كريدي سويس: مستثمرو آسيا يقاضون سويسرا بسبب انهيار البنوك
انضم مستثمرون آسيويون إلى سلسلة من الدعاوى القضائية الدولية البارزة التي تم رفعها ضد الحكومة السويسرية بشأن تعاملها مع الاستحواذ على بنك كريدي سويس المتعثر.
في مارس، أجبرت السلطات السويسرية Credit Suisse على الاندماج مع منافس UBS الأكبر وسط مخاوف من احتمال انهياره.
أدت هذه الخطوة إلى عدم قيمة 17 مليار دولار (13.5 مليار جنيه إسترليني) من السندات التي يحتفظ بها المستثمرون.
قال أحد حاملي السندات في سنغافورة الذي تحدث إلى بي بي سي دون الكشف عن هويته: “كل شيء انهار بسرعة كبيرة”.
كان بالفعل أحد عملاء Credit Suisse لعدة سنوات، واشترى ما قيمته حوالي 500000 دولار من السندات في كانون الثاني (يناير) على الرغم من تعرض البنك لسلسلة من الفضائح ومشاكل الامتثال على مدى السنوات القليلة الماضية.
“كلما تحدثت إليهم، كان البنك يعطيني تطمينات مستمرة بأن هذا كان مجرد صورة عابرة، لذلك قررت أن أفعل ذلك. لم أشعر أنني أقامر.”
تبيع الشركات السندات للمستثمرين لجمع الأموال التي يحتاجونها، وتسديد الأموال بمرور الوقت بعلاوة.
يُعرف نوع السندات التي اشتراها من Credit Suisse باسم سندات AT1، أو السندات القابلة للتحويل. عادة ما تحمل عوائد عالية للمستثمرين، ولكنها تعتبر من بين السندات الأكثر خطورة التي تصدرها البنوك.
يعرف المستثمرون أنه في ظل الظروف العصيبة، يمكن تخفيض هذا النوع من الديون إلى الصفر، وهو ما حدث بالضبط عندما طُلب من UBS أن يتولى مسؤولية Credit Suisse.
ولم تعلق المنظمة المالية السويسرية، فينما، بشكل مباشر على الدعوى القضائية، لكنها قالت في مارس / آذار إن “الشروط التعاقدية” للشطب قد تم الوفاء بها.
وقالوا إن سندات AT1 يمكن محوها فيما يسمى “حدث الجدوى” – في هذه الحالة دعم السيولة الاستثنائي الذي منحته الحكومة السويسرية لكريدي سويس في 19 مارس.
ومع ذلك، انضم العشرات من حملة السندات الأفراد في سنغافورة إلى ما يُعتقد أنه الآلاف من مستثمري التجزئة المتظلمين على مستوى العالم، الذين يتحدون السلطات السويسرية في المحكمة. يقول المحامون إنهم غمروا الاستفسارات.
يتمثل التظلم الرئيسي لحملة السندات في الطريقة التي تم بها الاندماج.
ومن الأمور المركزية في مطالبتهم من أعطي الأولوية عندما فشل البنك. تُظهر شروط السندات، التي اطلعت عليها بي بي سي، أن حملة السندات، إذا أمكن، من المفترض أن يتم تعويضهم أولاً، وبعد ذلك يأتي المساهمون.
لكن من الناحية العملية، سُمح للمساهمين بتبادل أسهمهم في Credit Suisse مقابل أسهم UBS، وإن كان ذلك بقيمة منخفضة للغاية.
هذا يعني، في الواقع، أن أولئك الذين اشتروا الأسهم حصلوا على شيء، بينما أولئك الذين اشتروا السندات لم يحصلوا على شيء.
وصفت الشركة القانونية التي تمثل حاملي السندات قرار المنظم السويسري بأنه “إجراء غير قانوني” كان له “عواقب وخيمة على الآلاف من صغار المستثمرين الأفراد على مستوى العالم”.
وقال إيبامينونتاس تريانتافيلو من شركة المحاماة كوين إيمانويل “بعبارات بسيطة، حُرم حملة السندات بالكامل من قيمة سنداتهم من خلال سلسلة من الإجراءات الإدارية غير النظامية”.
وقال حامل سندات آخر مقيم في آسيا تحدث إلى بي بي سي إنه وزوجته، اللذان كان من المقرر أن يتقاعدا هذا العام، قضيا على مدخراتهما بسبب القرار.
وقال “لقد فقدنا النوم بسبب هذا. كان ينبغي أن يكون استثمارًا قويًا للغاية، لكنني أعتقد الآن أن سمعة سويسرا والبنوك السويسرية قد تراجعت”.
“من في العالم سوف يثق في سويسرا بعد الآن؟”
“هذا صلب”
كما أن المستثمرين غير راضين عن التطمينات التي تلقوها من بنك كريدي سويس، على الرغم من حقيقة أن البنك كان يمر بصعوبات هائلة.
يقول فينيت تشاندرا، حامل سندات آخر في سنغافورة، إن العروض التقديمية التي قدمها البنك شجعت على شراء السندات حتى 14 مارس – اليوم السابق للقول المستثمرون السعوديون أنهم لن يقدموا أي مساعدة مالية أخرى لكريدي سويس وعانى البنك من 25٪ انخفاض في سعر سهمها.
وقال “أعرف أناسا، مستثمرين محنكين، ذهبوا واشتروا السند”. “كانوا يقولون لي،” انظر، هذا صلب، كل هذا كوشير “.
“[Credit Suisse] كان واضحًا للغاية. قالوا إن أنواع قواطع الدوائر التي يتعين على السلطات السويسرية تشغيلها من أجل شطب السندات بعيدة جدًا.”
يقول Credit Suisse إنه لا يعلق على الدعاوى القضائية.
أعرب خبراء قانونيون بشكل خاص عن شكوكهم حول ما إذا كان المستثمرون سينجحون. ولكن بالنظر إلى أن القانون السويسري لا يسمح إلا بفترة محدودة يمكن خلالها تقديم المطالبات، يقول حاملو السندات إن ذلك يحدث الآن أو لا يسمح بذلك أبدًا.
قال السيد شاندرا: “الناس يتأذون معًا وربما يكون لقوة الجماعة تأثير”.
“من يدري؟ إذا كان هناك نوع من التسوية المرتفعة بين الكبار، فيمكن لمستثمري التجزئة أمثالنا الحصول على التغذية بالتنقيط لأي شيء يتدفق إلى أسفل.”
المصدر: bbc
شاهد ايضا:
