تنمو أرباح Fineco وعائداتها بأرقام مضاعفة. التي تستعد للظهور لأول مرة مع صناديق الاستثمار المتداولة الخاصة بها

نمو مضاعف لإيرادات وأرباح Fineco، والتي ارتفعت على التوالي بنسبة 20.5٪ و15.1٪ على أساس سنوي في النصف الأول من عام 2022. وعلى وجه الخصوص، بلغت الإيرادات 464.3 مليون بفضل المساهمة المتزايدة لشركة Fineco Asset Management (Fam) )، إلى النمو في الأحجام وارتفاع هوامش صافي الربح على الأصول المدارة، وبصافي الهامش المالي (+ 19.3٪ على أساس سنوي). ارتفعت تكاليف التشغيل بنسبة 7.9٪ على أساس سنوي، لتصل إلى 136 مليون (+ 3٪ على أساس سنوي باستثناء الزيادة في المصروفات المرتبطة ارتباطًا وثيقًا بنمو الأعمال). بلغ صافي الدخل 222.5 مليون.20.5٪ زيادة على أساس سنوي مقارنة بالفترة نفسها من عام 2021. بلغت الأرباح التشغيلية 141.6 مليون يورو، بانخفاض 24.2٪ مقارنة بالربع السابق وبزيادة 6.5٪ مقارنة بالربع السابق، الربع الثاني 2021.

بلغ صافي دخل الرسوم والعمولات 232.5 مليون يورو في 30 يونيو 2022، بزيادة قدرها 8.5٪ مقارنة بـ 214.3 مليون يورو في النصف الأول من عام 2021. تُعزى الزيادة إلى الزيادة في صافي العمولات المتعلقة بمجال الاستثمار (+ 22.2٪ على أساس سنوي) بفضل تأثير الحجم والمساهمة الأكبر من Fineco Asset Management. نلاحظ أيضًا نمو العمولات في المجال المصرفي إلى 26.9 مليون (+ 18.6٪ على أساس سنوي)، في حين بلغ صافي العمولات المتعلقة بمنطقة الوساطة 56.9 مليون (69.7 مليون في النصف الأول من عام 2021، بسبب سياق السوق المختلف) من حيث الأحجام والتقلبات).

مجموعة Fineco

شهدت Fineco زيادة في عدد المستثمرين النشطين، مع أهداف متوسطة إلى طويلة الأجل. 85٪ من العملاء الجدد يستثمرون في أدوات أقل تعقيدًا، مثل الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والسندات. في النصف الأول من عام 2022، بلغ التمويل 5.6 مليار يورو، وهو مستقر بشكل كبير مقارنة بالفترة نفسها من عام 2021، مما يؤكد متانته حتى في مرحلة السوق المعقدة بشكل خاص. وبلغت ودائع إدارة الأصول 1.7 مليار، وبلغت الأصول الخاضعة للإدارة 2.9 ملياراً، فيما بلغت الودائع المباشرة ملياراً. بلغت أصول Fineco Asset Management الخاضعة للإدارة 24.5 مليار يورو، منها 14.6 مليار يورو تتعلق بفئات البيع بالتجزئة (+ 10.7٪ على أساس سنوي) و9.9 مليار يورو تتعلق بالأموال المجمعة الأساسية. (فصول مؤسساتية، + 39.6٪ على أساس سنوي). تتواصل الأنشطة المتعلقة بالانقطاع الاستراتيجي، مما يسمح لشركة Fam بالسيطرة بشكل أكبر على سلسلة القيمة، ويستمر اكتساب عملاء جدد، بما يعادل 48،001 في النصف الأول من عام 2022، ليصل المجموع إلى 1،454،645.

بلغ إجمالي الأصول المالية (Tfa) في 30 يونيو 2022 102.8 مليار، بزيادة نسبتها 1.4٪ مقارنة بشهر يونيو 2021. وبلغ رصيد الأصول المدارة 50.8 مليار، بانخفاض طفيف (- 1.2٪ على أساس سنوي) بسبب العام. تصحيح السوق منذ بداية العام، رصيد الأصول تحت الإدارة يساوي 21.5 مليار (-1.2٪ على أساس سنوي)، رصيد الودائع المباشرة يساوي 30.5 مليار (+ 7.9٪ على أساس سنوي). على وجه الخصوص، بلغ Tfa المنسوب للعملاء في قطاع الخدمات المصرفية الخاصة، أي بأصول تتجاوز 500000 يورو، 43.3 مليار.

منذ بداية العام، بلغت الودائع في المنتجات والخدمات الموجهة 1.6 مليار، مما يؤكد تقدير العملاء. ارتفع معدل حدوث المنتجات الموجهة على الأحجام الإجمالية إلى 76٪ مقارنة بـ 75٪ في يونيو 2021.

اعتبارًا من 30 يونيو 2022، كانت شبكة المستشارين الماليين تتكون من 2887 وحدة موزعة في جميع أنحاء البلاد مع 423 متجرًا ماليًا (مركز Fineco). كانت هناك زيادة في تعيين الاستشاريين الشباب، الذين يستفيدون من برامج تدريب ودعم محددة، بما في ذلك المالية. بلغت التدفقات الوافدة في النصف الأول من عام 2022 من خلال شبكة المستشارين الماليين 4.9 مليار يورو. 89٪ من التدفق هو عضوي و11٪ يأتي من استشاريين جدد.

وتجدر الإشارة إلى أنه اعتبارًا من 30 يونيو 2022، كان لدى Fineco Asset Management أصول مدارة بقيمة 24.5 مليار يورو: 14.6 مليار يورو في مكون التجزئة (+ 10.7٪ على أساس سنوي) و9.9 مليار يورو في المكون المؤسسي (+ 39.6٪ سنويًا) في السنة في السنة). في النصف الأول من عام 2022، تم الحصول على 48001 عميل جديد. بلغ إجمالي عدد العملاء كما في 30 يونيو 2022 1،454،645.

منتجات Fineco الجديدة

تسجل Fineco Asset Management تسارعًا قويًا في توسيع عرضها للحلول الاستثمارية. بعد تقديم مجموعة حلول الاستثمار السلبي، أصدرت Fineco Asset Management إصدارًا جديدًا من ESG Target Global Coupon وستطلق عرض ETF الخاص بها في الربع الثالث. تعمل Fineco على تحسين نظامها الأساسي وجودة العرض، مما يجعل تجربة المستخدم للعملاء أسهل في جميع مجالات المنتجات. سيتم أيضًا تطوير حساب مبسط جديد حصريًا لعرض الوساطة، بأسعار مخصصة وخدمة فتح حساب أسرع. تواصل Fineco أيضًا تطوير وجودها في الخارج، والذي سيتطور بدءًا من المنصة الجديدة القابلة للتطوير للغاية والمتعددة اللغات. سيبدأ التوسع من فرنسا وإسبانيا وسيحدث “بهدوء، لأن آفاق النمو في إيطاليا هائلة”، أكد أليساندرو فوتي، العضو المنتدب والمدير العام لبنك FinecoBank.

تم فتح الاشتراكات في Fam Defense Equity منذ هذا الشهر، وهو منتج جديد محمي برأس المال للحد من الآثار السلبية للتضخم.

مبادرات الاستدامة

خلال النصف الأول من عام 2022، واصلت Fineco مسار الاستدامة في مختلف مجالات التدخل المحددة في خطة ESG 2020-2023. على وجه الخصوص، قامت Fineco AM بتحديث ” سياسة الاستثمار المسؤول ” الخاصة بها والتي تصف سياسات الفحص واختيار الأموال بشكل مسؤول، ومراقبة تصنيف الحافظة البيئية والاجتماعية وحوكمة الشركات. علاوة على ذلك، أبقت شركة إدارة الأصول التابعة للمجموعة على تصنيف SFDR لأموالها محدثًا، وفي نهاية يونيو 2022، كان حوالي 35 ٪ من أموال Fineco AM مرتبطة بالصناديق التي تروج، من بين خصائص أخرى، للشبكات البيئية أو الاجتماعية، أو مزيج من منهم، أو الأموال بهدف الاستثمار المستدام. على مستوى المجموعة، اعتبارًا من نفس التاريخ، كان 58 ٪ من الأموال المقدمة لها نفس الخصائص.

في سياق المبادرات الخارجية التي تلتزم بها المجموعة، وقعت Fineco AM منذ مارس 2022 على المبادئ العشرة للاتفاق العالمي للأمم المتحدة، وقررت مواءمة استراتيجياتها وأنشطتها مع المبادئ العالمية لحقوق الإنسان والعمل والبيئة ومحاربة الفساد. علاوة على ذلك، لمتابعة الالتزامات الناشئة عن التوقيع على مبادئ الخدمات المصرفية المسؤولة، نشر FinecoBank في يونيو 2022 الوثيقة الأولى من ” إعداد التقارير والتقييم الذاتي”“، أو استجابة عالية المستوى حول كيفية تنفيذ البنك للالتزامات الأساسية من خلال صياغة تقييم ذاتي موجز لتحقيق الأهداف ذات الصلة.

كجزء من إدارة التأثيرات البيئية، استمر نشاط الصيانة لنظام الإدارة البيئية في النصف الأول من عام 2022، والذي كان في نهاية يونيو 2022 قيد التقييم من قبل لجنة العلامات البيئية وEcoaudit – EMAS قسم إيطاليا – لأغراض الحصول على تسجيل EMAS. علاوة على ذلك، وافق مجلس الإدارة في أغسطس على الالتزام بتحقيق صافي الانبعاثات الصفرية بحلول عام 2050 فيما يتعلق بالانبعاثات التشغيلية والممولة. من خلال هذا الهدف، تتعهد المجموعة بخفض انبعاثات النطاق 1 و2 التشغيلية بنسبة 35٪ وانبعاثات النطاق 3 التشغيلية بنسبة 20٪. بحلول عام 2030، الوصول إلى خفض في هذه الانبعاثات يساوي 90٪ بحلول عام 2050 وتوفير تحييد للانبعاثات المتبقية من عام صافي الصفر. تلتزم المجموعة أيضًا بضمان توافق أصولها مع الأهداف المناخية لاتفاقية باريس، مع إشارة خاصة إلى سندات الدين الحكومية والبنوك التي تشكل في نهاية عام 2021 أكثر من 70٪ من الأصول الموحدة.

فيما يتعلق بالجوانب الاجتماعية، قامت Fineco AM في بداية عام 2022 بتمويل مشروع AIxGirls، أي حرم أسبوعي مجاني مخصص للفتيات اللائي يكملن السنة الرابعة من المدرسة الثانوية لتشجيعهن على الالتحاق بدورات للحصول على درجات علمية في التخصصات التكنولوجية. تمثل المبادرة المثال الأول في إيطاليا.

مرة أخرى في مجال التمويل المسؤول، تفاوضت Fineco لأول مرة على معاملة تبديل الضمان (قرض الأوراق المالية المضمونة) مع معايير ESG. مقارنة بالمعاملات التقليدية، تنص العملية على دفع رسوم إضافية تتعلق بتحقيق أهداف الاستدامة التالية بواسطة Fineco:

تم تضمين 100٪ من الأموال الجديدة مع تصنيف ESG في المنصة الإيطالية بين 31 ديسمبر 2021 و31 ديسمبر 2023؛
درجة تقييم استدامة شركة S&P أكبر من 67 من 100.

عند انتهاء المعاملة، المحددة في أبريل 2024، سيتم دفع الرسوم الإضافية إلى Fineco من قبل الطرف المقابل وتعادها Fineco إلى Save the Children إذا وصل البنك إلى الأهداف المتفق عليها، في حين سيتم إعادة المعاملة مباشرة من قبل الطرف المقابل لحفظ الأطفال في حالة عدم وصول Fineco إلى الأهداف.

تم تأكيد الاستجابة الإيجابية من وكالات التصنيف ESG. في الواقع، في النصف الأول من عام 2022، كان هناك تحسن في تصنيف المخاطر البيئية والاجتماعية والحوكمة التي حددتها شركة ساستيناليتيكس، حيث تم رفعها من 16.0 (مخاطر منخفضة) في نهاية عام 2021 إلى 15.8 (مخاطر منخفضة) في مايو 2022 وتأكيد موقع Fineco بين أفضل البنوك العالمية. تصنيفات ESG لـ:

MSCI، يساوي التقييم “A”، بما يتماشى مع متوسط قطاع “التمويل المتنوع”؛
ستاندرد آند بورز من خلال تقييم استدامة الشركة، برصيد 65 نقطة من 100؛
Vigeo Eiris (حلول Moody’s ESG) مع تقييم ESG لـ 54 نقطة من أصل 100 (أداء قوي)؛
Refinitiv ، بدرجة 85 من 100، مما يشير إلى أداء ESG ممتاز ودرجة عالية من الشفافية في تقارير الاستدامة العامة.
في نهاية يونيو 2022، تم إدراج البنك أيضًا في مؤشرات الاستدامة مؤشر MIB ESG ليورونكست، FTSE4Good، مؤشر المساواة بين الجنسين (GEI) 2022، Standard Ethics Italian Banks Index، Standard Ethics Italian Index، Nasdaq CRD Global Sustainability Index ومؤشر S&P Global 1200 ESG.
اختتم أليساندرو فوتي، الرئيس التنفيذي والمدير العام لبنك FinecoBank: