يرغب المستثمرون في المزيد من المنتجات المالية المتنوعة والمشورة المخصصة من مديري الثروات
79٪ من المستثمرين الذين شملهم الاستطلاع يتوقعون من مستشارهم تقديم منتجات مصرفية وتأمينية واستفسر 59٪ عن استثمارات ESG، مع اهتمام الأجيال الشابة بهذه المجالات.
نيويورك؛ 24 أغسطس 2021 – يتوقع مستثمرو أمريكا الشمالية بشكل متزايد أن يقدم مستشاريهم الماليين عروض ثروة شاملة وأكثر تخصيصًا، مع منتجات تتخطى الثروة والتأمين والخدمات المصرفية وتتوافق بشكل أكبر مع قيمهم الاجتماعية، وفقًا لتقرير جديد صادر عن شركة Accenture (NYSE: ACN).
ويستند التقرير، الذي يحمل عنوان ” حالة المشورة الجديدة “، إلى دراسة استقصائية شملت 1000 مستثمر في الولايات المتحدة وكندا لديهم مستشار مالي. وكشف التقرير أنه على الرغم من أن المستشارين الماليين قد قطعوا خطوات واسعة في تقديم تجربة مشورة مختلطة تجمع بين التفاعل الرقمي والافتراضي والبشري، إلا أنهم قد لا يكونوا فعالين في تقديم المشورة والمنتجات الصحيحة في اللحظات المناسبة للمستثمرين.
ينطبق هذا بشكل خاص على المستثمرين الذين تقل أعمارهم عن 60 عامًا – بما في ذلك Gen Xers وMillennials وGen Zers – الذين تختلف احتياجاتهم وتفضيلاتهم عن مشورة جيل طفرة المواليد. على سبيل المثال، في حين أن أربعة من كل خمسة مستثمرين شملهم الاستطلاع (79٪) يتوقعون أن يقدم مستشارهم منتجات مصرفية وتأمينية، يتوقع 85٪ من Gen Xers، و91٪ من جيل الألفية، و97٪ من Gen Zers، على التوالي، مثل هذه الخدمات، مقارنة بأقل من أكثر من نصف (47٪) من مواليد.
من المرجح أيضًا أن يهتم المستثمرون الأصغر سنًا بالمنتجات التي تتوافق مع تفضيلات أسلوب حياتهم، بما في ذلك الاستدامة. على سبيل المثال، في حين أن ستة من كل 10 مستثمرين (59٪) سألوا مستشاريهم عن ESG أو الاستثمارات المسؤولة اجتماعيًا، فإن Gen Zers وMillennials وGen Xers كانوا أكثر عرضة بمرتين من جيل طفرة المواليد (80٪، 63٪) و60٪ على التوالي مقابل 27٪). خمسة من كل ستة (84٪) من هؤلاء الذين استفسروا عن استثمارات الاستدامة يخططون لشرائها في العام المقبل.
يوضح التقرير أيضًا أن المستثمرين يريدون المزيد من النصائح الشخصية من مستشاريهم والتي تغطي جميع جوانب محافظهم المالية. على سبيل المثال، يعتقد أكثر من نصف المستجيبين (55٪) أن النصيحة التي يتلقونها عامة للغاية – بما في ذلك نصف (50٪) المستثمرين الأثرياء (مع ثروة شخصية تتراوح بين 250 ألف دولار أمريكي ومليون دولار أمريكي) – ويعتقد 55٪ آخرين من المستجيبين أنه يمكنهم القيام بعمل أفضل باستثمار أنفسهم. وبالمثل، يعتبر 56٪ أن عرض الثروة الذي يتضمن المشورة والحماية من المخاطر ومنتجات الإقراض أمر ضروري.
قال سكوت ريديل، الذي يقود مجموعة إدارة الثروات بشركة Accenture في أمريكا الشمالية: “تظهر نتائج بحثنا أن المستثمرين يتوقعون مستوى أعمق من المشاركة مع مستشارهم يتجاوز مجرد إدارة المحافظ الاستثمارية”. “سوف يتبنى مديرو الثروات الذين سينجحون في السنوات المقبلة الذكاء الاصطناعي والبيانات والتحليلات والحوسبة السحابية لتزويد مستشاريهم بالذكاء والأدوات لتقديم مشورة ثروة شاملة ومخصصة ومتكاملة.”
تهديدات التكنولوجيا ونقل الثروة بين الأجيال
تخلق نتائج التقرير إحساسًا متزايدًا بالإلحاح لدى مديري الثروات، حيث من المتوقع أن تنتقل تريليونات من الأصول القابلة للاستثمار إلى الأجيال الشابة على مدار الثلاثين عامًا القادمة. يتوقع ستة من كل 10 مشاركين (58٪) أن يرثوا مبلغًا كبيرًا من المال أو تركة من والديهم، مع أكثر من ربع (26٪) يخططون لاختيار مستشار جديد للإشراف على جميع أصولهم عند الميراث، بما في ذلك النصف. (51٪) من المستثمرين من أصحاب الثروات المتوسطة والعالية (بثروة شخصية تبلغ 10 ملايين دولار وما فوق). عندما سئلوا عن العروض التي ستجعلهم يعهدون بمزيد من الأصول إلى مستشارهم الحالي، قال 53٪ أن منتجات وخدمات أكبر وأكثر تنوعًا، وقال الثلث (34٪) إنها تجربة شخصية للغاية.
بالإضافة إلى ذلك، تكشف النتائج أن المستثمرين الشباب أكثر تقبلاً للنصائح المالية من المصادر غير التقليدية خارج إدارة الثروات. على سبيل المثال، قال 95٪ من Gen Zers، و83٪ من جيل الألفية، و74٪ من Gen Xers إنهم سيفكرون في منتجات وخدمات الثروة التي تقدمها Google وApple وFacebook، مقارنة بثلاثة فقط من كل 10 مواليد (30٪). يُرجح أن يثق المستثمرون الأصغر سنًا على الأقل بمرتين مثل المستثمرين الأكبر سنًا في الوثوق بالمشورة المالية التي يتم إنشاؤها على الفور بواسطة خوارزمية أكثر من النصيحة التي يقدمها مستشار بشري (تم الاستشهاد بها من قبل 96٪ من Gen Zers و79٪ من كل من جيل الألفية وجيل Xers، مقابل 38 فقط ٪ من مواليد).
لقد ولت الأيام التي كان يتم فيها تصميم مستوى الخدمة بما يتناسب مع حجم محفظة المستثمر؛ قالت راشيل سيلفر، العضو المنتدب في مجموعة إدارة الثروات بشركة أكسنتشر في أمريكا الشمالية، “يتوقع المستثمر العادي نفس المستوى من الخدمة والتخصيص الذي يتوقعه أي شخص في فئة أصحاب الثروات الصافية العالية”. “يجب على شركات إدارة الثروات إعادة تصور عروضها الاستشارية على نطاق واسع لتوفير تجربة عميل سلسة مع توصيات منظمة ومجموعة منتجات مدفوعة الغرض والتي تعكس الاهتمامات الاجتماعية للمستثمرين ولحظات الحياة الرئيسية.”
تتضمن بعض النتائج الرئيسية الأخرى للتقرير ما يلي:
- يريد 71٪ من المستثمرين التعامل مع مستشار تتماشى قيمه مع قيمهم الخاصة، بينما يريد 69٪ مستشارًا يتفاعل مع أزواجهم ويأخذ في الاعتبار مدخلاتهم.
- قام ما يقرب من واحد من كل خمسة مشاركين (17٪) بتغيير المستشارين في العام الماضي، بعد إغرائهم بعروض تقنية أفضل (49٪) وعروض منتجات استثمارية أفضل (49٪).
- أراد ما يقرب من أربعة من كل عشرة (39٪) أن يسمعوا من مستشارهم بشكل أكثر استباقية وحوالي الثلث (29٪) يرغبون في عقد المزيد من الاجتماعات.
حول البحث
بالنسبة للتقرير، استطلعت شركة Accenture 1000 مستثمر في جميع أنحاء الولايات المتحدة وكندا لديهم مستشار مالي لفهم أفضل لما يريده المستثمرون من مديري ثرواتهم من حيث المشورة المالية والمنتجات والتخطيط. تم تقسيم المستجيبين بالتساوي حسب الجنس وشريحة الثروة والجيل، من بين عوامل أخرى. تراوحت أعمار المستجيبين من 20 إلى 93 عامًا وفي الثروة الشخصية من التجزئة (أقل من 250.000 دولار أمريكي)، الأثرياء (250.000 دولار أمريكي – 1 مليون دولار أمريكي)، صافي الثروة الأدنى (مليون دولار أمريكي – 10 مليون دولار أمريكي)، ومتوسط الارتفاع. – القيمة الصافية (10 مليون دولار أمريكي وما فوق). تم إجراء الاستطلاع عبر الإنترنت بين مارس وأبريل 2021.
المصدر: accenture
قد يهمك:
طريقة عرض سجل البيع والشراء في بينانس
