فيما تصفه بأنه خطوة غير مسبوقة، أطلقت لجنة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية 6 قضايا قضائية ضد Westpac

في خطوة غير مسبوقة، أطلقت لجنة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) ست قضايا ضد Westpac Banking Corporation في المحكمة الفيدرالية الأسترالية في نفس الوقت.

تقول ASIC إن إجراءات العقوبة المدنية هي نتيجة تحقيق فردي من ASIC، حيث يزعم وجود إخفاقات امتثال واسعة النطاق عبر العديد من شركات Westpac. حدث السلوك المزعوم على مدى سنوات عديدة وأثر على عدة آلاف من المستهلكين.

تشمل أعمال Westpac التي تستهدفها ASIC علاماتها التجارية المصرفية والتقاعدية وإدارة الثروات بالإضافة إلى أعمال التأمين العامة السابقة لشركة Westpac. لم يتم ذكر Westpac New Zealand في بيان ASIC.

تشمل الحالات شركة Westpac التي تفرض رسومًا على العملاء المتوفين، وتوزع سياسات تأمين مكررة على العملاء لنفس العقار في نفس الوقت، وتتقاضى شركة BT Funds Management أقساط التأمين على الأعضاء التي تتضمن مدفوعات العمولات، وبيع بطاقات الائتمان الاستهلاكية وديون القروض المرنة للعملاء الذين لديهم معدلات فائدة غير صحيحة.

تقول سارة كورت، نائبة رئيس ASIC، إنه لم يسبق لها مثيل أن تقوم ASIC برفع دعاوى متعددة ضد نفس المدعى عليه في نفس الوقت.

“تشعر ASIC بخيبة أمل لاضطرارها مرة أخرى لبدء الإجراءات القانونية، في هذه المناسبة على الأقل ست مرات، ضد أحد البنوك الكبرى. تسبب السلوك والانتهاكات المزعومة في هذه الإجراءات في إلحاق ضرر كبير بالمستهلكين وتراوحت بين الخدمات المصرفية اليومية والاستشارات المالية والتقاعد التقاعدي لشركة Westpac وشركات التأمين “.

“يتمثل أحد الجوانب المشتركة عبر هذه الأمور في ضعف الأنظمة والعمليات السيئة وسوء الإدارة، مما يشير إلى وجود ثقافة امتثال سيئة بشكل عام داخل Westpac في الوقت المناسب. يحق للعملاء أن يثقوا في قدرة Westpac على تقديم ما وعودًا، دون التعرض لأذى مالي. يجب على Westpac تحسين أنظمتها وثقافتها بشكل عاجل لضمان عدم استمرار هذه الإخفاقات المنهجية “.

تقول المحكمة إن ASIC تقدم إجراءات متعددة في وقت واحد بسبب ظروف استثنائية.

“كان لدى ASIC العديد من المسائل المتعلقة بـ Westpac قيد التحقيق خلال عام 2021، وقررنا تسريع هذه الأمور لتنظر فيها المحكمة في أقرب فرصة.”

من جانبها، تقول Westpac إنها توصلت إلى اتفاق مع ASIC لحل ست مسائل منفصلة طويلة الأمد من خلال إجراءات متفق عليها رفعت في المحكمة الفيدرالية. ويقول البنك إن جميع القضايا المعنية قد تم الكشف عنها سابقًا.

“تتبع هذه الأمور التحقيقات التنظيمية التي أجرتها ASIC، والتي حرض عليها العديد بعد المشكلات التي أبلغت عنها Westpac ذاتيًا، بما في ذلك بعض المشكلات التي أثيرت خلال اللجنة الملكية. وقد تم تعويض غالبية العملاء المتأثرين، وسيتم الانتهاء من أي مدفوعات متبقية بأسرع ما يمكن قدر الإمكان “، كما يقول وستبارك.

وتقول Westpac إنها ستقدم بالاشتراك مع ASIC عقوبات مقترحة متفق عليها لكل من الإجراءات، والتي يبلغ مجموعها 113 مليون دولار أسترالي. تخضع العقوبات لموافقة المحكمة، حيث تقول Westpac إنها “خصصت بشكل كبير” لها في نتائجها المالية السنوية لعام 2021.

وتقول ASIC إن Westpac اعترفت بالادعاءات في كل من الإجراءات وستدفع حوالي 80 مليون دولار أسترالي للعملاء.

في نيوزيلندة صدر تقرير مستقل دامغ حول إدارة المخاطر في Westpac NZ، الذي أمر به بنك الاحتياطي، الأسبوع الماضي.

هناك مزيد من التفاصيل من ASIC أدناه.

القضايا الست المرفوعة ضد مخاوف Westpac :

رسوم عدم وجود خدمة – العملاء المتوفون: تزعم ASIC أنه على مدار فترة 10 سنوات، قامت Westpac والكيانات ذات الصلة داخل مجموعة Westpac بتحصيل أكثر من 10 ملايين دولار في رسوم المشورة لأكثر من 11000 عميل متوفى مقابل خدمات المشورة المالية التي لم يتم تقديمها بسبب موت.

التأمين العام: تدعي ASIC أن Westpac وزعت بوالص تأمين مكررة على أكثر من 7000 عميل لنفس العقار في نفس الوقت، مما تسبب في دفع العملاء لبوليصتي تأمين (أو أكثر) حيث لا يحتاجون إلى بوالص إضافية. تزعم ASIC أيضًا أن Westpac أصدرت بوالص تأمين لـ 329 عميلًا لم يوافقوا على الدخول في بوليصة تأمين، وطلبت دفع أقساطهم.

التأمين في السوبر: تزعم ASIC أن شركة BT Funds Management التابعة لشركة Westpac فرضت على الأعضاء أقساط تأمين شملت مدفوعات العمولات، على الرغم من حظر العمولات بموجب إصلاحات مستقبل المشورة المالية. ذكرت BT Funds Management أن رسوم التأمين قد تم خصمها بشكل صحيح من حسابات الأعضاء في حين أن رسوم التأمين التي تم خصمها في الواقع تضمنت العمولات التي لم يتم السماح بها. دفع بعض الأعضاء أيضًا عمولات للمستشارين الماليين من خلال أقساطهم على الرغم من أنهم اختاروا إزالة مكون المستشار المالي من حساباتهم. تعمل BT Funds على معالجة أكثر من 12 مليون دولار لأكثر من 8000 عضو متضرر تم تحصيل رسومهم بشكل غير صحيح.

تقوم هيئة التنظيم الاحترازية الأسترالية (APRA) أيضًا بمراجعة هذه الأمور واتخذت ASIC وAPRA نهجًا منسقًا في استفسارات كل منهما.

الإفصاح غير الكافي عن الرسوم: تزعم ASIC أن المرخصين لـ Westpac BT Financial Advice و Securitor و Magnitude (لم تعد جميعها تعمل) فرضت رسوم مساهمة مستمرة للحصول على المشورة المالية للعملاء دون الإفصاح المناسب. لم يتم الإفصاح عن بعض الرسوم للعميل على الإطلاق، وفي أوقات أخرى كان المبلغ المفصح عنه أقل من المبلغ المفروض. تشير التقديرات إلى أنه تم تحميل 25000 عميل على الأقل أكثر من 7 ملايين دولار كرسوم لم يتم الكشف عنها أو الكشف عنها بشكل كافٍ.

حسابات الشركة غير المسجلة: تدعي ASIC أن Westpac لم يكن لديها عمليات مناسبة لإدارة الحسابات المملوكة بأسماء الشركات التي تم إلغاء تسجيلها. نتيجة لذلك، سمحت Westpac لما يقرب من 21000 حساب شركة غير مسجل بالبقاء مفتوحًا. واصلت Westpac فرض رسوم على تلك الحسابات والسماح بسحب الأموال من هذه الحسابات التي كان ينبغي تحويلها إلى ASIC أو الكومنولث.

الديون للبيع: تزعم ASIC أن Westpac باعت ديون بطاقات الائتمان الاستهلاكية والقروض المرنة لمشتري الديون بأسعار فائدة غير صحيحة. كانت معدلات الفائدة هذه أعلى مما سمح لشركة Westpac تعاقديًا بفرض رسوم على جزء على الأقل من الديون، مما أدى إلى زيادة الفائدة على أكثر من 16000 عميل، من المحتمل أن يكونوا في ضائقة مالية. قام Westpac و / أو مشترو الديون برد أكثر من 17 مليون دولار للعملاء المتأثرين.

كما تدعي ASIC أنه في جميع الأمور، باستثناء الديون للبيع والتأمين في السوبر، فشلت Westpac في ضمان تقديم خدماتها المالية بكفاءة وصدق ونزاهة.

القائمة الكاملة لشركات Westpac التي يتم تقديم الادعاءات ضدها هي: