تضخ البنوك الأمريكية الكبرى 30 مليار دولار لإنقاذ بنك فيرست ريبا بليك
بعض من أكبر الأسماء المصرفية الأمريكية بما في ذلك JPMorgan و Citigroup و Bank of America و Wells Fargo و Goldman Sachs و Morgan Stanley تدعم دعم First Republic Bank بعد هبوط أسهم المقرض الإقليمي
ضخت البنوك الأمريكية الكبرى 30 مليار دولار من الودائع في بنك فيرست ريبا بليك يوم الخميس، 16 مارس، وانقضت لإنقاذ المقرض المحاصر في أزمة اتسعت بسبب انهيار بنكين آخرين متوسطي الحجم في الولايات المتحدة خلال الأسبوع الماضي.
تعرضت الأسهم المصرفية على مستوى العالم لضربة قوية منذ انهيار بنك وادي السيليكون الأسبوع الماضي بسبب الخسائر المرتبطة بالسندات التي تراكمت عندما ارتفعت أسعار الفائدة العام الماضي، مما أثار تساؤلات حول ما قد يكمن في النظام المصرفي الأوسع.
في غضون أيام، أوقع الاضطراب في السوق المقرض السويسري كريدي سويس في شرك، مما أجبره على اقتراض ما يصل إلى 54 مليار دولار من البنك المركزي السويسري لدعم السيولة.
بحلول بعد ظهر يوم الخميس، عادت الأضواء إلى الولايات المتحدة حيث قادت البنوك الكبرى جهودًا لدعم الدعم لـ First Republic ، المقرض الإقليمي الذي تراجعت أسهمه بنسبة 70 ٪ في جلسات التداول التسع الماضية.
شارك في عملية الإنقاذ بعض أكبر الأسماء المصرفية الأمريكية بما في ذلك جي بي مورجان تشيس وشركاه وسيتي جروب وبنك أوف أمريكا وويلز فأرجو وشركاه وجولد مان ساكس ومورجان ستانلي، وفقًا لبيان صادر عن البنوك.
تم وضع الصفقة من قبل سماسرة السلطة بما في ذلك وزيرة الخزانة الأمريكية جانيت يلين، ورئيس مجلس الاحتياطي الفيدرالي جيروم باول، والرئيس التنفيذي جيه بي مورجان تشيس ، جيمي ديمون ، الذين ناقشوا الحزمة يوم الثلاثاء، 14 مارس، وفقًا لمصدر مطلع على الوضع.
قال المنظمون الأمريكيون إن عرض الدعم كان موضع ترحيب كبير، وأظهر مرونة النظام المصرفي.
وأتاحت جولة تمويل يوم الأحد، 12 مارس، تم جمعها من خلال جي بي مورجان، شركة First Republic الوصول إلى 70 مليار دولار من الأموال. لكن ذلك فشل في تهدئة المستثمرين مع تعمق المخاوف من العدوى مع زوال بنك Signature ليتبع بنك SVB وبدأ المودعون في نقل الأموال النقدية إلى المقرضين الأكبر.
وأغلق سهم بنك فيرست ريبا بليك مرتفعا عشرة بالمئة وسط أنباء عن الإنقاذ لكن أسهمه تراجعت 18 بالمئة في تعاملات ما بعد السوق بعد أن قال البنك إنه سيعلق توزيعات الأرباح.
انخفض سعر سهم البنك بأكثر من 70٪ منذ 6 مارس.
ساعدت أخبار الإنقاذ أيضًا على تعزيز مؤشرات وول ستريت، حيث ارتفعت كل من JP Morgan و Morgan Stanley و Bank of America بأكثر من 1٪، بينما تعافى مؤشر S&P 500 Banks القياسي 2.2٪.
كما انتعشت البنوك الصغيرة أيضًا من عمليات البيع الأخيرة، حيث كسب كل من Fifth Third Bancorp وPNC Financial Services Group و KeyCorp أكثر من 4٪.
في وقت سابق من اليوم، أصبح Credit Suisse أول بنك عالمي كبير يتخذ شريان حياة طارئًا منذ الأزمة المالية لعام 2008 حيث اجتاحت المخاوف من العدوى القطاع المصرفي وأثارت الشكوك حول ما إذا كانت البنوك المركزية ستكون قادرة على تحمل زيادات كبيرة في أسعار الفائدة لكبح جماح في التضخم.
جعلت أسعار الفائدة المتزايدة بسرعة من الصعب على بعض الشركات سداد القروض أو خدمة القروض، مما زاد من فرص الخسائر للمقرضين القلقين بالفعل بشأن الركود.
مع ذلك، رفع البنك المركزي الأوروبي (ECB) أسعار الفائدة بمقدار 50 نقطة أساس يوم الخميس مع الإشارة إلى ذلك، مؤكداً على مرونة القطاع المصرفي في منطقة اليورو مع التأكيد على أن لديه الكثير من الأدوات لتقديم دعم السيولة إذا لزم الأمر.
من المتوقع أن يتبع مجلس الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي تحرك البنك المركزي الأوروبي في اجتماعه المقبل برفع سعر الفائدة بمقدار ربع نقطة والذي بدا قبل أيام فقط أنه خرج عن مساره بسبب الاضطرابات في القطاع المصرفي.
حاول صناع السياسة التأكيد على أن الاضطراب الحالي يختلف عن الأزمة المالية العالمية قبل 15 عامًا، حيث تتمتع البنوك برؤوس أموال أفضل وتوفر الأموال بسهولة أكبر.
لكن بيانات البنك المركزي يوم الخميس أظهرت أيضًا أن البنوك سعت للحصول على كميات قياسية من السيولة الطارئة من الاحتياطي الفيدرالي في الأيام الأخيرة، مما أدى إلى زيادة حجم الميزانية العمومية للاحتياطي الفيدرالي بعد شهور من الانكماش.
قال توماس سيمونز ، اقتصادي سوق المال لدى بنك جيفريز الاستثماري: “الأرقام، كما نراها هنا، أكثر اتساقًا مع فكرة أن هذه مجرد مسألة شخصية في عدد قليل من البنوك”.
قالت يلين إن النظام المصرفي الأمريكي لا يزال سليمًا بفضل الإجراءات “الحاسمة والقوية” التي أعقبت انهيار SVB.
وقالت أليانز ، وهي واحدة من أكبر الشركات المالية في أوروبا، إن السلطات “مجهزة بشكل جيد” للتعامل مع أي أزمة سيولة، “على عكس ما حدث خلال” الأزمة المالية 2007-2008.
وقت الشراء
أصبح Credit Suisse ، وهو بنك يعود تاريخه إلى 167 عامًا، أكبر اسم أوروبي اجتاحت الاضطرابات بعد أن قال أكبر مستثمر له إنه لا يمكنه توفير المزيد من الأموال بسبب القيود التنظيمية.
وقالت إنها ستمارس خيارًا لاقتراض ما يصل إلى 50 مليار فرنك سويسري (54 مليار دولار) من البنك الوطني السويسري، الذي أكد أنه سيوفر سيولة للبنك مقابل ضمانات كافية.
أغلقت أسهم Credit Suisse على ارتفاع بنسبة 19٪ يوم الخميس، مستردة بعضًا من انخفاضها بنسبة 25٪ يوم الأربعاء، 15 مارس. منذ 8 مارس، قبل انهيار SVB الأسبوع الماضي، خسرت البنوك الأوروبية حوالي 165 مليار دولار من القيمة السوقية، وفقًا لبيانات رفينيتيف.
تراجعت قيمة سوق الأسهم لثاني أكبر بنك في سويسرا بنسبة 90٪ منذ ذروتها في فبراير 2007 بنحو 91 مليار دولار، إلى حوالي 8.66 مليار دولار بعد الانزلاق المطول في أسهمه.
وقال محللون إن هذه الإجراءات ستوفر الوقت لكريدي سويس لتنفيذ إعادة هيكلة مزمعة وربما اتخاذ مزيد من الخطوات لتقليص المقرض السويسري.
المصدر: rappler
اقرأ أيضا:
شروط الحصول على تمويل من بنك ستاندرد
شروط الحصول على تمويل من بنك المشرق
شروط الحصول على تمويل من بنك دبي التجاري
شروط الحصول على تمويل من بنك الإمارات للاستثمار
شركات التوصيل السريع في ماليزيا
