من المقرر أن يزداد عدد المستشارين الآليين بشكل كبير في السنوات الثلاث المقبلة
من المقرر أن يزداد عدد المستشارين الآليين بشكل كبير في السنوات الثلاث المقبلة، وفقًا للمستشارين الماليين المستقلين في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا ومديري الثروات الذين شملهم الاستطلاع الذي أجرته مؤسسة أوكسفورد ريسك.
أجرت شركة التمويل السلوكي مقابلات مع 100 مستشار في مصر والكويت وعمان وقطر والمملكة العربية السعودية والإمارات العربية المتحدة والبحرين الذين يديرون بشكل جماعي أصولًا تبلغ قيمتها حوالي 290 مليار دولار – ويتوقع واحد من كل ثلاثة زيادة كبيرة في عدد الحلول الرقمية فقط المتاحة لـ المستثمرون بحلول عام 2025.
تمت الإشارة إلى جائحة الفيروس التاجي باعتباره المحرك الرئيسي لهذا الاتجاه، حيث قال 68 في المائة من المستجيبين إنه عجل بالثورة التكنولوجية في قطاع إدارة الثروات في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا.
قال جريج ديفيز ، رئيس التمويل السلوكي في أكسفورد ريسك، لـ AGBI: “أصبح الناس مرتاحين بشكل متزايد في استخدام التكنولوجيا لإدارة أموالهم واستثماراتهم.
ثانيًا، أصبحت البيئة التنظيمية لمديري الثروات أكثر تطوراً بكثير، ويحتاج مديرو الثروات إلى أن يصبحوا أفضل في توضيح أسباب توصياتهم للعملاء ولضمان فهمهم الجيد لملفاتهم واحتياجاتهم من المخاطر. تلعب التكنولوجيا والمشورة الآلية دورًا مهمًا هنا.
“ثالثًا، أصبح العملاء أكثر طلبًا من حيث الخدمات التي يريدونها من مستشاري الثروة – والطريقة الوحيدة للوفاء بها هي تبني التكنولوجيا بشكل أكبر.”
وأضاف ديفيز أن عدد الأفراد الأثرياء (الذين يُعرَّفون أحيانًا على أنهم أشخاص يمتلكون أصولًا سائلة تزيد قيمتها عن 100000 دولار أمريكي) والأفراد ذوي الملاءة المالية العالية (أصول سائلة تزيد عن مليون دولار أمريكي) في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا “آخذ في الازدياد بشكل كبير وللاستفادة من ذلك” يحتاج مديرو الثروات الفرصة لتبني التكنولوجيا أكثر. وينطبق هذا بشكل خاص على الأثرياء الشباب والأثرياء “.
أخبرت ميشيل فيراريو ، المؤسس المشارك والرئيس التنفيذي لمدير الثروة الرقمية StashAway ، ندوة عبر الإنترنت لمستشار الروبوتات في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا في 18 مايو: “بعد عشر سنوات من الآن، سيقضي الناس وقتًا أقل مع المستشارين الماليين البشريين. تمكّن أدوات Robo-Advisory الأشخاص ذوي المعرفة المالية الأقل من الوصول إلى منصات الاستثمار المدارة بشكل احترافي “.
لقد أثبت مستشارو الروبوتات بالفعل أنهم يتمتعون بشعبية كبيرة بين الأثرياء في الشرق الأوسط، كما قال في ندوة الويب التي نظمتها شركة FinTech Robos ومقرها البحرين. وجدت StashAway أن 20 في المائة من أصولها في المنطقة مستمدة من الأفراد ذوي الملاءة المالية العالية.
قال فيراريو: “اعتقدنا في البداية أننا سنستهدف الأفراد ذوي الثراء الجماعي”.
ومع ذلك، فقد اكتشف الأشخاص الذين يستطيعون تحمل تكاليف المشورة المالية أن البنوك تفرض رسوماً عالية ولديها مصالحها الخاصة في القلب، وليس مصالح العميل. كما يفضل الكثير من الأثرياء، وخاصة الأصغر سنًا، إدارة الشؤون المالية على هواتفهم بدلاً من مقابلة مستشار “.
تحدثت ماري برير أيضًا في الندوة عبر الإنترنت، حيث سلطت ماري بريير ، رئيسة مركز أبحاث المستثمرين في Amundi ، أكبر شركة لإدارة الأصول في أوروبا، الضوء على ثلاث مزايا لاستخدام مستشار آلي: إمكانية الوصول، وتخصيص احتياجات المستثمر الفردي، والشفافية في الرسوم.
وقالت: “الأفراد ليسوا مجهزين بشكل جيد لاتخاذ قرارات مالية معقدة بسبب العديد من التحيزات والمقتنيات غير المتنوعة وقلة الوقت والاهتمام لتخصيص محافظهم”.
المصدر: agbi
قد يهمك:
شروط فتح محفظة استثمارية في بنك الراجحي
افضل شركات التداول عبر الإنترنت
