ارتفاع المراكز المالية للبنوك في مصر بمقدار 532 مليار جنيه في الربع الأول من 2021
كشف البنك المركزي المصري، عن ارتفاع إجمالي المركز المالي للبنوك العاملة في السوق المحلي، بخلاف نفسه، إلى حوالي 7.554 تريليون جنيه بنهاية مارس 2021.
مقارنة بـ 7.022 تريليون جنيه المسجلة في ديسمبر 2020، مما يعكس زيادة بنحو 532 مليار جنيه.
قال البنك المركزي في تقريره ربع السنوي عن مؤشرات السلامة المالية للبنوك، على صعيد الأصول، بلغت الأرصدة النقدية بالبنوك 54.189 مليار جنيه في مارس 2020، وأرصدة البنوك في مصر بلغت 1.066 تريليون جنيه، في حين بلغت أرصدتها لدى البنوك المصرية. لدى البنوك بالخارج نحو 335.934 مليار جنيه.
وأضاف أن التسهيلات الائتمانية سجلت نحو 2.648 تريليون جنيه، فيما سجلت محفظة الأوراق المالية واستثمارات البنوك في أذون الخزانة (أذون الخزانة) 2.838 تريليون جنيه.
وعلى مستوى المطلوبات، أفاد البنك المركزي أن رأسمال البنوك بلغ 177.920 مليار جنيه في مارس 2021، بينما سجلت الاحتياطيات 347.826 مليار جنيه، في حين بلغ رصيد المخصصات نحو 165.588 مليار جنيه.
وبلغت التزامات البنوك تجاه بعضها البعض في مصر نحو 307.012 مليار جنيه، بينما بلغت التزاماتها تجاه البنوك في الخارج 111.968 مليار جنيه.
بلغ إجمالي الودائع حوالي 5.496 تريليون جنيه بينما بلغت أرصدة السندات والقروض طويلة الأجل 228.977 مليار جنيه.
وكشف البنك المركزي عن ارتفاع إجمالي المركز المالي لأكبر 10 بنوك عاملة في السوق المحلي إلى 5.930 تريليون جنيه في مارس 2021، مقابل 5.509 تريليون جنيه في ديسمبر 2020.
في غضون ذلك، ارتفع إجمالي المركز المالي لأكبر خمسة بنوك إلى حوالي 5.254 تريليون جنيه في مارس 2021، مقارنة بـ 4.858 تريليون جنيه في ديسمبر 2020.
على رأس قائمة تلك البنوك: البنك الأهلي المصري. البنك التجاري الدولي مصر (CIB)؛ بنك مصر. QNB الأهلي؛ البنك العربي الأفريقي الدولي (AAIB). بنك HSBC مصر؛ بنك فيصل الإسلامي المصري. AlexBank وكريدي أجريكول مصر.
وفي مؤشر هام على جودة محفظة القروض لدى البنوك في السوق المحلي، قال البنك المركزي، إن نسبة القروض المتعثرة انخفضت إلى 3.5٪ من إجمالي محفظة القروض في مارس 2021. مقارنة بـ 3.6٪ في ديسمبر 2020..
وقال البنك المركزي إن نسبة القروض المتعثرة بلغت 2.6٪ من إجمالي قروض أكبر 10 بنوك عاملة في السوق المصري، وبلغت 2.2٪ لأكبر 5 بنوك.
وأشار إلى أن البنوك قامت بتكوين مخصصات بلغت 94.5٪ من إجمالي قروضها المتعثرة في مارس 2021 مقابل 96٪ في ديسمبر 2020. وبلغت نسبة هذه المخصصات 100٪ في أكبر 10 بنوك وأكبر 5 بنوك عاملة فيها. السوق المصري.
بلغ حجم المخصصات التي شكلتها البنوك لمواجهة الديون المشكوك في تحصيلها حوالي 165.588 مليار جنيه بنهاية مارس 2021. وبلغت حصة أكبر 10 بنوك في تلك المخصصات 111.656 مليار جنيه، في حين بلغ حجم المخصصات في أكبر خمسة بنوك. 93.791 مليار جنيه مصري.
وأضاف البنك المركزي أن البنوك أوجدت احتياطيات بقيمة 347.826 مليار جنيه بنهاية مارس 2021. منها حصة الشركات العشر الكبرى 260.825 مليار جنيه، في حين بلغ حجم الاحتياطيات لدى أكبر خمسة بنوك حوالي 212.678 مليار جنيه..
وفي السياق ذاته، قال البنك المركزي، إن نسبة القروض إلى الودائع بالبنوك العاملة بالسوق المصري ارتفعت إلى 48.4٪ في مارس 2021، مقابل 44.2٪ في ديسمبر 2020.
وبلغت هذه النسبة 47.6٪ في أكبر 10 بنوك، وسجلت 48.2٪ في أكبر 5 بنوك.
وأضاف البنك المركزي أن نسبة القروض إلى الودائع بالعملة المحلية بلغت 45.1٪ في مارس 2021 مقابل 44.5٪ في ديسمبر 2020، وبلغت هذه النسبة 43.5٪ في أكبر 10 بنوك، وسجلت 43.3٪ في أكبر 5 بنوك..
وانخفضت نسبة القروض إلى الودائع بالعملات الأجنبية في البنوك إلى 68.2٪ في مارس 2021، مقابل 70.3٪ في ديسمبر 2020. وسجلت هذه النسبة 74.4٪ في أكبر 10 بنوك، و83.2٪ في أكبر 5 بنوك.
واستحوذ القطاع الخاص على 59٪ من إجمالي القروض التي منحتها البنوك لعملائها حتى نهاية مارس 2021، مقابل 60٪ في ديسمبر 2020، بحسب البنك المركزي.
وأضافت أن القطاع الخاص حصل على 50.8٪ من إجمالي القروض من أكبر 10 بنوك عاملة في مصر، بينما وصل إلى 46.5٪ من القروض مع أكبر 5 بنوك.
قال البنك المركزي إن إجمالي الودائع بالبنوك بلغ حوالي 5.496 تريليون جنيه بنهاية مارس 2021، منها أكبر عشرة بنوك استأثرت بنحو 4.291 تريليون جنيه. في حين بلغ حجم الودائع لدى أكبر خمسة بنوك عاملة في مصر حوالي 3.768 تريليون جنيه.
وأضافت أن نسبة الودائع إلى الأصول في البنوك بلغت 72.9٪ في مارس 2021 مقابل 73.9٪ في ديسمبر 2020. وبلغت هذه النسبة 72.5٪ لأكبر 10 بنوك و71.8٪ لأكبر خمسة بنوك.
كما أشارت إلى أن متوسط نسبة السيولة الفعلية بالعملة المحلية لدى البنوك في مارس 2021 انخفض إلى 47.2٪ مقارنة بـ 49.9٪ في ديسمبر 2020. وسجلت هذه النسبة 47.6٪ في أكبر 10 بنوك وبلغت 46.3٪ في أكبر 5 بنوك.
ارتفع متوسط نسبة السيولة الفعلية بالعملات الأجنبية لدى البنوك إلى 76.8٪ في ديسمبر 2020، مقارنة بـ 74٪ في ديسمبر 2019. وبلغت 76.4٪ في أكبر 10 بنوك، وسجلت 77.6٪ في أكبر خمسة بنوك.
قال البنك المركزي إن حجم استثمارات البنوك العاملة في السوق المحلي في الأوراق المالية وأذون الخزانة بلغ نحو 2.838 تريليون جنيه في مارس 2021.
وأشارت إلى أن حجم استثمارات أكبر 10 بنوك في هذه الأدوات بلغ نحو 2.249 تريليون جنيه، وبلغت نحو 1.970 تريليون جنيه في أكبر 5 بنوك.
وأشار البنك المركزي إلى أن محفظة الأوراق المالية، باستثناء أذون الخزانة، بلغت نحو 23.7٪ من إجمالي الأصول في البنوك بنهاية مارس 2021، مقابل 24.2٪ في ديسمبر 2020. وبلغت هذه النسبة 25.5٪ لأكبر 10 بنوك. و26.3٪ لأكبر 5 بنوك.
وفيما يتعلق بمؤشر كفاية رأس المال في البنوك أوضح البنك المركزي أن نسبة قاعدة رأس المال إلى الأصول المرجحة بالمخاطر بالبنوك بلغت 19٪ في مارس 2021 مقابل 19.5٪ في ديسمبر 2020 وبلغت النسبة 18.7٪. لأكبر 10 بنوك و18.2٪ لأكبر 5 بنوك.
وانخفضت نسبة الشريحة الأولى من رأسمال البنوك إلى الأصول المرجحة بالمخاطر إلى 16.7٪ مقارنة بـ 17.1٪، وبلغت هذه النسبة 16.5٪ لأكبر 10 بنوك و16.1٪ لأكبر 5 بنوك.
وبحسب البنك المركزي، فقد بلغت نسبة الأسهم العادية إلى الأصول المرجحة بالمخاطر 13.4٪ في مارس 2021، مقارنة بـ 12.6٪ في ديسمبر 2020. وبلغت هذه النسبة 12.8٪ لأكبر 10 بنوك، و12٪ لأكبر 5 بنوك..
كما انخفضت نسبة الرافعة المالية في البنوك إلى 6.9٪ في مارس 2021، مقارنة بـ 7.3٪ في ديسمبر 2020. وبلغت هذه النسبة 6.3٪ في أكبر 10 بنوك و6٪ في أكبر 5 بنوك. وبحسب البنك المركزي، فإن الحد الأدنى المحدد لهذه النسبة يجب ألا يقل عن 3٪.
وفي سياق آخر، كشف البنك المركزي أن صافي المراكز المفتوحة للعملات الأجنبية بلغ -0.8٪ من إجمالي القاعدة الرأسمالية للبنوك العاملة في السوق المصري في مارس 2021، مقابل 0.4٪ في ديسمبر 2020.
وأوضح أن هذه النسبة بلغت -1.5٪ في أكبر 10 بنوك، فيما بلغت النسبة -1.7٪ في أكبر 5 بنوك.
وشدد البنك المركزي على أن قيمة إجمالي الفائض أو العجز في مراكز العملات الأجنبية يجب ألا تتجاوز 20٪ من قاعدة رأس المال.
المصدر: dailynewsegypt
شاهد المزيد:
تمويل شخصي بدون اعتماد جهة العمل
قرض التعليم من مصرف أبو ظبي الإسلامي
تمويل شخصي من بنك الإمارات دبي الوطني
كيفية فتح حساب بنك في الإمارات
تعثر سداد القروض الشخصية في الامارات
