أقر ستيرلنج بانكورب من ميتشيغان بأنه مذنب في عملية احتيال في الأوراق المالية بقيمة 69 مليون دولار
كان مجلس إدارة البنك” ثابتًا في دعمه لمتابعة الإصلاح الكامل ولم يحجب أبدًا الموارد اللازمة لدعم التحقيقات”.
أقرت شركة ستيرلنج بانكورب ، الشركة الأم لـ Sterling Bank & Trust ، بالذنب في إحدى جرائم الاحتيال في الأوراق المالية لتقديم بيانات أوراق مالية مزيفة فيما يتعلق بطرحها العام الأولي لعام 2017 وإيداعها السنوي لعامي 2018 و2019، حسبما ذكرت وزارة العدل يوم الأربعاء.
وقالت وزارة العدل إن إقرار بنك ساوثفيلد بولاية ميشيغان بالذنب، والذي يجب أن تقبله المحكمة، يأتي مع شرط دفع 27.2 مليون دولار كتعويض وفترة اختبار حتى عام 2026.
قال مساعد المدعي العام كينيث بوليت جونيور من دائرة العدل الجنائية في وزارة العدل:” على مدى سنوات، أنشأ ستيرلينغ قروضًا عقارية سكنية مليئة بالاحتيال للتغلب على أرباحه النهائية، ثم كذب بشأن هذه القروض في الاكتتاب العام الأولي والإيداعات العامة اللاحقة، حيث قام بالاحتيال على المستثمرين عن غير قصد”. قسم. ″يعكس هذا الإقرار بالذنب المقترح طبيعة وخطورة الفعل الخاطئ ويوضح التزام وزارة العدل بحماية نزاهة أسواقنا العامة ، ومحاسبة الشركات على سوء سلوكها الإجرامي، وتعويض الضحايا عن خسائرهم”.
بين عامي 2011 و2019، قدم برنامج القرض المميز من ستيرلينغ قروضًا للعملاء دون الحاجة إلى تقديم مستندات قرض نموذجية، مثل الإقرار الضريبي، وفقًا لوزارة العدل. وقالت وزارة العدل إن المطلوب، مع ذلك، هو دفع 35٪ كحد أدنى ومعدلات ورسوم أعلى من المنافسين.
في الفترة التي سبقت الاكتتاب العام الأولي، شجعت ستيرلينغ مسؤولي القروض على زيادة حجم منشآت ALP لزيادة الإيرادات من خلال كل من رسوم الإنشاء ومدفوعات الفائدة، حسبما زعمت الدائرة.
في بيان مُعد يوم الأربعاء، وصف الرئيس التنفيذي لشركة ستيرلينغ توماس أوبراين ، الذي عينه مجلس إدارة الشركة في عام 2020 لقيادة جهود الإصلاح، تهمة الاحتيال في الأوراق المالية بأنها” خطيرة” وهي مسألة اعتبرها مجلس الإدارة” طويلة وصعبة”.
″في النهاية، خلصنا إلى أن الاحتيال طويل الأمد في إنشاء قروض الرهن العقاري السكنية بموجب ALP كان لا يمكن إنكاره وكان معروفًا للمؤسس وبعض الأعضاء السابقين في الإدارة العليا في وقت طرحه للجمهور، وأنه كان أمرًا بالغ الأهمية وقال أوبراين:” من أجل تحقيق المنفعة طويلة الأجل للشركة ومساهميها لقبول الرسوم من وزارة العدل وحل هذه المسألة بشكل نهائي”.
بتشجيع من قيادة الجنيه الاسترليني في العقد الماضي، قام مسؤولو القروض بالبنك” بتزوير، وتسبب في تزوير، وإخفاء معلومات مختلفة من إدارة الاكتتاب وإدارة مراقبة الجودة بالبنك والتي يعتقد مسؤولو القروض أنها ستؤخر أو تمنع البنك من إصدار قروض بموجب قالت وزارة العدل يوم الأربعاء.
وقالت وزارة العدل إن هذا أدى إلى إنشاء الاسترليني قروض ALP وتمديد الائتمان للمقترضين الذين لم يكونوا مؤهلين لمثل هذه المنتجات بناءً على إرشادات الاكتتاب في ستيرلينغ. وقالت الوزارة إن ذلك أدى أيضا إلى تضخم مصطنع في إيرادات البنك.
تم طرح ستيرلينغ للاكتتاب العام في عام 2017، واحتوى نموذج SEC S-1 الخاص به لعام 2017 على بيانات خاطئة ومضللة ماديًا وصفت قروض ALP بأنها سليمة، على حد قول وزارة العدل. بعد الاكتتاب العام، استمرت عمليات الاحتيال، كما تضمنت إيداعاتها في 2018 و2019 SEC Form 10-K بيانات خاطئة ماديًا ومضللة حول ALP، على حد قول الإدارة.
قالت وزارة العدل إن احتيال الجنيه الاسترليني أدى إلى خسارة ما يقرب من 70 مليون دولار للمساهمين الضحايا غير المطلعين.
قال مارك بياليك ، المفتش العام لمجلس محافظي الاحتياطي الفيدرالي ومكتب حماية المستهلك المالي، يوم الأربعاء:” يجب تقديم الشركات القابضة للبنوك التي تتورط في عمليات احتيال لخداع الجمهور والمنظمين إلى العدالة بسبب أفعالهم”.
لا يزال الجنيه الاسترليني قيد التحقيق من قبل لجنة الأوراق المالية والبورصات المتعلقة بـ ALP، لكن الشركة قالت إنها تعتقد أن التحقيق لن يؤدي إلى اتخاذ إجراء تنفيذي.
لم ترد لجنة الأوراق المالية والبورصات على طلب للتعليق.
وقالت وزارة العدل إنها لن تطلب غرامة جنائية، مع الحرص على ضمان أن يدفع الجنيه الاسترليني أقصى مبلغ يمكن أن يدفعه للضحايا. قررت وزارة العدل أن أي مبلغ أكبر” من المرجح بشكل معقول أن يهدد استمرار بقاء الشركة، مما قد يعرض مساهمي الشركة لمخاطر خسارة إضافية”.
نسبت وزارة العدل الفضل إلى ستيرلينغ لتعاونها، بما في ذلك إنهاء خدمة جميع الموظفين المتورطين في احتيال ALP وإصلاح إدارة الإقراض السكني بالبنك، ووظيفة التدقيق الداخلي، ووظيفة الامتثال، وقانون السرية المصرفية / وظيفة مكافحة غسيل الأموال.
أنشأ الجنيه الاسترليني أيضًا وظيفة إدارة مخاطر المؤسسة وأنهت ALP بشكل دائم.
وقال أوبراين إن مجلس إدارة البنك كان” ثابتًا في دعمه لمتابعة الإصلاح الكامل ولم يحجب الموارد اللازمة لدعم التحقيقات”.
المصدر: bankingdive
شاهد المزيد:
كم المبلغ الموجود في بطاقة فيزا الراجحي
أفضل شركة تمويل شخصي بدون كفيل الكويت
نسيت الرقم السري لبطاقة صراف الراجحي
