قفزت المعاملات المصرفية الرقمية من خلال الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول من البنك التجاري الدولي إلى 53 مليار جنيه في عام 2020
كشف البنك التجاري الدولي (CIB)، بنك القطاع الخاص الرائد في مصر، عن تحقيقه نتائج بارزة في تحوله الرقمي خلال عام 2020، وهو حاليًا رائد السوق في هذا المجال.
يقدم البنك التجاري الدولي تجربة مصرفية مبتكرة ومتطورة للعملاء بأعلى مستوى من الكفاءة والجودة، ووفقًا لأحدث المعايير الدولية.
يتماشى ذلك مع استراتيجية الشمول المالي للبنك، ويتبع المبادئ التوجيهية والمعايير التي وضعها البنك المركزي المصري (CBE) والحكومة المصرية.
في العام الماضي، تضاعف عدد المعاملات المصرفية الرقمية التي يتم إجراؤها من خلال الخدمة المصرفية عبر الهاتف المتحرك للبنك. بنهاية العام، أفاد البنك التجاري الدولي أن المعاملات قفزت بنسبة 118٪ على أساس سنوي، بما يعادل 53 مليار جنيه مصري.
بحلول السنة المالية (FY) 2019/20، ارتفع عدد العملاء الأفراد المشتركين في الخدمات المصرفية عبر الإنترنت بنسبة 35٪ على أساس سنوي. ارتفع عدد المشتركين في تطبيق المحفظة الذكية من البنك التجاري الدولي بنسبة 34٪ على أساس سنوي، الأمر الذي انعكس على قيمة المعاملات المنفذة. وشهدت هذه زيادة قدرها 107٪، لتصل إلى 2.8 مليار جنيه، مع الحفاظ على معدل نشاط قدره 20٪. كما زادت أجهزة الصراف الآلي للبنك بنسبة 11٪ على أساس سنوي.
يقود البنك الطريق الرقمي من خلال مجموعته المتكاملة من المنتجات الرقمية لعملائه من الشركات والأفراد، مما يوفر لهم تجربة مصرفية مريحة وآمنة في أي وقت وفي أي مكان.
تشمل هذه المنتجات الرقمية Zaki the Bot ، وهو روبوت محادثة للذكاء الاصطناعي (AI)، ومتوفر على موقع البنك الإلكتروني وصفحة Facebook الرسمية. يستخدم Zaki the Bot أحدث تقنيات الذكاء الاصطناعي التي تتيح لعملاء CIB التنقل بسهولة بين منتجات وخدمات البنك باللغتين العربية والإنجليزية.
تهدف هذه الخدمة إلى تلبية حاجة العملاء المتزايدة إلى حلول رقمية بسيطة تمكنهم من أداء معاملاتهم المصرفية بشكل أكثر كفاءة.
قال محمد فرج، نائب الرئيس التنفيذي للعمليات بالبنك التجاري الدولي: “نحن فخورون بريادتنا الثابتة في السوق في مجال الخدمات المصرفية الرقمية، ويستخدم البنك أحدث التقنيات ويقدم حلولاً مصرفية رقمية مبتكرة للمعاملات المصرفية اليومية التقليدية”.
وأضاف: “تركز هذه الحلول على العملاء، ويتم تطويرها باستمرار لزيادة انتشار الخدمات المصرفية والوصول إلى أكبر عدد من الأشخاص، وبالتالي المساهمة بشكل فعال في الشمول المالي”.
يوفر تطبيق CIB Smart Wallet للعملاء خدمات متنوعة، بما في ذلك: دفع الفواتير. تحويل الأموال إلى محافظ إلكترونية أخرى في مصر؛ الإيداع والسحب النقدي من أجهزة الصراف الآلي؛ إعادة شحن رصيد الهاتف المحمول؛ وشحن عدادات الكهرباء مسبقة الدفع.
كما يقدم تقنية QR Code للشركات والتجار الجدد، للسماح للعملاء بالدفع باستخدام أكواد QR من خلال التطبيق.
كما شهدت الخدمات الرقمية للشركات قفزة كبيرة منذ بداية الوباء، حيث يعتمد العملاء الآن بشكل كامل على القنوات التي تقدم بدائل للمعاملات النقدية والأعمال الورقية.
ارتفعت نسبة المعاملات المصرفية للشركات عبر الإنترنت بنسبة 93٪ على أساس سنوي، مع زيادة عدد المشتركين بنسبة 45٪ في السنة المالية 2019/20.
يمكن لعملاء الشركات إدارة حسابات شركاتهم على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع من خلال منصة مخصصة على الإنترنت تسمى “CIB Business Online”. يسمح لهم بإجراء معاملات مختلفة، بما في ذلك: التحويلات الداخلية والخارجية. عرض تفاصيل المعاملات وأرصدة الحسابات؛ بالإضافة إلى إجراء جميع معاملات التمويل التجاري مثل خطابات الاعتماد وخطابات الضمان.
يمكن أداء هذه الخدمات عن بُعد دون الحاجة إلى زيارة البنك، أو التفاعل المباشر مع الأشخاص للحفاظ على التباعد الاجتماعي.
نجح البنك التجاري الدولي في توسيع قاعدة عملائه للمدفوعات الحكومية الإلكترونية للشركات من خلال نظام الدفع للشركات (CPS). لقد أصبح البنك الرائد في السوق من حيث خدمة CPS من خلال عدد المعاملات المنجزة.
بحلول السنة المالية 2019/20، حقق البنك التجاري الدولي زيادة بنسبة 70٪ في عدد المعاملات على أساس سنوي بقيمة تتجاوز 15 مليار جنيه مصري.
وشملت جهودها لتقديم خدمات حصرية لعملائها من الشركات إطلاق برنامج جديد مصمم لتمويل احتياجات الموردين. ويهدف هذا أيضًا إلى تمكين التعاقد من خلال منصة إلكترونية واحدة “لتمويل سلسلة التوريد”.
في مرحلته الأولى، يوفر البرنامج فرص تمويل ممتازة للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة الحجم (SMEs) من خلال منصة إلكترونية مبتكرة تلبي المعايير العالمية. كما ستتم من خلال برامج تمول سلاسل التوريد بتكاليف منخفضة وتضمن عمليات مبسطة.
كجزء من تحوله إلى “بنك المستقبل”، أطلق البنك التجاري الدولي برنامج التحول الرقمي لفروعه الفعلية. كجزء من ذلك، نقلت عددًا من الخدمات المصرفية إلى قنواتها الرقمية المختلفة.
كما أخطرت العملاء بالخدمات المتاحة وزادت من الوعي بكيفية استخدامها. يأتي البرنامج كجزء من خطة الحكومة المصرية لتحقيق الشمول المالي والتحول إلى مجتمع غير نقدي واقتصاد رقمي.
كما يأتي في أعقاب جهود البنك التجاري الدولي لنشر ثقافة الخدمات المصرفية الرقمية بين العملاء لتقديم أفضل تجربة مصرفية ممكنة وضمان راحة ورضا العملاء والموظفين على حد سواء. كما أنه يقلل من المعاملات المصرفية، مما يؤدي إلى بيئة أكثر صحة وأمانًا، ويحد من انتشار جائحة فيروس كورونا (COVID-19).
هدف البنك التجاري الدولي هو أن يصبح البنك الرقمي الرائد في مصر، حيث يقدم حلولاً آمنة ومريحة للعملاء من خلال أحدث التقنيات المصرفية. كما يهدف البنك إلى المساهمة في دفع جهود التحول الرقمي في مصر.
حصلت ميزة المحفظة الذكية من CIB على جائزة أفضل ابتكار تقني في المدفوعات في حفل توزيع جوائز الشرق الأوسط السلس لعام 2020. هذه واحدة من أعرق الجوائز في مجال المدفوعات الإلكترونية والتجارة الإلكترونية وتجارة التجزئة، وتُمنح للمؤسسات التي تُظهر نجاحًا منقطع النظير في هذا المجال.
بالإضافة إلى ذلك، تم تصنيف المحفظة الذكية من CIB على أنها المحفظة المحمولة الرائدة في الصناعة المصرفية المصرية، تقديراً لجهود البنك المتميزة في الحلول الرقمية.
المصدر: dailynewsegypt
شاهد ايضا:
