كيف تطور تنظيم الخدمات المالية في دبي لمواكبة الابتكار
في الوقت الذي أصبح فيه إطار مكافحة الجرائم المالية في دولة الإمارات العربية المتحدة خاضعًا لمراقبة متزايدة مؤخرًا، أدركت مجموعة العمل المالي (FATF) التقدم الإيجابي الذي تم إحرازه تجاه جهود الدولة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وانتشار الأسلحة النووية.
كرر المكتب التنفيذي لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب موقفه بحزم بشأن تحديد شبكات الجرائم المالية والقضاء عليها، والتي تماشياً مع خطة العمل الوطنية لدولة الإمارات العربية المتحدة، تدعم مكانة الدولة باعتبارها مركز أعمال عالمي جذاب يعمل وفقًا للمعايير الدولية.
تتماشى سلطة دبي للخدمات المالية، التي تعمل كمنظم مستقل للخدمات المالية التي يتم إجراؤها في أو من مركز دبي المالي العالمي، تمامًا مع موقف دولة الإمارات العربية المتحدة بشأن الجرائم المالية. تحقيقا لهذه الغاية، فإن توفير التنظيم الشامل هو في صميم سلطة دبي للخدمات المالية.
على مدى السنوات الخمس الماضية، شهدت سلطة دبي للخدمات المالية تطوراً كبيراً في قطاع تنظيم الخدمات المالية في دولة الإمارات العربية المتحدة.
بينما كان التركيز في الماضي إلى حد كبير على تطوير تشريعات ولوائح أفضل الممارسات التي تخدم الشركات في صناعة الخدمات المالية، إلا أن تفويض سلطة دبي للخدمات المالية والجهات التنظيمية الأخرى في جميع أنحاء الإمارات العربية المتحدة قد تقدم منذ ذلك الحين.
اليوم، يلعب الابتكار دورًا رئيسيًا في صياغة التشريعات ذاتها، ويدعو إلى توفير بيئات تنظيمية آمنة مناسبة للطرق الجديدة لممارسة الأعمال التجارية.
يمثل الابتكار السريع داخل القطاع تحديًا للمشرفين لتقديم ما هو أكثر بكثير من مجرد أطر عمل لتوجيه الأعمال وجذب المستثمرين وحماية مستهلكي الخدمات المالية.
خلقت الدروس المستفادة من الأزمات المالية وانهيارات سوق الأوراق المالية الحاجة إلى مناهج تنظيمية قائمة على المبادئ، تكون أكثر قابلية للتكيف مع التغيرات في الظروف الاقتصادية، وتمكين الابتكار ودعم تكوين أعمال جديدة.
ومع ذلك، فإن زيادة الاستثمارات والتجارة في الأصول الافتراضية أو الرقمية تضع تركيزًا أكبر على معالجة مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل الانتشار الناشئة عن هذه الأنشطة.
مكافحة غسل الأموال والإرهاب وتمويل انتشار الأسلحة النووية
تعتبر الجهود المبذولة لتحديد الجرائم المالية ومعالجتها ذات أهمية قصوى حتى مع قيام دولة الإمارات بخطوات كبيرة في كونها مركزًا ماليًا دوليًا رئيسيًا.
منذ نشر تقرير التقييم المتبادل لمجموعة العمل المالي لدولة الإمارات العربية المتحدة في أبريل 2020، اتخذت دولة الإمارات العربية المتحدة خطوات مهمة لمواءمة الأطر التنظيمية والإشرافية والتنفيذية بشكل أكبر مع توصيات مجموعة العمل المالي.
تساهم سلطة دبي للخدمات المالية بشكل فعال في دعم الجهود الوطنية لمنع الجرائم المالية أو مكافحتها، مع التركيز المتزايد على مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل الانتشار (ML / TF and PF).
كما شاركت سلطة دبي للخدمات المالية في المناقشات وأعمال السياسات الخاصة باللجان الفرعية واللجان الفرعية الخاصة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل الإرهاب.
ولهذه الغاية، يسمح لنا التقييم المنهجي لسلطة دبي للخدمات المالية (DFSA) بتحديد المشكلات المشتركة عبر شركاتنا الخاضعة للتنظيم. في الفترة التي سبقت تقييم مستويات امتثال دولة الإمارات العربية المتحدة لمعايير مجموعة العمل المالي، أجرت سلطة دبي للخدمات المالية سلسلة من التعديلات على السياسات لجعل إطار عمل مكافحة غسل الأموال / مكافحة تمويل الإرهاب وإطار عمل الإجراءات المالية متماشياً بشكل أكبر مع توصيات مجموعة العمل المالي لعام 2021.
يسلط تقرير برنامج منع الجرائم المالية 2019-2021 المنشور مؤخرًا الضوء على الجهود الرئيسية التي تبذلها سلطة دبي للخدمات المالية ومسجل الشركات بسلطة مركز دبي المالي العالمي (RoC) لمنع إساءة استخدام النظام المالي في دولة الإمارات العربية المتحدة.
تبادل المقيمون الدوليون وجهات نظر إيجابية تقر بجهود سلطة دبي للخدمات المالية في تطوير فهم مفصل لمخاطر غسل الأموال / تمويل الإرهاب وفي تطبيق عقوبات فعالة ورادعة ضد كل من الشركات والأفراد.
أدت الإجراءات التنفيذية الأخيرة لسلطة دبي للخدمات المالية ضد العديد من الشركات الكبرى التي تتراوح من البنوك إلى شركات الأسهم الخاصة المتهمين بسوء السلوك المالي والفساد وغسيل الأموال إلى تسمية الشركات والأفراد ومحاسبتهم على أفعالهم الخاطئة.
لقد تم فرض غرامات باهظة وقيود صارمة، لتكون بمثابة رسالة قوية ورادع موثوق للآخرين عن التورط في سوء سلوك مماثل.
أدت إجراءات الإنفاذ التي اتخذتها سلطة دبي للخدمات المالية ضد الكيانات التي تورطت في سوء السلوك إلى نتائج تنظيمية أفضل. من ناحية، تعاونت الشركات المخطئة لتصحيح إخفاقاتها في الامتثال، ووضع ضوابط داخلية أقوى لتقييم المخاطر وإجراءات العناية الواجبة، مع زيادة الوعي بالامتثال على مستويات المنظمة بأكملها.
ومن ناحية أخرى، فإن إخضاع المؤسسات والشركات المالية في مركز دبي المالي العالمي لمستويات أعلى من التدقيق يعزز ثقافة الامتثال والشفافية.
حماية سلامة النظام المالي في دولة الإمارات العربية المتحدة
في نهاية المطاف، يعد تنظيم الخدمات المالية عملية دائمة التطور من الضوابط والتوازنات، والتي تتضمن العمل عن كثب مع الشركات والأفراد في مركز دبي المالي العالمي لتثقيفهم حول مخاطر الجرائم المالية والتخفيف من حدتها. يجب أن تكون التزامات الامتثال متناسبة مع تخفيف المخاطر.
مع الأخذ في الاعتبار الخط الدقيق بين ما هو أكثر من اللوائح التنظيمية وما يخضع لها، تبذل سلطة دبي للخدمات المالية جهودًا حازمة تتراوح من برامج المراقبة إلى المراجعات المواضيعية، فضلاً عن تقييمات الامتثال، مدعومة بدورات إشراف مكثفة ومتواصلة.
زيادة المساءلة والرقابة الداخلية القوية تعني أن الشركات الواقعة ضمن اختصاصنا التنظيمي من المرجح أن يكون لديها تدابير قائمة لمنع الفساد وسوء الإدارة المالية والجرائم الأكثر خطورة المرتبطة بغسل الأموال وتمويل الإرهاب وانتشار الأسلحة النووية. هذا يحد بشكل فعال من المخاطر التي يمكن أن تتحملها الشركات والأفراد، مما يؤدي إلى نظام مالي أكثر شفافية وتوافقًا.
علاوة على ذلك، مع استمرار الابتكارات الجديدة في تعطيل قطاع الخدمات المالية في دولة الإمارات العربية المتحدة، مما أدى إلى زيادة الاهتمام بالأصول الافتراضية ومزودي خدمات الأصول الافتراضية، تحركت سلطة دبي للخدمات المالية أيضًا لتنظيم هذا المجال.
سيظل التعاون مع نظرائنا الإقليميين والعالميين لتعزيز توافقنا مع المعايير الدولية لمنع الجريمة المالية أولوية قصوى.
مع تقدم الدولة في طموحاتها لتصبح اقتصادًا رقميًا، ستواصل سلطة دبي للخدمات المالية المساهمة في ترسيخ دولة الإمارات العربية المتحدة كمركز مالي عالمي مزدهر من خلال لوائح مبتكرة.
المصدر: thenationalnews
قد يهمك:
طريقة تفعيل بطاقة مدى بنك ساب السعودية
طرق سحب مبلغ مالي من البطاقة الائتمانية بدون علمي
طريقة الغاء البطاقة الائتمانية في السعودية
كيفية استخراج بطاقة صراف الأهلي
