مجموعة CIMB تحقق أرباحًا للنصف الأول من عام 22 قبل الضرائب بقيمة 951 مليون دولار
- نما الدخل التشغيلي للنصف الأول من العام الثاني والعشرين بنسبة 2.7٪ على أساس سنوي إلى 9.62 مليار رينجت ماليزي (951 مليون دولار أمريكي)، مع ارتفاع NII بنسبة 3.8٪ إلى 7.22 مليار رينجت ماليزي (1.6 مليار دولار أمريكي)، بينما انخفض الدخل التشغيلي بشكل هامشي إلى 2.40 مليار رينجت ماليزي (536 مليون دولار أمريكي) بسبب ضعف الدخل التجاري الناشئ عن التحديات. بيئة الاستثمار.
- استمر زخم النمو القوي لإجمالي القروض والودائع، مسجلاً 6.8٪ و5.7٪، على أساس سنوي مدعومًا بالأسواق الرئيسية وقطاعات الأعمال. نما إجمالي CASA بقوة 7.3٪ على أساس سنوي، مما أدى إلى نسبة 42.3٪ في CASA بنهاية يونيو 22.
- تحسنت نسبة التكلفة إلى الدخل بمقدار 40 نقطة أساس على أساس سنوي إلى 46.5٪ في النصف الأول من عام 22، مدفوعة باستمرار ضوابط التكلفة القوية مع ارتفاع نفقات التشغيل بنسبة 1.7٪ فقط على أساس سنوي إلى 4.47 مليار رينغيت ماليزي (1.050 مليار دولار أمريكي).
- أدى الدخل التشغيلي الأقوى والضوابط الصارمة للتكلفة والمخصصات المنخفضة في الأسواق الرئيسية إلى تحسن أرباح النصف الأول من العام 22 قبل الضرائب بمبلغ 4.26 مليار رينجيت ماليزي وصافي ربح قدره 3.10 مليار رينجيت ماليزي، مع عائد سنوي أساسي على متوسط العائد على حقوق الملكية بنسبة 10.4٪.
- ظل مركز رأس المال قوياً حيث بلغت نسبة CET1 14.1٪ في نهاية 22 يونيو، مقارنة بـ 13.5٪ المسجلة في نهاية 21 يونيو. وزادت توزيعات الأرباح المؤقتة، عند 13.00 سن للسهم، لتصل إلى 1.36 مليار رينجت ماليزي (303 مليون دولار أمريكي).
- المجموعة في طريقها لتجاوز أهداف السنة المالية 22 عبر جميع مقاييس الربحية.
أعلنت CIMB Group Holdings Berhad عن ربح أساسي قبل خصم الضرائب (“PBT”) قدره 4.26 مليار رينجت ماليزي (951 مليون دولار أمريكي) للنصف الأول المنتهي في 30 يونيو 2022 (“النصف الأول من 22”)، مقارنة بـ 3.62 مليار رينجت ماليزي (808 مليون دولار أمريكي) في النصف الأول المنتهية في 30 يونيو 2021 (“1H21”). ارتفع صافي الربح الأساسي بنسبة 18.4٪ ليصل إلى 3.10 مليار رينجت ماليزي (692 مليون دولار أمريكي) من 2.62 مليار رينجت ماليزي (585 مليون دولار أمريكي) في العام السابق. كان الأداء الإيجابي مدفوعًا بارتفاع الدخل التشغيلي، واحتواء التكاليف المتصاعدة، فضلاً عن انخفاض المخصصات في الأسواق الرئيسية.
يُترجم هذا إلى ربحية السهم (“EPS”) تبلغ 30.0 سنًا وعائد سنوي أساسي في النصف الأول من عام 22 على متوسط حقوق المساهمين (“ROE”) يبلغ 10.4٪. وبناءً على ذلك، اقترحت المجموعة أول توزيعات أرباح مؤقتة قدرها 13.00 سن للسهم الواحد هذا العام، تتألف من 2.60 سن نقدًا و10.40 سنًا في نظام إعادة استثمار توزيعات الأرباح (“DRS”). يبلغ هذا 1.36 مليار رينجت ماليزي (303 مليار دولار)، مما أدى إلى نسبة توزيع أرباح بنسبة 50٪، وهو ما يتماشى مع سياسة توزيع أرباح المجموعة.
ارتفع الدخل التشغيلي للنصف الأول من عام 22 بنسبة 2.7٪ على أساس سنوي إلى 9.62 مليار رينجيت ماليزي. من هذا، نما صافي دخل الفوائد (“NII”) بنسبة 3.8٪ إلى 7.22 مليار رينجت ماليزي (1.6 مليار دولار أمريكي) إلى حد كبير من النمو القوي للقروض على الرغم من الانكماش الطفيف في صافي هامش الفائدة (“NIM”) على أساس سنوي. وقد تم تعويض ذلك جزئيًا من خلال انخفاض هامشي في الدخل من غير الفوائد (“NOII”) على أساس سنوي إلى 2.4 مليار رينجيت ماليزي، بسبب ضعف التجارة وإيرادات الصرف الأجنبي الناشئة عن بيئة الاستثمار الصعبة. ومع ذلك، توسع NOII بنسبة 1.9٪ على أساس ربع سنوي بسبب زيادة الرسوم والعمولات، بالإضافة إلى استرداد القروض المتعثرة (“NPL”).
استمر زخم إجمالي إجمالي القروض والودائع مدفوعاً بالأسواق الرئيسية وقطاعات الأعمال. توسع إجمالي CASA بنسبة 7.3٪، مما أدى بدوره إلى تحسين نسبة CASA من 41.6٪ في 21 يونيو إلى 42.3٪ في 22 يونيو.
سجلت نسبة التكلفة إلى الدخل للمجموعة تحسنًا على أساس سنوي لتصل إلى 46.5٪، مع زيادة نفقات التشغيل الأساسية بنسبة 1.7٪ فقط لتصل إلى 4.47 مليار رينجت ماليزي (998 مليون دولار) في النصف الأول من عام 22 بسبب ارتفاع نفقات التسويق والاستثمارات التكنولوجية المخطط لها. وبناءً على ذلك، تعززت الأرباح التشغيلية الأساسية للمجموعة (“PPOP”) لتصل إلى 5.15 مليار رينجت ماليزي (1.150 مليار دولار أمريكي)، بزيادة قدرها 3.5٪ على أساس سنوي.
على أساس التقارير، والذي يتضمن بنودًا استثنائية غير متكررة لمرة واحدة، انخفض الدخل التشغيلي لمجموعة CIMB وصافي الربح بنسبة 8.6٪ و23.5٪ على أساس سنوي إلى 9.62 مليار رينغيت ماليزي و2.71 مليار رينغيت ماليزي (605 مليون دولار أمريكي) على التوالي. ويرجع ذلك أساسًا إلى مكاسب إعادة التقييم لمرة واحدة والتي بلغت 1.16 مليار رينغيت ماليزي المسجلة في إلغاء توحيد TNG Digital في الربع الأول من عام 21، فضلاً عن التأثير الأكبر لـ Cukai Makmur. يُترجم هذا إلى عائد حقوق ملكية تم الإبلاغ عنه بنسبة 9.1٪ في النصف الأول من عام 22.
وبالمقارنة مع الربع الثاني من عام 21، ارتفع الدخل التشغيلي للمجموعة بنسبة 5.7٪ على خلفية النمو القوي للأصول، وبشكل أساسي من قطاع المستهلك والشركات في ماليزيا. أدى هذا، إلى جانب انخفاض المخصصات، إلى نمو الأرباح قبل الفوائد والضرائب بنسبة 17.5٪ على أساس سنوي.
يظل رأس مال مجموعة CIMB قوياً مع نسبة حقوق الملكية المشتركة من الشق الأول (“CET1”) عند 14.1٪ كما في 22 يونيو من 13.5٪ كما في 21 يونيو.
قال داتو عبد الرحمن أحمد، الرئيس التنفيذي لمجموعة CIMB: “ساهم النمو القوي، والانضباط المستمر في التكاليف، وانخفاض المخصصات في جميع الأعمال والأسواق في الأداء الإيجابي في النصف الأول من عام 22”. إننا نشهد اتجاهًا تصاعديًا في قروضنا وودائعنا التي سجلت نموًا صحيًا بنسبة 6.8٪ و 5.7٪ على التوالي حيث بدأت الجهود المبذولة لإعادة تشكيل محفظتنا تتبلور “.
“نحن متفائلون بشأن مرونة أعمالنا في الأسواق الرئيسية من خلال السيولة الصحية للمجموعة ومراكز رأس المال، والتي ستستمر في دعم نمو أعمالنا وتحمل أي تقلبات في السوق. كما يسعدنا أن نرى جهودنا المستمرة في إطار الخطة الإستراتيجية Forward23 + تواصل تحقيق نتائج إيجابية. وشهدت إندونيسيا وتايلاند على وجه الخصوص قوة دفع قوية في أداء الأعمال، مما مكّن المجموعة من الاستفادة من تنويع آسيان “.
إجمالي القروض والودائع
ارتفع إجمالي قروض مجموعة CIMB بنسبة 6.8٪ لتصل إلى 394.3 مليار رينجت ماليزي على أساس سنوي بينما نما إجمالي الودائع بنسبة 5.7٪ على أساس سنوي إلى 444.3 مليار رينجت ماليزي. سجلت المجموعة نسبة القرض إلى الودائع (“LDR”) بنسبة 88.7٪ كما في 22 يونيو، بتحسن بنسبة 1.5٪ من 87.2٪ في الربع السابق. بالإضافة إلى ذلك، استمرت CASA في التحسن بنسبة 7.3٪ على أساس سنوي، حيث سجلت نسبة CASA 42.3٪ كما في 22 يونيو.
جودة الأصول
انخفض إجمالي المخصصات بنسبة 35.7٪ على أساس سنوي إلى 906 مليون رينغيت ماليزي. كان الانخفاض بسبب عمليات إعادة الشطب من سنغافورة التجارية، وانخفاض المخصصات المتعلقة بـ COVID-19 في ماليزيا وانخفاض مخصصات المستهلك الأساسية. وقد أدى ذلك إلى تحسين رسوم خسارة القروض السنوية في النصف الأول من عام 2017 بمعدل 41 نقطة أساس.
وبلغت تغطية المخصصات للمجموعة 99.6٪، وسجل إجمالي القروض المتعثرة 3.5٪.
إدارة رأس المال والسيولة
لا تزال المجموعة تتمتع برسملة جيدة حيث حافظت نسبة CET1 الخاصة بها بشكل مريح فوق الهدف عند 14.1٪ كما في 22 يونيو، مقارنة بـ 13.5٪ في 21 يونيو. بلغت نسبة إجمالي رأس المال 17.8٪ في 22 يونيو. تظل نسبة تغطية السيولة (“LCR”) أعلى بكثير من المتطلبات التنظيمية البالغة 100٪ لجميع الكيانات المصرفية داخل المجموعة.
أداء القطاع
نما الدخل التشغيلي لمجموعة الخدمات المصرفية للأفراد للنصف الأول من العام بنسبة 4.7٪ على أساس سنوي، في حين نمت PBT بنسبة 26.7٪ مدفوعة بالنمو في PPOP وانخفاض المخصصات. ارتفع كل من NII وNOII بنسبة 4.7٪ على أساس سنوي. نمت القروض الاستهلاكية بنسبة 8.4٪ على أساس سنوي مدفوعة بجميع الأسواق الرئيسية، في حين نمت الودائع بنسبة 3.9٪ على أساس سنوي من النمو المستمر في CASA في ماليزيا وإندونيسيا وتايلاند.
نما الدخل من العمليات المصرفية التجارية للمجموعة للنصف الأول من عام 22 بنسبة 4.5٪ على أساس سنوي، في حين تحسنت الأرباح قبل الفوائد والضرائب بنسبة 29.0٪ مدفوعة بشكل رئيسي بالتحسن العام في جميع الأعمال. ارتفع مؤشر NII بنسبة 2.4٪، بينما ارتفع مؤشر NOII بنسبة 15.1٪ من ارتفاع الرسوم ودخل التداول في ماليزيا وسنغافورة. نمت القروض التجارية بنسبة 5.1٪، بينما نمت الودائع بنسبة 8.9٪.
ارتفع الدخل التشغيلي لمجموعة الخدمات المصرفية للشركات في النصف الأول من عام 2017 بنسبة 2.4٪ على أساس سنوي، بينما نمت PBT بنسبة 27.8٪ مدفوعة بانخفاض مخصصات الشركات في ماليزيا وإندونيسيا، بالإضافة إلى إعادة الشطب لمخاطر المشتقات. ارتفع مؤشر التأمين الوطني بنسبة 3.8٪ على أساس سنوي، في حين انخفض مؤشر NOII بشكل هامشي بسبب بيئة أسواق رأس المال الصعبة. وسجلت قروض البيع بالجملة زيادة بنسبة 5.1٪، بينما نمت الودائع بنسبة 6.2٪.
CIMB Digital Assets & Group Funding انخفض الدخل التشغيلي الأساسي للنصف الأول من عام 22 بنسبة 10.7٪ على أساس سنوي، في حين انكمش PBT الأساسي بنسبة 38.2٪ بسبب انخفاض NOII وارتفاع نفقات التشغيل. نما مؤشر NII بنسبة 2.6٪ لكن مؤشر NOII الأساسي انخفض بنسبة 46.9٪ بسبب انخفاض المكاسب المحققة في محفظة الدخل الثابت تماشيًا مع ارتفاع عائدات السندات. تستمر الأعمال الرقمية للمجموعة في النمو بقوة مع وصول CIMB Philippines إلى 5.7 مليون عميل في 22 يونيو، بزيادة 46.2٪ على أساس سنوي، ودفتر ودائع بقيمة 1.42 مليار رينجيت ماليزي، بزيادة 29.1٪ على أساس سنوي. واصلت TNG Digital الحفاظ على زخمها، حيث وصلت إلى 17.9 مليون مستخدم مسجل و690.000 تاجر حتى 22 يونيو.
نما الدخل التشغيلي لشركة CIMB الإسلامية للنصف الأول من عام 22 بنسبة 8.0٪ على أساس سنوي، بينما تحسنت الأرباح التشغيلية بنسبة 3.7٪. نما صافي دخل التمويل (“NFI”) بنسبة 10.4٪ من النمو المستمر في التمويل بينما انخفض الدخل غير التمويلي (“NOFI”) بنسبة 6.3٪ وكانت المخصصات أعلى من التراكبات وعوامل الاقتصاد الكلي. نما التمويل الإسلامي بنسبة 15.7٪، بينما نمت الودائع بنسبة 8.0٪.
تحرك للأمام
قال داتو عبد الرحمن: “نحن نحافظ على موقف حذر لما تبقى من عام 2022 بسبب مختلف الرياح المعاكسة للاقتصاد الكلي. ومع ذلك، فإننا نأمل في استمرار النمو الاقتصادي في الأسواق التي نعمل بها في ضوء استئناف النشاط الاقتصادي في جميع أنحاء المنطقة مع تدفقات الاستثمار. ما زلنا واثقين من تحقيق أداء مالي إيجابي، ونحن حاليًا على الطريق الصحيح لتجاوز أهدافنا للسنة المالية 22 عبر جميع مقاييس الربحية. ستستمر المجموعة في الاسترشاد بخطتنا الإستراتيجية Forward23 + لتعزيز مكانتنا لنكون بنك ASEAN الرائد الذي يركز على التركيز، بناءً على الزخم الإيجابي لنمو أصولنا، واحتواء تصعيد التكلفة وتكلفة الائتمان المعتدلة. “
وفي الوقت نفسه، نحن ملتزمون بمواصلة تسهيل ودعم الصحة المالية لعملائنا ومرونتهم في الانتقال نحو التعافي الاقتصادي، وفي الوقت نفسه توفير حلول مصرفية ورقمية كاملة لتلبية احتياجات جميع عملائنا من خلال الابتكارات التكنولوجية والاستثمارات. إن التقديم الأخير للإصدار المبكر من الجيل التالي من تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول في ماليزيا، CIMB OCTO، هو انعكاس لالتزامنا القوي في هذا المجال. “
“في تحقيق تطلعاتنا في الاستدامة، قمنا بتعبئة 30 مليار رينجيت ماليزي في التمويل المستدام في إطار منتجات وخدمات التأثير الأخضر والاجتماعي والمستدام (” GSSIPS “)، قبل عامين من الهدف. لقد شجعنا هذا الإنجاز بشكل خاص حيث نواصل إحداث تغيير إيجابي عبر بصمتنا في الآسيان، مع تعزيز الخدمات المالية التي تتماشى مع مبادئ الاستدامة. تأكيدًا على طموحنا في أن نكون رائدًا مستدامًا في المنطقة، سنستضيف أيضًا قمة الاستدامة في Cooler Earth، تحت عنوان “ تسهيل الانتقال العادل ” في سبتمبر لتسليط الضوء ومناقشة التحديات وخطط العمل العاجلة المطلوبة لتشكيل المزيد المستقبل المستدام “.
المصدر: theasianbanker
قد يهمك:
تحويل الاموال من الامارات الى قطر
كيف يتم تحويل الاموال بنك الجزيرة
تحويل الاموال البنك السعودي للاستثمار
تحويل الاموال من السعودية الى الكويت
