بنك تكساس يستقر مع وزارة العدل بشأن مزاعم إقراض الشراكة بين القطاعين العام والخاص
- تلقت وزارة العدل أول تسوية من نوعها على الإطلاق بموجب قانون المطالبات الكاذبة (FCA) من مقرض برنامج حماية الراتب (PPP)، حسبما أعلنت يوم الثلاثاء.
- سيدفع بنك الازدهار، وهو بنك إقليمي مقره هيوستن، مبلغ 18673.50 دولارًا لتسوية الادعاءات بأنه عالج عن عمد قرض الشراكة بين القطاعين العام والخاص لشركة غير مؤهلة.
- وحقق قرض الشراكة بين القطاعين العام والخاص الذي تبلغ قيمته 213.400 دولار أمريكي رسوم معالجة للبنك تبلغ 10.670 دولارًا أمريكيًا. قروض الشراكة بين القطاعين العام والخاص تمنح البنوك رسوم معالجة لإدارة الأعمال الصغيرة (SBA) تتراوح بين 1٪ و5٪، وحصلت شركة Prosperity على القرض الأخير.
الغوص انسايت:
قدمت المؤسسات المالية حوالي 800 مليار دولار من قروض الشراكة بين القطاعين العام والخاص للشركات أثناء الوباء.
يمكن أن تشير تسوية FCA الخاصة بـ Prosperity إلى أن المقرضين الآخرين الذين يُزعم أنهم وافقوا على قروض لمقدمي الطلبات غير المؤهلين قد يجدون أنفسهم في خلافات وزارة العدل حيث يتضاعف نشاط الاحتيال المرتبط بالوباء، والذي أفاد مكتب المفتش العام في مايو أنه تضمن أكثر من 70.000 قرض احتيالي محتمل يبلغ مجموعها 4.6 مليار دولار.
وافق البنك، في مايو 2021، على قرض PPP بقيمة 213.400 دولار أمريكي لمعهد Woodlands Pain Institute ، المملوك فقط من قبل طبيب التخدير وطبيب إدارة الألم الدكتور عماد بشاي.
سأل التطبيق ما إذا كان أي شخص لديه أكثر من 20 ٪ من الأسهم في الشركة” خاضعًا لإتهام أو معلومات جنائية أو توجيه الاتهام أو أي وسيلة أخرى يتم من خلالها توجيه تهم جنائية رسمية في أي ولاية قضائية”. كان بيشاي يواجه تهمًا جنائية في مقاطعة مونتغومري تتعلق بوصفات المسكنات الأفيونية في ذلك الوقت، لكنه وضع علامة” لا” بجوار السؤال ووقع إجابته بالأحرف الأولى.
وزعمت وزارة العدل أن موظفي مؤسسة الازدهار يعرفون أن بشاي يواجه اتهامات، مما جعله غير مؤهل للحصول على القرض. عالج البنك الطلب، وأعطى المال لبيشاي ، وتسلم رسوم المعالجة ذات الصلة.
ووافق بيشاي في نوفمبر / تشرين الثاني على دفع 523331 دولارًا لتسوية مزاعم بأنه قدم مطالبات كاذبة بشأن معدات طبية والإدلاء ببيانات كاذبة بشأن طلب قرض الشراكة بين القطاعين العام والخاص. قام بسداد قرض الشراكة بين القطاعين العام والخاص بالكامل هذا العام.
من غير الواضح ما إذا كانت تسوية Prosperity ستؤثر أم لا على وضع المقرض المفضل لدى SBA، والذي يسمح للبنك بالحصول على الأموال للمقترضين بشكل أسرع من مقرضي SBA العاديين. أيضًا، على عكس المقرضين غير المفضلين، الذين يجب أن يقدموا قروضًا إلى SBA للموافقة عليها، يتمتع المقرضون المفضلون بسلطة اتخاذ قرارات الائتمان النهائية بشأن القروض المضمونة بموجب اتفاقية SBA.
ولم يرد ممثل عن منظمة الازدهار على طلب للتعليق حتى وقت نشر هذا الخبر.
وقال البنك إن بروسبريتي ، الذي له فروع في تكساس وأوكلاهوما، وافق على أكثر من 10 آلاف قرض للشراكة بين القطاعين العام والخاص بلغ مجموعها مليار دولار .
كان البنك من بين أكبر 10 جهات إقراض PPP في شمال تكساس من حيث عدد القروض والدولار المُقرضة في عام 2020، وفقًا لمجلة دالاس بيزنس جورنال، في شركة بنوك وطنية أكثر من البنوك المحلية.
ووفقًا لإعلان وزارة العدل، فإن مبلغ التسوية” يعكس جهود بنك الازدهار للتعاون مع تحقيق الحكومة وتقديم الحقائق ذات الصلة جنبًا إلى جنب مع تنفيذه لإجراءات الامتثال الإضافية”.
أخبرت أبيجيل غونزاليس ، مسؤولة المعلومات العامة في SBA في هيوستن، Banking Dive أن” جميع مقرضي إدارة الأعمال الصغيرة في الولايات المتحدة يخضعون لمراجعات شاملة من قبل مكتب إدارة مخاطر الائتمان التابع لإدارة الأعمال الصغيرة في الولايات المتحدة، وسيتم أخذ أي انتهاكات في الاعتبار في ذلك الوقت. ”
المصدر: bankingdive
قد يهمك:
