تشارلي جافيس طالب باع تطبيقًا بقيمة 175 مليون دولار لـ JPMorgan
تم إطلاق سراح تشارلي جافيس، مؤسس فرانك، بسند بقيمة مليوني دولار بعد اتهامه بالاحتيال على جي بي مورجان تشيس في استحواذها على 175 مليون دولار لموقع التخطيط المالي للكلية من خلال تضخيم عدد مستخدميها بشكل كبير.
قال داميان ويليامز، المدعي العام الأمريكي في مانهاتن، في بيان يوم الثلاثاء، إن جافيس، 31 عامًا،” شاركت في مخطط وقح للاحتيال” على جي بي مورجان.
“لقد كذبت مباشرة على شركة JPMC ولفقت البيانات لدعم هذه الأكاذيب – كل ذلك من أجل جني أكثر من 45 مليون دولار من بيع شركتها.”
وتشمل التهم الجنائية التآمر والاحتيال البرقي الذي يؤثر على مؤسسة مالية والاحتيال المصرفي، وكل منها يعاقب عليه بالسجن لمدة 30 عامًا كحد أقصى في حالة إدانة السيدة جافيس. كما وجهت إليها تهمة الاحتيال في الأوراق المالية، والتي يعاقب عليها بالسجن لمدة 20 عامًا.
تعيش جافيس، التي تحمل الجنسيتين الفرنسية والأمريكية، في ميامي. تم القبض عليها يوم الاثنين في مطار نيوارك ليبرتي الدولي ومثلت أمام محكمة مانهاتن الفيدرالية يوم الثلاثاء.
وسلمت جافيس جوازي سفرها الأمريكي والفرنسي وأصبح سفرها الآن مقصورًا على مدينة نيويورك وجنوب فلوريدا.
سيتم ضمان سنداتها البالغة 2 مليون دولار من قبل شخصين ومن حقوق الملكية في منزلها في ميامي. ستلاحظ حظر تجول ولا يُسمح لها بالاتصال بشهود أو موظفي جي بي مورجان الحاليين أو موظفي فرانك السابقين.
وامتنع أليكس سبيرو، محامي جافيس وممثل جي بي مورجان، عن التعليق.
في وقت سابق يوم الثلاثاء، رفعت لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية دعوى قضائية ضد جافيس بتهمة الاحتيال.
“30 أقل من 30”
أسست السيدة جافيس Frank في عام 2017 كمنصة عبر الإنترنت لمساعدة طلاب الجامعات على ملء الطلب المجاني لمساعدة الطلاب الفيدراليين، أو Fafsa. أدرجتها فوربس في قائمة” 30 تحت 30″ للتمويل في عام 2019.
في عام 2021، بدأت في البحث عن مشتر للموقع، وبدأت عملية الاستحواذ مع JPMorgan وبنك لم يرد اسمه في الشكوى الجنائية التي تم فتحها يوم الثلاثاء.
أخبرت كلا البنكين أن لدى فرانك 4.25 مليون عميل سجلوا حسابات، وفقًا للحكومة. في الواقع، تقول السلطات إن فرانك كان لديه أقل من 300000.
يزعم المدعون أنه خلال المناقشات مع جيه بي مورجان، طلبت جافيس من مدير الهندسة في فرانك أخذ مجموعة بيانات العملاء الفعلية للشركة واستخدامها لإنشاء مجموعة تركيبية أكبر.
ووفقا للشكوى، أثار مهندس الكمبيوتر، الذي لم يتم الكشف عن هويته، مخاوف، وقال” لا أريد أن أفعل أي شيء غير قانوني”.
وقالت السيدة جافيتشي ومتآمر لم يتم الكشف عن هويته إن الطلب قانوني.
“حللا برتقالية”
ووفقاً للشكوى، قالت له:” لا نريد أن ينتهي بنا المطاف بملابس برتقالية”. المهندس، وهو موظف حالي في جي بي مورجان نتيجة لعملية الاستحواذ، رفض.
ثم استعانت جافيس بعالم بيانات خارجي لإنشاء مجموعة زائفة، مدعية كذباً أن قاعدة البيانات الكاملة لمستخدمي فرانك كانت في الواقع عينة عشوائية أصغر من قاعدة بيانات أكبر بكثير، كما تقول الولايات المتحدة.
يُزعم أنها استخدمت البيانات الجديدة لدعم ادعائها بأن الموقع لديه أكثر من 4 ملايين مستخدم في مناقشات مع JPMorgan.
كان البنك، وهو أكبر بنك في البلاد، في موجة شراء مبتدئة منذ أن قال الرئيس التنفيذي جيمي ديمون في عام 2020 إنه يريد الاستحواذ على المزيد من شركات التكنولوجيا المالية التي تركز على الاستثمار المستدام والمسائل الضريبية.
رفعت جي بي مورجان، التي استحوذت على فرانك في عام 2021، دعوى قضائية ضد جافيس ومدير تنفيذي آخر، أوليفييه أمار، في محكمة اتحادية في ديلاوير في ديسمبر، زاعمين أنهم استخدموا حسابات عملاء مزيفة لقيادة البنك إلى إتمام الصفقة من خلال تضخيم عدد الأشخاص الذين يستخدمون موقعها.
للتستر على الأكاذيب حول عملاء فرانك، اشترت جافيس مجموعات من البيانات عن 4.5 مليون طالب جامعي في السوق المفتوحة، وفقًا للدعوى القضائية.
العناية الواجبة
ولم يذكر اسم عمار كمتهم في أي من شكوى يوم الثلاثاء.
في وقت سابق، قال في محاولة لرفض دعوى JPMorgan أنه لم يكن طرفًا في اتفاقية الاندماج ولم يحضر أكثر من اجتماع واحد مع البنك قبل الصفقة.
تزعم جافيس، التي رفعت دعوى قضائية ضد جيه بي مورجان في محكمة ولاية ديلاوير لإجبار البنك على تغطية رسومها القانونية، أنها هرعت لشراء فرانك دون بذل العناية الواجبة كما كانت تحاول صرف الانتباه عن انتهاكاتها لقوانين خصوصية الطلاب.
قالت جافيس في رد على دعوى جيه بي مورجان إن ديمون دفع للحصول على فرانك خوفًا من أن بنكًا آخر كان يبحث في الشركة، وأنها كانت كبش فداء للعناية الواجبة الخاطئة للبنك وأن بنك جي بي مورجان هو الذي طلب منها ذلك. الخروج ببيانات تركيبية عن مستخدمي فرانك.
وافقت جافيس وجيه بي مورجان على البيع في أغسطس 2021، وأغلق الشهر التالي.
ودعت الصفقة جافيس إلى الحصول على حوالي 21 مليون دولار من الاندماج ومواصلة العمل على فرانك للبنك، مع مكافأة استبقاء 20 مليون دولار على مدى السنوات الثلاث المقبلة.
المصدر: thenationalnews
شاهد ايضا:
أفضل شركة تمويل شخصي بدون كفيل الكويت
نسيت الرقم السري لبطاقة صراف الراجحي
إيقاف بطاقة صراف الراجحي عن طريق مباشر
كم المبلغ الموجود في بطاقة فيزا الراجحي
