ارتفاع أسهم UBS بعد أن أدى ارتفاع دخل الرسوم إلى زيادة الأرباح
سجلت UBS Group أرباحًا أفضل من المتوقع في الربع الثاني بعد أن استفاد أكبر بنك في سويسرا من ارتفاع دخل الأصول الجديدة والرسوم، مما دفع الأسهم إلى أكبر مكاسب لها في أكثر من ثمانية أشهر.
بعد مرور أكثر من عام على ظهور الوباء، تشهد الشركة زيادات كبيرة في دخل الرسوم المتكررة – التي يتلقاها البنك عادةً للمساعدة في إدارة أصول العملاء – والأرباح القائمة على المعاملات حيث يعزز العملاء التداول. ساعدت هذه الديناميكيات في زيادة صافي الدخل بنحو 63 في المائة مقارنة بالعام السابق إلى ملياري دولار، متجاوزة تقديرات المحللين.
يستفيد الرئيس التنفيذي رالف هامرز من الأسواق المزدهرة وطلب العملاء بعد أن ابتعد UBS عن الخدمات المصرفية الاستثمارية الأكثر تقلبًا لمساعدة الأثرياء على إدارة ثرواتهم. بعد تسعة أشهر، أعلن عن خفض الوظائف وأشار إلى أنه يريد استخدام الذكاء الاصطناعي لخفض التكاليف مع زيادة المنافسة مع العملاء الأثرياء. ولكن مع احتدام المنافسة على المواهب وعدم اليقين بشأن التعافي، سيتعين عليه النظر إلى ما هو أبعد من تقليص النفقات للحفاظ على ميزة البنك.
ارتفع UBS بنسبة 4.8 في المائة في تداولات زيورخ، وهو أكبر عدد منذ نوفمبر، وكان أعلى بنسبة 4.5 في المائة اعتبارًا من الساعة 12.11 مساءً بالتوقيت المحلي.
شهدت أعمال إدارة الثروات 25 مليار دولار من التدفقات الوافدة من صافي الأصول المدرة للرسوم الجديدة في جميع المناطق، كما قدمت 7 مليارات دولار في شكل قروض جديدة صافية للعملاء الأثرياء في هذا الربع حيث تسعى إلى تعميق العلاقات مع العائلات الثرية. قال البنك إنه يركز على النمو في أكبر وأسرع الأسواق نموًا في الولايات المتحدة ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ، بينما يتم تعيين نشاط التحذير على الاعتدال.
وقال البنك: “نتوقع أن تتأثر إيراداتنا في الربع الثالث من عام 2021 بعوامل موسمية، مثل انخفاض مستويات نشاط العملاء مقارنة بالربع الثاني”. وقالت “ينبغي أن يكون لارتفاع أسعار الأصول تأثير إيجابي على الدخل المتكرر للرسوم في أعمال جمع الأصول لدينا”.
قال جيه بي مورجان تشيس وجولدمان ساكس إن الاقتراض من قبل العملاء الأثرياء انتعش خلال الربع الثاني حتى مع استمرار ركود القروض للعملاء الأقل ثراء وسط التحفيز الحكومي. زادت قروض جي بي مورجان للعملاء الأثرياء بنسبة 21 في المائة عن العام السابق، بينما شهد بنك جولدمان ساكس قفزة بنسبة 43 في المائة.
قد يستفيد UBS أيضًا في الوقت الذي يكافح فيه منافسه كريدي سويس عبر المدن مع الانشقاقات في أعقاب الضربات المزدوجة من Archegos وانهيار مجموعة من الصناديق بقيمة 10 مليارات دولار يديرها مع Greensill Capital المنحلة الآن. من المقرر أن يعلن بنك كريدي سويس عن أرباح الربع الثاني في 29 يوليو.
في البنك الاستثماري، استفاد UBS من تركيزه على الأسهم في الربع الثاني، والذي عوض جزئيًا عن انخفاض الإيرادات من الصرف الأجنبي، والمعدلات والائتمان. تضمنت النتائج مبلغ 87 مليون دولار نتيجة انهيار Archegos Capital Management الذي كان البنك قد سجله بالفعل في الربع الأول، عندما حصل على 774 مليون دولار مفاجأة من Archegos. رئيس أكسل ويبر اعتذر في وقت لاحق عن الخسارة.
وقال هامرز في مؤتمر عبر الهاتف يوم الثلاثاء إن البنك يخطط لمنح المستثمرين تحديثا استراتيجيا في الربع الرابع، بما في ذلك تحديد أهداف مالية جديدة. كان المُقرض قد استوفى بالفعل أو تجاوز مقاييسه الرئيسية للفترة 2020-2022، بما في ذلك عوائد المجموعة ونسبة التكلفة إلى الدخل.
إلى جانب نظرائه في الولايات المتحدة، يمر UBS بتراجع عائدات التداول مع تلاشي التقلبات التي يسببها الوباء في الأسواق. ارتفعت الإيرادات المصرفية العالمية، التي تشمل أعمال تقديم المشورة بشأن الصفقات وزيادة رأس المال، بنسبة 68 في المائة، مما ساعد على تعويض الضعف في أماكن أخرى في البنك الاستثماري. هذا مشابه للولايات المتحدة، حيث حقق صانعو الصفقات في وول ستريت بعضًا من أفضل أداء على الإطلاق، بمتوسط زيادة بنسبة 11 في المائة عبر أكبر الشركات.
كما يتوقع البنك أن تظل عمليات الدمج والاستحواذ وأسواق رأس المال مرتفعة في الربع الثالث. ضاعف UBS إيراداته في أعمال الاستشارات بأكثر من الضعف في الربع الثاني، مدفوعة بعمليات الاندماج والاستحواذ.
تحمل UBS رسوم إعادة هيكلة بقيمة 89 مليون دولار في الربع الثاني، مقارنة بمصاريف 300 مليون دولار التي أشاروا إليها في الربع الأول، مما يشير إلى أن البنك ربما لم يطرد أكبر عدد ممكن من الناس كما كان متوقعًا. ووفقًا للمقرض، فإن حاجز رأس المال المعزز للبنك يمنحه مرونة إستراتيجية وعازلًا لأي ضربات على الطريق.
نقاط بارزة من أرباح الربع الثاني لبنك UBS
- صافي الدخل 2 مليار دولار مقابل تقديرات بلومبيرج البالغة 1.3 مليار دولار
- بلغت أرباح إدارة الثروات قبل الضرائب 1.29 مليار دولار مقابل 1.18 مليار دولار المقدرة
- بلغت أرباح البنك الاستثماري قبل الضريبة 668 مليون دولار مقابل 414.1 مليون دولار المقدرة
- يخطط البنك لإعادة شراء 600 مليون دولار من الأسهم في الربع الثالث
- كسب دخل الرسوم المتكررة لإدارة الثروات 30 في المائة؛ كسب دخل المعاملات 16 في المائة
المصدر: thenationalnews
قد يهمك:
طريقة تفعيل بطاقة مدى بنك ساب السعودية
طرق سحب مبلغ مالي من البطاقة الائتمانية بدون علمي
طريقة الغاء البطاقة الائتمانية في السعودية
كيفية استخراج بطاقة صراف الأهلي
