مصير الجمهورية الأول معلق في الميزان مع استمرار المحادثات في الليل بعد أن تقدم البنوك عطاءات
كان المنظمون الأمريكيون يعملون حتى ليل الأحد لحل أزمة بنك فيرست ريبابليك بعد انقضاء مهلة منتصف النهار لتقديم العطاءات النهائية لتولي المقرض المتعثر.
طلبت المؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع من البنوك، بما في ذلك جي بي مورجان تشيس ومجموعة بي إن سي للخدمات المالية ومجموعة سيتيزينز المالية تقديم عروض، وفقًا للمصادر.
كما تمت دعوة “بنك أوف أمريكا” و”بنك بانكورب الأمريكي”، لكنهما قررا عدم تقديم العطاءات، بحسب المصادر.
كان المنظمون يطرحون أسئلة متابعة على الأقل لبعض مقدمي العطاءات وهم يقارنون مقترحات البنوك. إذا لم يتم التوصل إلى اتفاق، فسيكون لدى المنظمين خيار الاستيلاء على First Republic والاستحواذ على ملكية البنك.
وامتنع ممثلو JP Morgan وPNC وCitizens Financial وUS Bancorp وBank of America وFDIC عن التعليق.
بدأت عملية تقديم العطاءات من قبل المنظمين – بعد أسابيع من المحادثات غير المثمرة بين البنوك ومستشاريها – يمكن أن تمهد الطريق لبيع شركة First Republic بشكل أفضل من المزادات التي طال أمدها والتي أعقبت فشل بنك Silicon Valley وSignature Bank الشهر الماضي.
تتدخل السلطات بعد الانخفاض الحاد بشكل خاص في أسهم الشركة خلال الأسبوع الماضي، والذي انخفض الآن بنسبة 97 في المائة هذا العام.
من غير الواضح بالنسبة لبعض المشاركين في العملية ما إذا كان المنظمون قد يستخدمون عرضًا للحصول على “حل بنكي مفتوح” يتجنب إعلان شركة First Republic رسميًا فشلها والاستيلاء عليها.
إن انخفاض السهم – وترك الشركة بقيمة سوقية تبلغ 650 مليون دولار – جعل مثل هذا الاستحواذ على الأقل إلى حد ما أكثر جدوى.
قروض عقارية ضخمة
لكن الموارد المالية ليست هي العقبة الوحيدة أمام إبرام صفقة.
جي بي مورجان من بين عدد صغير من البنوك الكبرى التي جمعت بالفعل أكثر من 10 في المائة من الودائع على مستوى البلاد، مما يجعل المقرض غير مؤهل بموجب اللوائح الأمريكية للحصول على مؤسسة أخرى لتلقي الودائع.
سيتعين على السلطات إجراء استثناء للسماح لأكبر بنك في البلاد بأن يصبح أكبر.
وقالت المصادر إنه حتى مساء الجمعة، لم تتوصل FDIC بعد إلى قرار بشأن وضع First Republic في الحراسة القضائية.
لم يستجب ممثلو الهيئة التنظيمية المصرفية في كاليفورنيا، والتي ستأخذ زمام المبادرة في إعلان ما إذا كان المقرض الذي يتخذ من سان فرانسيسكو مقراً له، لطلبات التعليق.
يُعد الوزن في الميزانية العمومية لشركة First Republic عبارة عن جبل من القروض منخفضة الفائدة، بما في ذلك محفظة كبيرة بشكل غير عادي من الرهون العقارية الضخمة للعملاء الأثرياء.
وقد فقدت هذه الديون قيمتها وسط زيادات في أسعار الفائدة، مما جعل المقرض يواجه خسائر إذا اضطر إلى بيعها.
خلال الأزمة المصرفية الإقليمية في الشهر الماضي، سحب العملاء والشركات الأثرياء أموالهم من البنوك مع وجود مثل هذه العيوب في ميزانياتهم العمومية.
رداً على ذلك، فتح مجلس الاحتياطي الفيدرالي تسهيلات إقراض طارئة لمنح البنوك طريقة للاقتراض مقابل بعض ممتلكاتها لتلبية أي طلبات على النقد.
في انتظار المساعدة
أثبتت مجموعة من 11 بنكًا أودعت 30 مليار دولار في First Republic في مارس – مما أتاح لها الوقت لإيجاد حل للقطاع الخاص – أنها مترددة في التعاون معًا في إجراء استثمار مشترك.
دعت بعض المقترحات التي ظهرت في الأيام الأخيرة إلى كونسورتيوم من البنوك القوية لشراء الأصول من First Republic بأكثر من قيمتها السوقية. لكن لم يتم التوصل إلى اتفاق.
بدلاً من ذلك، كان بعض المقرضين الأقوى ينتظرون الحكومة لتقديم المساعدة أو وضع البنك تحت الحراسة القضائية، وهو قرار يرون أنه أكثر نظافة – وربما ينتهي ببيع البنك أو قطعه بأسعار مغرية.
لكن الحراسة القضائية هي نتيجة تفضل FDIC تجنبها، ويرجع ذلك جزئيًا إلى احتمال أنها ستلحق ضررًا بمليارات الدولارات لصندوق تأمين الودائع الخاص بها.
تخطط الوكالة بالفعل لفرض تقييم خاص على الصناعة لتغطية تكلفة فشل SVB وSignature Bank الشهر الماضي.
المصدر: thenationalnews
قد يهمك:
