطرد في أسعار الفائدة إلى ارتفاع صافي دخل بنك جي بي مورغان من الفوائد – والذي يمثل الفرق في المبلغ المدفوع للمدخرين مقارنة بالمبلغ المحمل على القروض والرهون العقارية – بنسبة 49٪، وأدى إلى تسجيل إيرادات قياسية بلغت 38.3 مليار دولار في الأول. ربع.
عززت الأخبار أسهم JP Morgan بنسبة 7.6٪ بعد ظهر يوم الجمعة، ودفعت مؤشر S&P 500 Bank إلى أعلى مستوى له في شهر واحد. كما عززت الأسهم في المملكة المتحدة، حيث رفعت أسهم باركليز وإتش إس بي سي بنسبة 3٪، وناتويست بنسبة 1.3٪، ولويدز بنسبة 1٪.
قال ديمون إن نتائج الربع الأول كانت دليلاً على أن سنوات من الاستثمار والإدارة الحذرة للمخاطر قد آتت ثمارها، مما سمح للمقرض بالعمل “كركيزة قوة في النظام المصرفي والوقوف إلى جانب عملائنا خلال فترة من التقلبات المتزايدة وريبة”.
ولكن بينما يبدو أن الاقتصاد الأمريكي يسير على “أسس صحية بشكل عام”، قال الرئيس التنفيذي لبنك جي بي مورجان: “الغيوم العاصفة التي كنا نراقبها خلال العام الماضي لا تزال تلوح في الأفق، واضطراب الصناعة المصرفية يزيد من هذه المخاطر. “
قال ديمون للمحللين إن الوضع مختلف عن الأزمة المالية العالمية لعام 2008 “لأنها تضمنت عددًا أقل بكثير من اللاعبين الماليين وعدد أقل من القضايا التي تحتاج إلى حل”. ومع ذلك، أضاف ديمون: “من المرجح أن يتم تشديد الأوضاع المالية حيث يصبح المقرضون أكثر تحفظًا، ولا نعرف ما إذا كان هذا سيؤدي إلى إبطاء إنفاق المستهلكين”.
لكن الرئيس التنفيذي أوضح أن التشديد من المحتمل أن يقتصر على قطاعات مثل العقارات، وأن الادعاءات بحدوث أزمة ائتمانية كانت دراماتيكية للغاية. “أنا أنظر إلى ذلك كنوع من الإبهام على المقياس الذي يجعل الظروف الأساسية أكثر إحكامًا قليلاً، أو يزيد من احتمالات حدوث ركود. هذا ما هو عليه – إنها ليست مثل أزمة الائتمان “.
وعلى الرغم من أنه “قد يكون هناك … إخفاقات مصرفية إضافية”، قال ديمون إن البنوك الأمريكية الإقليمية – التي عانت من بعض التقلبات في سوق الأسهم الأكثر تقلباً خلال الأسابيع الستة الماضية وسط مخاوف على صحتها المالية – “يمكنها اتخاذ إجراءات لإصلاح بعض القضايا التي قد يواجهونها في المستقبل “بما في ذلك تقليل المخاطر المرتبطة بأسعار الفائدة المرتفعة.
وقال إن جي بي مورجان تراقب عن كثب كيف يمكن أن تتأثر أعمالها أيضًا بالتضخم على المدى الطويل، فضلاً عن التشديد الكمي، الذي تقوم البنوك المركزية في ظلها ببيع عمليات البيع تدريجياً. السندات التي اشتروها لدعم الاقتصاد بين أزمة عام 2008 ووباء كوفيد -19.
لكن ديمون حاول التأكيد على أن جي بي مورجان كان على أرضية صلبة، على الرغم من المخاطر المتزايدة. وقال: “بينما نأمل أن تتبدد هذه الغيوم، فإن الشركة مستعدة لمجموعة واسعة من النتائج”.
كما أعلن البنكان المنافسان سيتي جروب وويلز فارجو عن أرباح يوم الجمعة، مما يدل على استفادتهما من ارتفاع أسعار الفائدة. وقالت سيتي جروب إن صافي دخل الفوائد ارتفع بنسبة 23 في المائة، لكن الزيادة في حجم الأموال المخصصة للقروض المعدومة، والانخفاض في النشاط المصرفي الاستثماري، أدت إلى ارتفاع الأرباح بنسبة 7 في المائة فقط إلى 4.6 مليار دولار في الربع الأول.
ارتفعت أرباح Wells Fargo بنسبة 30 في المائة إلى ما يقرب من 5 مليارات دولار في الأشهر الثلاثة الأولى من العام، على الرغم من تخصيص 643 مليون دولار لحالات التخلف عن السداد المحتملة، وكان الجزء الأكبر منها مرتبطًا بتراجع محتمل في العقارات، وخسائر في بطاقات الائتمان وقروض السيارات.
المصدر: theguardian
شاهد المزيد:
