ICB لسحب استثمارات بنك بادما كعائد بعيد المنال
قررت مؤسسة الاستثمار البنجلاديشية (ICB) سحب الاستثمار من بنك بادما ، بنك المزارعين السابق، بعد عدم الحصول على أي عائد على الاستثمار خلال خمس سنوات. تبحث شركة الاستثمار المملوكة للدولة الآن عن مستثمرين استراتيجيين من الداخل والخارج لبيع أسهمها في المقرض الذي مزقته الأزمة.
“قمنا باستثمار في رأس المال حتى نتمكن من الحصول على حصة من أرباح البنك. لكننا لم نحصل على أي عائد على الاستثمار في بنك بادما ، ولهذا السبب قرر مجلس إدارة البنك الدولي التجاري بيع الأسهم [في البنك] وسحب الاستثمار “، قال محمد أبو الحسين، العضو المنتدب لـ ICB لصحيفة بيزنس ستاندرد.
الاستثمار في الأسهم هو أموال تُستثمر في شركة عن طريق شراء أسهم تلك الشركة في سوق الأوراق المالية.
عند سؤاله عن هذا الأمر، قال طارق رياز خان، المدير التنفيذي لبنك Padma Bank ، لـ TBS إنه سمع عن قرار ICB بسحب الاستثمار من Padma Bank.
ومع ذلك، قال إن الاستثمارات التي قام بها البنك الدولي وأربعة بنوك مملوكة للدولة في بنك بادما هي أموال حكومية بالكامل، ولهذا السبب يحتاج البنك الدولي إلى موافقة الاجتماع العام السنوي إذا كان يريد سحب الاستثمار من بنك بادما. وأضاف أن موافقة بنك بنغلاديش مطلوب أيضًا.
وردا على سؤال عما إذا كان بنك بادما سيكون في مشكلة إذا قام البنك الدولي التجاري بسحب استثماراته، قال العضو المنتدب بالبنك إنه لم يكن على علم تام بالأمر.
كما أن البنوك التجارية الأربعة المملوكة للدولة التي استثمرت مبالغ ضخمة من الأموال لإنقاذ بنك المزارعين السابق الذي كان غارقًا في فضائح القروض، تشعر بخيبة أمل أيضًا مع ما يقرب من خمس سنوات من عدم وجود عائد على استثماراتها، وفقًا لمصادر في البنوك.
وقالت المصادر إن بنوك الدولة لم تحصل على أي رد من سلطات بنك بادما على الرغم من الرسائل المتكررة التي تطلب توزيعات أرباح على استثمارات الأسهم أو على الأقل فائدة على الاستثمارات بسعر الإيداع الحالي.
في هذا الصدد، قال Padma Bank MD إن المستثمرين في الأسهم لا يحصلون على أي عائد لأن Padma Bank لا يزال يعمل بخسارة.
قام كل من ICB وبنك Sonali Bank المملوك للدولة وبنك Janata وبنك Agrani Bank و Rupali Bank معًا بضخ Tk715 الأساسي أو 65 ٪ من رأسماله في البنك الخاص المتعثر في عام 2018 وفقًا لقرار وزارة المالية لإنقاذه من الإفلاس. في ذلك الوقت، استثمرت البنوك العامة الأربعة 165 كرور Tk لكل منها بينما استثمرت ICB 55 كرور Tk. زاد استثمار ICB بمقدار 30 كرور روبية بعد ذلك.
صرح مسؤول رفيع في أحد البنوك التجارية المملوكة للدولة لـ TBS بشرط عدم الكشف عن هويته بأن البنوك استثمرت أموال المودعين في بنك بادما. لذلك، على الرغم من أنهم لم يحصلوا على أي عائد على الاستثمار في السنوات الخمس الماضية، إلا أنهم مضطرون إلى دفع فائدة 6٪ للمودعين كل عام.
وقال المسؤول: “غالبًا ما يتم إرسال الرسائل إلى بنك بادما لطلب توزيعات أرباح على الاستثمار في الأسهم أو الفائدة على الاستثمار بما يتماشى مع معدل الإيداع الحالي. والبنك لا يستجيب حتى ناهيك عن دفع الأموال”.
في أبريل 2018، أثناء أخذ الاستثمارات من البنوك المملوكة للدولة وICB، قيل إن بنك المزارعين سيتم إدراجه في سوق رأس المال ومن ثم سيتمكن المستثمرون من سحب أموالهم عن طريق بيع أسهمهم. لكن البنك الذي أعيدت تسميته باسم Padma Bank لم يتم إدراجه في سوق رأس المال بعد.
أبو الحسين، العضو المنتدب لـ ICB، هو أيضًا عضو في مجلس إدارة بنك بادما. وقال: “ليس من المؤكد متى سيتم إدراج بنك بادما. لذلك نحن نبحث عن مشترين استراتيجيين لبيع أسهمنا لسحب الاستثمار”.
صرح العديد من مسؤولي البنك الدولي والبنوك المستثمرة لـ TBS أنهم اضطروا للاستثمار في بنك بادما لإنقاذه بسبب قرار الحكومة.
وأضاف المسؤولون أنه جرت محاولة لكسب ثقة العملاء من خلال تعيين الرؤساء التنفيذيين لهذه المؤسسات في مجلس إدارة بنك بادما ، لكن البنك لم يستطع أن يستدير وفقًا للتوقعات واستمر في تكبد الخسائر.
لا يستطيع بنك بادما إعادة ودائع العديد من المؤسسات الحكومية، بما في ذلك شركة بنغلاديش جيبان بيما ، وشركة تيتاس لتوزيع الغاز، حتى عند الاستحقاق بسبب أزمة السيولة. استغرق البنك وقتًا حتى عام 2029 لإعادة ودائع شركة جيبان بيما.
أزمة مع ICB
وقالت المصادر إن البنك الدولي الإسلامي لم يتمكن من تحقيق أرباح جيدة بسبب الانكماش الأخير في سوق رأس المال، مما قلل من قدرة الشركة على دفع أرباح الأسهم.
وأضافوا أن الأموال المستثمرة في مؤسسات مختلفة خارج سوق رأس المال هي سبب آخر للأزمة التي يمر بها البنك الدولي في الوقت الحالي.
واستطردت المصادر لتقول إن مؤسسة الاستثمار سعت للحصول على أموال جديدة بقيمة 10 آلاف كرور روبية من وزارة المالية و3000 كرور من بنك بنغلاديش. لكن لم يكن هناك تقدم يذكر في هذا الصدد.
على الرغم من أن البنك الدولي التجاري قد قرر سحب الاستثمار من بنك بادما على هذه الخلفية، فإنه لا يقوم بصرف وديعة Tk157 كرور روبية في بنك بادما في الوقت الحالي.
اندماج بنك بادما في طي النسيان
في يوليو 2021، قدم إم دي إحسان خسرو ، العضو المنتدب لبنك بادما آنذاك، اقتراح اندماج أو استحواذ إلى وزارة المالية في أعقاب القروض الضخمة المتعثرة، وعدم القدرة على إعادة الودائع، والخسائر الكبيرة.
وفقًا للمعلومات التي قدمها البنك في ذلك الوقت، بلغت الخسارة التشغيلية للبنك في الأشهر الستة الأولى من عام 2021 120 كرور.
في ذلك الوقت، أشار وزير المالية أحمد مصطفى كمال إلى أن البنك المتعثر كان سيندمج مع بنك BASIC المملوك للدولة بعد تعديل القانون الحالي. لكن القانون لم يتم الانتهاء منه بعد.
قال وزير المالية آنذاك أبو المال عبد المحيط، الذي حاول إنقاذ بنك المزارعين باستثمار أربعة بنوك مملوكة للدولة وICB، في مقابلة حصرية مع TBS في ديسمبر 2019، إن إعطاء شريان حياة جديد لبنك المزارعين لم يكن القرار الصائب..
وقال “أدرك أن إنقاذ بنك فارمرز لم يكن القرار الصائب، ما كان ينبغي أن أسمح له بالعيش. كان يجب أن أتركه يموت”. لكنه أضاف أنه اضطر إلى التصرف في فارمرز بنك بسبب الضغوط السياسية.
قال وزير المالية السابق: “لكن عندما تم ذلك [الخطوات المتخذة لإنقاذ بنك المزارعين]، اعتقدت أنه سيموت في النهاية”.
بعد اقتراح الاندماج، قال بنك بادما في بيان صحفي في سبتمبر 2021 إنه دخل في اتفاقية مع بنك الاستثمار الأمريكي DelMorgan and Company. وقالت إن DelMorgan ستكون بمثابة المنظم الرئيسي لاستثمار 700 مليون دولار، بما في ذلك 350 مليون دولار في استثمارات الأسهم والباقي 350 مليون دولار كتسهيل ائتماني.
كما ذكر الإخطار أن هذا الاستثمار سيأتي في غضون 4-6 أشهر التالية.
لكن المدير التنفيذي لبنك بادما طارق رياز خان أكد لـ TBS أن الاستثمار لم يأت بعد.
ومع ذلك، أشار إلى أنه يتعين على البنك جلب الاستثمار في الأسهم من مصادر أجنبية بحلول عام 2024 وفقًا لمذكرة التفاهم الموقعة مع بنك بنغلاديش.
وقال طارق لـ TBS “لقد قدمنا بالفعل عدة عروض للحصول على الأسهم من الخارج. في جميع الحالات نعطي الأولوية لمصالح بنغلاديش. ونأمل أن نحصل على أخبار جيدة خلال هذا العام”.
ما هو الوضع الحالي؟
قال طارق رياز خان إنه في مذكرة التفاهم الموقعة مع بنك بادما في سبتمبر 2021، حدد البنك المركزي أهدافًا مختلفة للبنك لمدة ثلاث سنوات من 2022 إلى 2024. ويعمل البنك على تحقيق الأهداف المحددة في مؤشرات مختلفة منها تعبئة الودائع، وصرف القروض واستردادها، والحد من القروض المتعثرة.
وقال: “لقد نجحنا في تحقيق الأهداف المحددة لعام 2022. ونأمل أن يتمكن بنك بادما من تحقيق نقطة التعادل في عام 2025 إذا تمكنا من تحقيق الهدف المحدد لهذا العام والعام المقبل”.
قال Padma Bank MD إنهم يمتنعون عن الإقراض في الوقت الحالي.
“ومع ذلك، فإننا نخطط لبدء صرف القروض الزراعية وقروض المشاريع الصغيرة والمتوسطة الحجم على نطاق صغير. وقد وقع بنك بادما بالفعل اتفاقية للمشاركة في صرف القروض بموجب خطة إعادة التمويل البالغة 5000 كرور روبية التي أنشأها بنك بنغلاديش للزراعة يمكن اقتراض الأموال من هذا الصندوق بفائدة 0.50٪، ويمكن توزيعها على المزارعين بفائدة 4٪.
تاريخ من الأزمات
عندما كان بنك فارمرز – الذي أصبح فيما بعد بنك بادما – على وشك الانهيار بسبب الانحرافات الهائلة في الإقراض منذ إنشائه في عام 2013، توصلت البنوك الأربعة المملوكة للدولة ومؤسسة الاستثمار في بنغلاديش إلى خطة إنقاذ بقيمة 715 كرور روبية في عام 2018.
كما استثمرت البنوك المملوكة للدولة أكثر من 1000 كرور في البنك بأشكال أخرى، مثل السندات الثانوية والودائع الثابتة.
لا يمكن أن يوقف الاستثمار الإجمالي للمال العام تآكل رأس المال للبنك لأنه لا يستطيع استرداد الأموال من المتعثرين.
بلغ عجز رأس المال للبنك 540 كرور تاكا نهاية شهر سبتمبر عام 2021 وكان القرض الافتراضي للبنك 62٪ خلال نفس الفترة، وفقًا لبيانات بنك بنغلاديش.
المصدر :tbsnews
قد يهمك:
كيفية تتبع شحنة dhl في ماليزيا
شركات التوصيل السريع فى المانيا
