DBS تسجل 1.3 مليار دولار صافي أرباح في الربع الأول
سجلت مجموعة DBS أرباحًا صافية بلغت 1.80 مليار دولار سنغافوري (1.3 مليار دولار أمريكي) للربع الأول من عام 2022، وهو ثاني أعلى أرباح على الإطلاق. بلغ العائد على حقوق المساهمين 13.1٪. ظل زخم الأعمال جيدًا حيث نمت القروض بنسبة 2٪ على مدار الربع، كما ارتفعت تدفقات دخل الرسوم بخلاف إدارة الثروات والخدمات المصرفية الاستثمارية عما كانت عليه قبل عام. ارتفع صافي هامش الفائدة بمقدار ثلاث نقاط أساس عن الربع السابق، وهي أول زيادة في ثلاث سنوات. كانت جودة الأصول مستقرة. تم تعويض المخصصات المحددة لـ 15 نقطة أساس من القروض جزئياً عن طريق إعادة شطب المخصصات العامة.
كان الأداء معتدلاً من خلال قاعدة عالية لإدارة الثروات وأنشطة سوق الخزانة قبل عام، عندما أدت معنويات السوق المزدهرة والزخم الواضح في السوق إلى دفع الدخل من كلا النشاطين إلى مستويات استثنائية. ونتيجة لذلك، انخفض إجمالي الدخل بنسبة 3٪ عن العام الماضي إلى 3.75 مليار دولار سنغافوري (2.7 مليار دولار أمريكي) وانخفض صافي الربح بنسبة 10٪.
مقارنة بالربع السابق، كان صافي الربح أعلى بنسبة 30٪. ارتفع إجمالي الدخل بنسبة 14٪ من النمو واسع النطاق بينما انخفضت النفقات بنسبة 2٪. ارتفع الربح قبل البدلات بنسبة 30٪.
ارتفع صافي دخل الفوائد بنسبة 4٪ على أساس المعدل اليومي من الربع السابق إلى 2.19 مليار دولار سنغافوري (1.58 مليار دولار أمريكي). ارتفع صافي هامش الفائدة بمقدار ثلاث نقاط أساس إلى 1.46٪ مع ارتفاع أسعار الفائدة. نمت القروض بنسبة 2٪ أو 8 مليارات دولار سنغافوري (5.78 مليار دولار أمريكي) بالعملة الثابتة إلى 416 مليار دولار سنغافوري (300.6 مليار دولار أمريكي). ارتفعت قروض الشركات غير التجارية بنسبة 2٪ أو 6 مليارات دولار سنغافوري (4.33 مليار دولار) بقيادة سنغافورة وهونغ كونغ عبر مجموعة من الصناعات. نمت القروض التجارية بنسبة 5٪ أو 2 مليار دولار سنغافوري (1.44 مليار دولار أمريكي) وسط ارتفاع أسعار السلع الأساسية. لم يطرأ تغير يذكر على قروض الإسكان وقروض إدارة الثروات. مقارنة بالعام الماضي، ارتفع صافي دخل الفوائد بنسبة 4٪. أدى نمو القروض بنسبة 8٪ أو 30 مليار دولار سنغافوري (21.68 مليار دولار أمريكي) إلى تعويض تأثير انخفاض صافي هامش الفائدة بمقدار ثلاث نقاط أساس.
نمت الودائع بنسبة 4٪ أو 18 مليار دولار سنغافوري (13 مليار دولار أمريكي) عن الربع السابق و9٪ أو 41 مليار دولار سنغافوري (29.62 مليار دولار أمريكي) عن العام الماضي بعملات ثابتة إلى 520 مليار دولار سنغافوري (375.7 مليار دولار أمريكي). شكلت الحسابات الجارية وحسابات التوفير 75٪ من ودائع العملاء.
انخفض صافي الدخل من الرسوم بنسبة 7٪ عن الرقم القياسي المسجل قبل عام إلى 891 مليون دولار سنغافوري (643 مليون دولار أمريكي) حيث أثر ضعف معنويات السوق على إدارة الثروات والخدمات المصرفية الاستثمارية. وانخفضت رسوم إدارة الثروات بنسبة 21٪ إلى 408 ملايين دولار سنغافوري (294.8 مليون دولار أمريكي) مع انخفاض مبيعات المنتجات الاستثمارية التي خففت من جراء ارتفاع دخل التأمين المصرفي. كما انخفضت رسوم الخدمات المصرفية الاستثمارية بنسبة 12٪ لتصل إلى 43 مليون دولار سنغافوري (31 مليون دولار أمريكي) مع انخفاض أنشطة الدخل الثابت.
وكانت أنشطة دخل الرسوم الأخرى أعلى. ارتفعت الرسوم المتعلقة بالقروض بنسبة 21٪ لتصل إلى 144 مليون دولار سنغافوري (104 مليون دولار أمريكي). ارتفعت رسوم البطاقة بنسبة 11٪ لتصل إلى 187 مليون دولار سنغافوري (135 مليون دولار أمريكي) حيث تجاوز الإنفاق ببطاقات الائتمان والخصم مستويات ما قبل الوباء وازداد الإنفاق على السفر. ارتفعت رسوم خدمة المعاملات بنسبة 4٪ لتصل إلى مستوى مرتفع جديد قدره 240 مليون دولار سنغافوري (173 مليون دولار أمريكي) بفضل ارتفاع رسوم إدارة النقد.
مقارنة بالربع السابق، ارتفع صافي الدخل من الرسوم بنسبة 9٪ بسبب ارتفاع الرسوم من الأنشطة المتعلقة بالقروض والمعاملات المصرفية وإدارة الثروات.
وانخفض الدخل الآخر من غير الفوائد بنسبة 16٪ من المستوى المرتفع في العام الماضي إلى 669 مليون دولار سنغافوري (483 مليون دولار أمريكي) من انخفاض دخل التداول وانخفاض مكاسب الاستثمار. مقارنة بالربع السابق، تضاعف الدخل من غير الفوائد نتيجة ارتفاع صافي الدخل التجاري بسبب الآثار الموسمية في الربع الرابع.
ارتفعت المصروفات بنسبة 4٪ عن العام الماضي إلى 1.64 مليار دولار سنغافوري (1.18 مليار دولار أمريكي) بسبب زيادات الراتب الأساسي التي تم تنفيذها في منتصف عام 2021. مقارنة بالربع السابق، كانت أقل بنسبة 2٪ حيث تم تعويض ارتفاع تكاليف الموظفين بشكل أكبر من خلال الانخفاض في نفقات التشغيل الأخرى. كانت نسبة التكلفة إلى الدخل 44٪.
كانت جودة الأصول مستقرة عن الربع السابق. لم تتغير نسبة القروض المتعثرة عند 1.3٪. بلغت المخصصات المحددة 167 مليون دولار سنغافوري (120 مليون دولار أمريكي) أو 15 نقطة أساس للقروض، والتي كانت متماشية مع الأرباع الأخيرة عندما تم استبعاد مدفوعات السداد الكبيرة.
كانت هناك إعادة كتابة بدل عام قدره 112 مليون دولار سنغافوري (80.8 مليون دولار) من ترقيات الائتمان والتحويلات إلى NPA. تمت الإبقاء على تراكبات البدلات العامة التي تراكمت في فترات سابقة. ظلت احتياطيات المخصصات العامة حكيمة عند 3.75 مليار دولار سنغافوري (2.7 مليار دولار أمريكي)، والتي كانت أعلى بمقدار 0.2 مليار دولار سنغافوري (144 مليون دولار أمريكي) من متطلبات MAS و1 مليار دولار سنغافوري (722 مليون دولار أمريكي) أعلى من أهلية المستوى الثاني. إلى جانب احتياطيات المخصصات المحددة، بلغ إجمالي احتياطيات المخصصات 6.81 مليار دولار سنغافوري (4.9 مليار دولار أمريكي)، مما أدى إلى تغطية مخصصات بنسبة 114٪ و193٪ بعد النظر في الضمانات.
ظل رأس المال قويا. انخفضت نسبة الشق الأول للأسهم العادية بمقدار 0.4 نقطة مئوية عن الربع السابق إلى 14.0٪، والتي تضمنت تأثيرًا مؤقتًا تم الإعلان عنه مسبقًا بمقدار 0.4 نقطة مئوية من الاضطراب الرقمي في نوفمبر 2021. وكانت نسبة الرافعة المالية 6.3٪ أكثر من ضعف النسبة التنظيمية لا تقل عن 3٪.
أعلن مجلس الإدارة عن توزيعات أرباح قدرها 0.36 دولار سنغافوري (0.26 دولار أمريكي) للسهم الواحد عن الربع الأول.
وقال بيوش جوبتا، الرئيس التنفيذي لشركة DBS: “كان زخم الأعمال في الربع الأول قوياً وواسع القاعدة، وكانت الأرباح في المرتبة الثانية بعد الربع الاستثنائي من العام الماضي. تسببت التطورات الجيوسياسية في الأسابيع الأخيرة في حدوث رياح معاكسة للاقتصاد الكلي وتقلبات في الأسواق المالية. لقد قمنا باختبار الضغط على محفظتنا وما زالت تتسم بالمرونة. في حين أن بعض الأنشطة مثل إدارة الثروات سوف تتأثر، إلا أن خط أنابيب أعمالنا العام يستمر في التحسن وسنستفيد بشكل كبير من زيادة أسعار الفائدة في الأرباع القادمة “.
المصدر: theasianbanker
قد يهمك:
رقم خدمة عملاء بنك الخليج الأول
طرق تحويل الاموال البنك السعودي الفرنسي
