أول جمهورية يصادرها المنظمون الأمريكيون لبيعها إلى جي بي مورجان
نيويورك – استحوذ المنظمون على First Republic Bank وسيستحوذ عليه JPMorgan Chase بعد أن فشلت جهود الإنقاذ في إصلاح الضرر الناجم عن الاستثمارات الخاطئة وعمليات المودعين التي أزعجت المقرضين الإقليميين.
سوف تستحوذ JPMorgan على أصول First Republic، بما في ذلك حوالي 173 مليار دولار أمريكي (230 مليار دولار أمريكي) من القروض و30 مليار دولار أمريكي من الأوراق المالية، بالإضافة إلى 92 مليار دولار أمريكي من الودائع.
وقالت الوكالة يوم الاثنين إن جي بي مورجان والمؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع (FDIC)، التي نظمت عملية البيع، اتفقتا على تقاسم عبء الخسائر، وكذلك أي مبالغ مستردة، على قروض الأسرة الواحدة والقروض التجارية للشركة.
وقال جيمي ديمون الرئيس التنفيذي لبنك جي بي مورجان في بيان “حكومتنا دعتنا والآخرين للتصعيد وقد فعلنا ذلك.” “سمحت لنا قوتنا المالية وقدراتنا ونموذج أعمالنا بتطوير عطاء لتنفيذ الصفقة بطريقة تقلل من تكاليف صندوق تأمين الودائع.”
الصفقة تجعل جي بي مورجان، أكبر بنك في البلاد، أكثر ضخامة – وهي النتيجة التي بذل المسؤولون الحكوميون جهدًا لتجنبها في الماضي.
بسبب القيود التنظيمية في الولايات المتحدة، فإن حجم JPMorgan وحصتها الحالية من قاعدة الودائع الأمريكية سيمنعها، في ظل الظروف العادية، من توسيع قاعدة ودائعها بشكل أكبر. ويثير غضب المشرعين الديمقراطيين البارزين وإدارة بايدن الاندماج في الصناعة المالية والقطاعات الأخرى.
تتوقع JPMorgan تحقيق مكاسب لمرة واحدة بقيمة 2.6 مليار دولار أمريكي مرتبطة بالصفقة، وفقًا لبيان. وقدر البنك أنه سيتكبد 2 مليار دولار من تكاليف إعادة الهيكلة ذات الصلة على مدى الأشهر الثمانية عشر القادمة.
تشمل الودائع البالغة 92 مليار دولار أمريكي 30 مليار دولار أمريكي وضعها بنك جيه بي مورجان وبنوك أمريكية كبيرة أخرى في فيرست ريبابليك المحاصرة في مارس لمحاولة تحقيق الاستقرار في أوضاعها المالية. وتعهد بنك جي بي مورجان بسداد 30 مليار دولار أمريكي.
بالنسبة لقروض بقيمة 173 مليار دولار أمريكي و30 مليار دولار أمريكي من الأوراق المالية المدرجة في الصفقة، دخلت JPMorgan وFDIC في اتفاقية تقاسم الخسائر لتغطية قروض الرهن العقاري السكنية العائلية الفردية والقروض التجارية، بالإضافة إلى 50 مليار دولار أمريكي بقيمة خمسة. – تمويل سنوي بسعر فائدة ثابت.
تجاعيد أخرى: كان جي بي مورجان لاعباً أساسياً طوال كفاح فيرست ريبابليك. نصح البنك منافسه الأصغر في محاولته لإيجاد بدائل استراتيجية، وكان ديمون أساسيًا في حشد المديرين التنفيذيين للبنوك لضخ 30 مليار دولار من الودائع في First Republic لدعم مواردها المالية وسط عمليات سحب كبيرة في مارس.
فيرست ريبابليك متخصصة في الخدمات المصرفية الخاصة التي تقدم خدماتها إلى الأثرياء، مثل بنك سيليكون فالي (الذي فشل في مارس) الذي يركز على شركات رأس المال الاستثماري. بدأ رئيس مجلس الإدارة جيم هربرت المقرض في عام 1985 بأقل من 10 أشخاص، وفقًا لتاريخ First Republic. بحلول يوليو 2020، قال البنك إنه احتل المرتبة 14 في الولايات المتحدة، مع 80 مكتبًا في سبع ولايات. وظفت أكثر من 7200 شخص في نهاية عام 2022.
مثل المقرضين الإقليميين الآخرين، وجدت فيرست ريبابليك نفسها مضغوطة حيث رفع الاحتياطي الفيدرالي أسعار الفائدة لمحاربة التضخم، مما أضر بقيمة السندات والقروض التي اشتراها البنك عندما كانت أسعار الفائدة منخفضة. في غضون ذلك، هرب المودعون، جزئيًا بحثًا عن عائدات أفضل، ثم خوفًا مع انتشار المخاوف بشأن صحة فيرست ريبابليك.
وكانت النتيجة فجوة رأسمالية كبيرة بما يكفي لردع المنقذ على نطاق واسع عن التقدم للأمام. انطلقت جولة جديدة من القلق في أبريل / نيسان بسبب تقرير الربع الأول للبنك وأخبار محاولته بيع الأصول وهندسة الإنقاذ. وقال البنك إنه سيقطع ما يصل إلى 25 في المائة من موظفيه، ويخفض القروض المستحقة ويحد من الأنشطة غير الأساسية.
حاول أحد عشر بنكًا أمريكيًا إبقاء فيرست ريبابليك واقفة على قدميها من خلال التعهد بتقديم 30 مليار دولار أمريكي من الودائع الجديدة في 16 مارس، مع جيه بي مورجان وبنك أوف أمريكا وسيتي جروب وويلز فارجو بتقديم 5 مليارات دولار لكل منها. عرضت مجموعة جولدمان ساكس ومورجان ستانلي وبنوك أخرى مبالغ أصغر كجزء من خطة وضعت مع المنظمين الأمريكيين. علاوة على ذلك، استعانت شركة First Republic بمجلس إدارة البنك الفيدرالي لقروض الإسكان وخط سيولة الاحتياطي الفيدرالي.
ذلك لم يكن كافيا. انخفض السهم، الذي تجاوز 170 دولارًا أمريكيًا في مارس 2022، إلى أقل من 5 دولارات أمريكية بحلول أواخر أبريل. إن زوال فيرست ريبابليك لن يعرض أصحاب الأسهم العاديين للخطر فحسب، بل سيعرض أيضًا للخطر 3.6 مليار دولار أمريكي من الأسهم الممتازة و800 مليون دولار أمريكي من السندات غير المضمونة.
تم شراء البنك وبيعه عدة مرات على مر السنين، حيث دفعت ميريل لينش 1.8 مليار دولار أمريكي للاستحواذ على First Republic في عام 2007. انتقلت الملكية إلى Bank of America عندما اشترى Merrill Lynch في عام 2009، وتم تغييرها مرة أخرى في منتصف عام 2010، عندما قامت شركات الاستثمار بما في ذلك General Atlantic وColony Capital بشراء First Republic مقابل 1.86 مليار دولار أمريكي ثم قامت بطرحها للاكتتاب العام. بلومبيرج
المصدر: straitstimes
شاهد المزيد:
اين يوجد رقم حساب البنك على البطاقة البنكية
شروط الاقامة الدائمة في التشيك
سحب الأموال من بنك الإمارات للاستثمار
سحب الأموال من بنك الاتحاد الوطني في الإمارات
شركات التوصيل السريع في النمسا
