خفضت البنوك الأمريكية عمليات إعادة شراء الأسهم بنسبة 74٪ على أساس سنوي في الربع الرابع من عام 2022
انخفضت عمليات إعادة شراء الأسهم العادية في البنوك الأمريكية في الربع الأخير من عام 2022 وسط ضغط تصاعدي على متطلبات رأس المال.
بشكل عام، أعادت البنوك شراء 3.73 مليار دولار من الأسهم العادية في هذه الفترة، بانخفاض 73.6 ٪ من 14.14 مليار دولار في الربع الرابع من عام 2021، وفقًا لتحليل S&P Global Market Intelligence. تمثل عمليات إعادة شراء الأسهم في الربع الرابع انخفاضًا بنسبة 15.6٪ من 4.42 مليار دولار في الربع الثالث من عام 2022.
أعادت البنوك شراء 28.07 مليار دولار من الأسهم العادية في عام 2022 بأكمله، بانخفاض 62.6 ٪ من 74.99 مليار دولار في عام 2021، وهو العام الذي سرعت فيه عمليات إعادة الشراء بعد التراجع في عام 2020 بسبب وباء COVID-19 والقيود ذات الصلة.
أبطأ العديد من البنوك الكبيرة وتيرة إعادة شراء الأسهم في عام 2022 مقارنة بالعام السابق، حيث أدت الخسائر المرتفعة المتوقعة في إطار اختبارات الإجهاد الاحتياطي الفيدرالي للعام إلى زيادة متطلبات رأس المال. في عام 2023، من المتوقع أن تظل عمليات إعادة الشراء تحت الضغط، ويرجع ذلك جزئيًا إلى إمكانية وجود قواعد رأسمالية أكثر صرامة، خاصة وأن السيناريوهات القاسية لمجلس الاحتياطي الفيدرالي لاختبارات الإجهاد هذا العام تضيف ضغطًا على متطلبات رأس المال.
كبار إعادة الشراء
في عام 2022 بأكمله، قامت Bank of America Corp بإعادة شراء الأسهم الأكثر شيوعًا عند 5.07 مليار دولار، على الرغم من انخفاضها بنسبة 79.8٪ على أساس سنوي.
ومن بين الشركات الأربع الكبرى، احتلت شركة Citigroup Inc. و JPMorgan Chase & Co. المرتبة الأولى في إعادة الشراء. انخفضت عمليات إعادة الشراء في Citi بنسبة 54.7٪ إلى 3.59 مليار دولار، وانخفضت عمليات إعادة شراء JPMorgan بنسبة 82.8٪ إلى 3.16 مليار دولار.
في Bank of America و Citi و JPMorgan ، ارتفعت الحدود التنظيمية لمعدلات الأسهم العادية من المستوى الأول بمقدار 80 نقطة أساس إلى 100 نقطة أساس نتيجة لاختبارات الإجهاد لعام 2022.
قال المدير المالي جيريمي بارنوم في مكالمة أرباح البنك للربع الرابع من عام 2022، إن عمليات إعادة الشراء تقع في الطرف الأدنى من أولويات جي بي مورجان لرأس مالها.
وقال بارنوم: “إذا كان لدينا استخدامات أفضل للمال، فستأتي هذه الاستخدامات أولاً، وسيكون توقيت وشروط ما نفعله ومتى يكون وفقًا لتقديرنا بالكامل”.
احتلت PNC Financial Services Group Inc. المرتبة الثانية بعد زيادة عمليات إعادة الشراء بنسبة 245.8٪ لتصل إلى 3.73 مليار دولار. قال المدير المالي روبرت رايلي في مكالمة أرباح البنك للربع الرابع من عام 2022، إن شركة PNC تخطط لمواصلة برنامج إعادة الشراء حتى عام 2023، لكنها ستعيد شراء الأسهم بسعر مخفض مقارنة بعام 2022.
وقال رايلي: “بالنظر إلى كل الشكوك التي نراها، من الواضح أننا بحاجة إلى أن نكون أذكياء وتكتيكيين فيما يتعلق بنشر رأس المال لدينا مع مرور العام”. “ثانيًا، ومن المنطقي فقط، أن معدل إعادة الشراء يتباطأ عندما ترتفع نسب رأس المال من 10٪ إلى 9٪.”
البنوك الأخرى التي لديها أكثر من 100 مليار دولار من الأصول في القائمة هي M&T Bank Corp. و First Citizens BancShares Inc. و Region Financial Corp. و Truist Financial Corp. و Truist أعادوا شراء 1.24 مليار دولار و254.0 مليون دولار و250.0 مليون دولار على التوالي.
المصدر: spglobal
شاهد أيضا:
كيفية فتح حساب في بنك الرياض باستخدام تطبيق الرياض
