خسر الناس في الولايات المتحدة 3.82 مليار دولار بسبب الاحتيال الاستثماري العام الماضي
توصل تقرير جديد إلى أن الاحتيال الاستثماري كان أكثر أنواع الاحتيال تكلفة في الولايات المتحدة في عام 2022، حيث سُرق مبلغ قياسي بلغ 3.82 مليار دولار، مقارنة بـ 1.6 مليار دولار في العام السابق.
يرجع الارتفاع غير المسبوق في الاحتيال الاستثماري إلى مزيج من الأساليب التقليدية والحديثة، حيث يأتي الجزء الأكبر من الزيادة من عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة، وفقًا لتقرير حالة الاحتيال في الاستثمار لعام 2023 الذي نشره مكتب القانون كارلسون، والذي حلل البيانات من مكتب التحقيقات الفدرالي ولجنة التجارة الفيدرالية.
عند صياغة تقريرهم، حلل كارلسون ثلاثة مقاييس: العدد الإجمالي للضحايا والخسائر المالية، وأعلى متوسط للخسائر لكل ضحية، وأعلى معدلات الاحتيال في الاستثمار.
في عام 2022، تم خسارة رقم قياسي بلغ 2.57 مليار دولار بسبب عمليات الاحتيال في مجال الاستثمار المشفر. كما انتشرت عمليات الاحتيال التقليدية، بما في ذلك مخططات بونزي، والاحتيال الهرمي، والاحتيال العقاري.
يستغل المحتالون أيضًا التقدم التكنولوجي. تستخدم العديد من عمليات الاحتيال الإخبارية هذه الذكاء الاصطناعي، مثل استنساخ الصوت ومقاطع الفيديو الوهمية العميقة.
في حين أن جميع الفئات العمرية تتأثر، فإن الأشخاص الذين تتراوح أعمارهم بين 30 و49 هم الأهداف الرئيسية عندما يتعلق الأمر بالاحتيال في الاستثمار، وفقًا لمكتب التحقيقات الفيدرالي.
وقال التقرير إن من هم في الفئات العمرية الأعلى خسروا ما يقرب من مليار دولار بسبب الاحتيال الاستثماري العام الماضي، مما أجبر الكثيرين على بيع منازلهم.
وكشف البحث عن إفلاس العديد من الرياضيين المحترفين – من بينهم لاعبي NFL وNBA وMLB وNHL – بعد خسارة 585 مليون دولار على مدار 15 عامًا.
قال محامي يوسين بولت، أحد أكبر العدائين في العالم، في يناير إن أكثر من 12.7 مليون دولار قد فُقدت من حسابه في Stocks and Securities Limited (SSL)، وهي شركة استثمارية خاصة في جامايكا.
قال المحامي إن بولت كان لديه 12.8 مليون دولار في الحساب، وهو جزء من مدخراته التقاعدية، لكنه يعكس الآن رصيدًا قدره 12 ألف دولار فقط.
بشكل منفصل، ألقي القبض على أربعة أشخاص في مارس ووجهت إليهم تهمة الاحتيال الجماعي على أربعة لاعبي كرة سلة رجال محترفين من أصل أكثر من 13 مليون دولار، حسبما ذكرت صحيفة نيويورك تايمز.
في أحد المخططات، يُزعم أنه تم إقناع ثلاثة لاعبين بشراء أكثر من 5 ملايين دولار من بوالص التأمين على الحياة بهامش الربح الهائل. وفي مباراة أخرى، أنفق لاعب رابع 7 ملايين دولار لشراء فريق كرة سلة محترفة للسيدات، لكن المدعين قالوا إن الأموال لم توجه أبدًا لشراء فريق. في مخطط ثالث، أنفق أحد اللاعبين مليون دولار لتمويل وكالة تمثيل للاعبين لم تكن موجودة من قبل، وفقًا للائحة الاتهام.
وبالمثل، وقع دنيس رودمان، بطل الدوري الاميركي للمحترفين خمس مرات، ضحية محتال. عهد إلى شؤونه المالية للمستشارة بيجي فولفورد، التي خدعته في النهاية من مبلغ يقدر بنحو 1.2 مليون دولار.
تقضي فولفورد الآن حكما بالسجن لمدة 10 سنوات بعد أن اعترفت بأنها سرقت ضحاياها من ملايين الدولارات من خلال الادعاء كذبا بأنها كانت مستشارة مالية تلقت تعليمها في جامعة هارفارد.
لم تتقاض أي رسوم، قائلة إنها أرادت فقط مساعدة عملائها في بناء “ثروة للأجيال” بعد فترة طويلة من انتهاء حياتهم المهنية في اللعب. في الواقع، كانت في الغالب تبني ثروتها الخاصة. كان أحد مفاتيح عملية احتيالها هو الحصول على توكيل رسمي من عملائها المشهورين.
على الرغم من الزيادة في الاحتيال الاستثماري الإجمالي في الولايات المتحدة، انخفض عدد المطالبات ضد المستشارين الماليين التي تضمنت مزاعم الاحتيال إلى 699 في عام 2022 من 744 في عام 2021، وفقًا للبيانات الصادرة عن هيئة تنظيم الصناعة المالية.
خسر سكان كاليفورنيا أكبر قدر من الأموال بشكل عام (870 مليون دولار) بسبب الاحتيال الاستثماري، وسجلت نيو هامبشاير أعلى معدل خسارة لكل ضحية حيث بلغ 204.447 دولارًا، في حين أن واشنطن العاصمة لديها أعلى معدل للاحتيال الاستثماري عند 26 ضحية لكل 100.000 ساكن، وفقًا لقانون كارلسون.
ووجد البحث أن أكثر أشكال الاحتيال الاستثماري شيوعًا التي يجب الانتباه لها في الولايات المتحدة هي الاحتيال المزيف والاستنساخ الصوتي العميق للذكاء الاصطناعي، وعروض العملات المشفرة الأولية، ومبيعات العقارات الوهمية، ومخططات بونزي، وخطط الضخ والتفريغ.
وحذر التقرير من أن “الإشارات التي قد تكون عملية احتيال أو احتيال تشمل عوائد مضمونة، وأساليب بيع قوية، إذا كان الشخص الذي يعرض الاستثمار غير مرخص، فلن يقدم المعلومات كتابيًا أو يوافق على مقابلته شخصيًا”.
“إذا كنت ترغب في استرداد الأصول المفقودة، وتوثيق كل شيء، وإبلاغ الهيئات التنظيمية على الفور، وتوظيف محام للمساعدة، والمتابعة مع هيئات إنفاذ القانون والهيئات التنظيمية، والاتصال بالمصرف الذي تتعامل معه لمعرفة ما إذا كان من الممكن تجميد التحويل الإلكتروني أو الحصول على معلومات حول المتلقي الفعلي للتحويل الإلكتروني “.
المصدر: thenationalnews
شاهد ايضا:
