التدافع لإنقاذ SVB UK وتجنب أزمة مصرفية
منذ لحظة انهيار بنك سيليكون فالي بعد ظهر يوم الجمعة، علم المنظمون المصرفيون أن أمامهم يومين فقط لتعزيز الثقة ومنع انتشار العدوى في المملكة المتحدة.
في المكاتب وغرف النوم الاحتياطية والمطابخ في جميع أنحاء المملكة المتحدة، كان كل شيء في متناول محطات القتال الافتراضية حيث عمل جيش صغير خلال عطلة نهاية الأسبوع وحتى الساعات الأولى من صباح يوم الاثنين لمحاولة إنقاذ ذراع المملكة المتحدة لمقرض التكنولوجيا – أو المخاطرة الاضطرابات عندما فتحت الأسواق.
كان الوزراء وكبار المنظمين والمديرين التنفيذيين للبنوك يتدفقون على أبخرة بحلول الوقت الذي اقترب فيه الموعد النهائي بينما كانوا يتسابقون لتجنب أزمة نقدية يمكن أن تشل الشركات الناشئة في جميع أنحاء المملكة المتحدة. أدى انهيار البنك الذي يقع مقره في كاليفورنيا إلى المخاطرة بتجويع 3500 عميل في المملكة المتحدة – معظمهم من شركات التكنولوجيا – من السيولة، وإخافة القطاع المصرفي الأوسع.
قام مقدمو العطاءات، بما في ذلك HSBC وبنك لندن الناشئ، بإرسال مكالمات هاتفية وفيديو كل 20 دقيقة تقريبًا في منتصف الليل حيث حاول مسؤولون من بنك إنجلترا ومسؤولي الخزانة ورؤساء SVB UK الكشف عن تفاصيل حول كيف يمكن تنفيذ عمليات الاستحواذ الخاصة بهم قبل فتح سوق لندن.
قال أحد الأشخاص المشاركين في المفاوضات التي جرت بين عشية وضحاها: “لقد كان الأمر محمومًا”. لكن الأمر لم يكن محمومًا كما في عبارة “لا يمكننا حل المشكلة”. لقد كان محمومة لأنه كان لدينا حتى السابعة صباحًا لحل هذه المشكلة.
“كان كل شيء يدًا في مراكز المعركة. كان الجميع يتحركون بسرعة “.
أعاد التدافع في عطلة نهاية الأسبوع لإنقاذ بنك سيليكون فالي في المملكة المتحدة (SVB UK) إحياء ذكريات الأزمة المالية لعام 2008، عندما كان على المنظمين أن يتسابقوا لمنع انهيار بنك ليمان براذرز وتسابق بنك نورثرن روك المفلس، مما أدى إلى إصابة العديد من أكبر البنوك في بريطانيا، مما أدى إلى هاليفاكس. بنك اسكتلندا في يد لويدز وتأميم جزئي لرويال بنك أوف سكوتلاند.
ولكن بعد مرور 15 عامًا على التبني التكنولوجي الذي أحدثته عمليات الإغلاق الوبائي، غيرت الطريقة التي يتم بها إنقاذ المقرضين الفاشلين. لقد ولت أيام نقل الرؤساء والمديرين التنفيذيين إلى داونينج ستريت لإجراء محادثات حاسمة.
وبدلاً من ذلك، كان معظمهم على أهبة الاستعداد لاستخدام أجهزة الكمبيوتر المحمولة لتنسيق المكالمات ومراجعة التفاصيل الآمنة حول دفتر القروض والميزانية العمومية لهدف الاستحواذ. حتى رئيس الوزراء ريشي سوناك كان يراقب الوضع ويجرى مكالمات مع المستشار جيريمي هانت وبنك إنجلترا خلال رحلته التي استغرقت 15 ساعة للقاء الرئيس جو بايدن لإجراء محادثات حول اتفاقية الدفاع في سان دييغو خلال عطلة نهاية الأسبوع.
“إنه أمر رائع – بسبب الجوانب المروعة لـ Covid ، نحن جميعًا متاحون بنسبة 100٪ 100٪ من الوقت. قال الشخص الذي شارك في المحادثات الليلية: “يمكننا الدخول إلى غرف الاجتماعات الافتراضية، والدخول إلى غرف البيانات الافتراضية، وتوقيع المستندات، في الوقت الفعلي”.
كما كان يعني أيضًا القليل من النوم أو عدم النوم – بما في ذلك أكثر من 100 من رؤساء التكنولوجيا وأعضاء مجموعات الضغط والمستثمرين الذين ضغطوا بشدة من أجل تدخل الحكومة، وكانوا ينتظرون في انتظار صفقة من شأنها أن تنقذ مئات الشركات الناشئة من الشلل بسبب فقدان الأموال. هناك حاجة لدفع رواتب الموظفين والموردين من صباح الاثنين.
كان لدى السلطات خياران مفضلان. الخطة أ، استحواذ خاص تجنب استخدام أي أموال دافعي الضرائب. والخطة B، وضعت SVB UK في حالة إفلاس وحشدت البنوك الكبرى لتقديم قروض مضمونة من الدولة مماثلة لتلك التي عُرضت على الشركات المتعثرة خلال جائحة Covid.
بدأ التنفيذيون في SVB UK – الذي أمر بنك إنجلترا بإغلاق أبوابه يوم الجمعة – العمل صباح يوم السبت، وطلبوا من المصرفيين من بنك الاستثمار البوتيكي Rothschilds الاستفادة من المشترين المحتملين بما في ذلك عمالقة الشوارع الكبيرة NatWest و Lloyds و Barclays وHSBC. كما ألقى بنك المقاصة الغامض بنك لندن والمقرض التجاري أوك نورث قبعاتهما في الحلبة. تم توقيع اتفاقية عدم الإفصاح، ومراجعة الشؤون المالية، وإجراء مكالمات مع السلطات ورؤساء SVB في المملكة المتحدة بما في ذلك الرئيس التنفيذي إيرين بلاتس.
في النهاية، قدم كل من HSBC و OakNorth و Bank of London – التي كانت تقود اتحادًا من داعمي الأسهم الخاصة بما في ذلك Carlyle و Fortress – عطاءات للمقرض المنكوبة. ونفت كارلايل تورطها.
عمل العشرات من موظفي بنك إنجلترا، بما في ذلك محافظ بنك إنجلترا أندرو بيلي وسام وودز ، في الساعات الأولى من صباح يوم الاثنين – جنبًا إلى جنب مع ما لا يقل عن 30 من مسؤولي الخزانة والمستشار ووزير المدينة أندرو جريفيث – لتنسيق البيع بين عشية وضحاها. جلب الكثير منهم خبرة حاسمة معهم، بعد أن عملوا على عمليات إنقاذ البنوك خلال الأزمة المالية لعام 2008.
بدأت الفواق في الظهور، على الرغم من ذلك، بما في ذلك حقيقة أن NatWest ، التي عالجت مدفوعات SVB UK، أغلقت خدماتها ليلة الجمعة. بمجرد تأمين أذونات إحياء المدفوعات، أدرك مقدمو العروض أيضًا أن SVB UK كانت تعمل على تكنولوجيا البنك الأم الأمريكي.
كان ذلك يعني التنسيق الطارئ مع المنظمين الأمريكيين – الذين استولوا على البنك الأم الأمريكي وسيطرت عليه بعد ظهر يوم الجمعة – للتأكد من أنهم سيحاصرون أصول التكنولوجيا للبيع المحتمل في المملكة المتحدة. يخشى بعض المديرين التنفيذيين أن يضطروا للسفر إلى واشنطن لإتمام الصفقة، على الرغم من أنه في نهاية المطاف، أكمل اجتماع افتراضي عملية النقل.
كانت هناك أيضًا تحديات فريدة لمقدمي العطاءات. في بنك المقاصة في لندن، الذي تم إطلاقه في نوفمبر 2021، كان على المديرين التنفيذيين إثبات قدرتهم على جمع المزيد من رأس المال من المستثمرين لدعم قاعدة عملاء موسعة.
وفي الوقت نفسه، يجب تقديم إعفاءات تنظيمية للمقرضين مثل HSBC، الذي خطط لوضع عملاء الشركات المعقدة من SVB UK في بنكها المحاط بالحصار والذي يهدف في المقام الأول إلى خدمة عملاء التجزئة. تهدف قواعد المبارزة في المملكة المتحدة، التي تم تقديمها في أعقاب الأزمة المالية، إلى حماية ودائع العملاء اليومية من العمليات الأكثر خطورة مثل الخدمات المصرفية الاستثمارية. وافقت الحكومة على التنازل عن هذه القيود.
كانت الساعة الرابعة صباحًا يوم الاثنين قبل أن يؤمن المسؤولون الصفقة ويتخذون قرارهم: بنك HSBC، الذي كان لديه بالفعل ميزانية عمومية قوية ولن يضطر إلى جمع المزيد من رأس المال، كان الرهان الأكثر أمانًا، وحصل على استحواذ بقيمة 1 جنيه إسترليني.
بحلول الساعة 5 صباحًا، تم إخطار المنافسين رسميًا، وتم الاستعداد للإعلان بحلول الساعة 7 صباحًا – قبل ساعة من افتتاح أسواق لندن.
المستشارة هانت هي التي توجهت إلى تويتر للتأكيد الرسمي للصفقة. “هذا الصباح، قامت الحكومة وبنك إنجلترا بتسهيل بيع خاص لبنك سيليكون فالي في المملكة المتحدة إلى HSBC. ستتم حماية الودائع، بدون دعم من دافعي الضرائب. لقد قلت أمس إننا سنعتني بقطاع التكنولوجيا لدينا، وقد عملنا بشكل عاجل لتحقيق هذا الوعد.
تم إنقاذ SVB UK، وحفظ ودائع عملائها، وتجنبت السلطات المزيد من التداعيات، دون خسارة للمال العام.
سيكون النوم على رأس جدول أعمال معظم المفاوضين، لكن عملاء SVB UK ومجموعات الضغط الخاصة بهم يقترحون نخبًا. قال دوم هالاس ، المدير التنفيذي لهيئة صناعة الشركات الناشئة، على تويتر: “بالنسبة للمؤسسين الذين يتطلعون للاحتفال بالحصول على الخدمات المصرفية الوظيفية بعد جنون نهاية هذا الأسبوع ، تستضيف كواديك المشروبات الليلة”. “أرسل لي للحصول على التفاصيل.”
المصدر: theguardian
إقراء ايضا:
شروط الاقامة الدائمة في بولندا
أفضل شركات التوصيل السريع في بولندا
