بنك ليتوانيا: يجب على مقدمي الخدمات المالية تحديد المحتالين ومنعهم
يناشد بنك ليتوانيا جميع المشاركين في السوق المالية العاملين في بلدنا، وخاصة مؤسسات النقود الإلكترونية والدفع، ويحثهم على عدم نسيان اليقظة عند تقييم العلاقات التجارية مع العملاء وإدارة مخاطر غسيل الأموال.
“حذر بنك Lietuvos مرارًا وتكرارًا المشاركين في الأسواق المالية من الاحتيال الذي اشتد في جميع أنحاء العالم بسبب جائحة COVID-19. غالبًا ما تعبر الخدمات المالية الحدود الوطنية، لذلك من المهم جدًا ألا يستخدم المحتالون المؤسسات المالية لاختلاس الأموال “، كما تقول جي كاترينا جوفينا، مديرة خدمة الإشراف على الأسواق المالية في بنك ليتوانيا.
ونتيجة لذلك، حسب رأيها، يجب على المؤسسات المالية أن تقيِّم بعناية ما إذا كانت تدابير الرقابة المعمول بها حاليًا كافية لإدارة المخاطر التي يشكلها المحتالون، بحيث لا يتعين عليهم لاحقًا التعويض عن الضرر الذي يسببه المحتالون.
يذكر بنك ليتوانيا أن جميع المشاركين المرخصين في السوق المالية ملزمون بمعرفة عملائهم بشكل صحيح ليس فقط قبل البدء في تقديم الخدمات، ولكن أيضًا أثناء تقديمها. يجب استخدام المعلومات المتاحة (الخدمات المقدمة، التراخيص المطلوبة لتقديمها، صلاحيتها في البلدان الأخرى، إلخ) بشكل فعال في المراقبة. في عمليات إدارة مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب، يجب على الشركات المالية ضمان التدابير التي تسمح بتحديد حالات الاحتيال بشكل فعال. يجب إيلاء اهتمام خاص لتحديد الحالات التي قد يخفي فيها العملاء حقيقة أنهم يقومون بأنشطة تتطلب عادةً تصريحًا أو ترخيصًا.
يجب أن يضمن المشارك في السوق المالية المراقبة الفعالة بأثر رجعي لمعاملات العملاء، والتي من شأنها أن تتيح صورة طويلة المدى لأنشطة العميل. سيساعد هذا في تقييم ما إذا كان نشاط العميل يتوافق مع ما أعلنه. من الضروري دائمًا التأكد من أن المعاملات التي ينفذها العميل واضحة، وذات مغزى اقتصادي، وتتوافق مع ملف نشاط العميل، أو خصائص العمل، أو مصدر واضح للأموال والأصول. إذا كانت هناك شكوك حول صحة المعاملات، اتخذ قرارًا بشأن إجراءات تحقق إضافية، ولكن يجب ألا تكون مفرطة. يجب أن يضمن المشاركون في السوق المالية أيضًا أن العملاء الذين يعرضون الاستثمار في الأصول الافتراضية أو غيرها من الأدوات المالية لا يمكنهم القيام بذلك في البلدان التي لا يحق لهم فيها تقديم هذه الخدمات.
في الوقت نفسه، يذكر بنك ليتوانيا ويحذر مرارًا وتكرارًا من اتجاهات وأنماط الاحتيال التي ظهرت خلال وباء COVID-19، حيث قد يكون العملاء أكثر ميلًا للاستفادة من الإغراءات المختلفة المقدمة لكسب المال “بسرعة ودون عناء”: استثمر في الأدوات المالية المعقدة (الأصول الافتراضية، ومشتقات العملات الأجنبية في السوق، والاتفاقيات المالية بشأن فروق الأسعار (عقود الفروق، وعقود الفروقات)، والخيارات الثنائية، وما إلى ذلك)، وجرب حظك في مواقع المقامرة، وستجذب البضائع الرخيصة في الطلب، إلخ.
عند تلقي معلومات حول حالات الاحتيال المحتملة، يستجيب بنك ليتوانيا دائمًا على الفور: فهو يناشد المشارك في السوق المالي بتقديم جميع المعلومات حول الشخص المحتمل تورطه في الاحتيال والاحتيال وغسيل الأموال الخاص بالمشارك في السوق المالية تدابير إدارة المخاطر. بالإضافة إلى ذلك، يأخذ بنك ليتوانيا في الاعتبار الشكاوى الواردة وعددها عند التخطيط للإجراءات الإشرافية.
أحد أحدث الأمثلة على الاحتيال المحتمل هو أن شرطة لاتفيا بدأت تحقيقًا في النشاط الاحتيالي لخمسة مشغلين لمنصات التمويل الجماعي في لاتفيا Monethera و Wisefund و Envestio SI و Keutzal و Grupeer . لم يتلق بنك ليتوانيا حتى الآن أي شكاوى حول أنشطة هذه الشركات، لكن محققي الشرطة في لاتفيا يدعون السكان الذين استثمروا في هذه المنصات وتكبدوا خسائر للرد. الضحايا مدعوون للاتصال بجهات الاتصال
المصدر: lb
شاهد ايضا:
ايداع بنك الراجحي
