مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي يصدر إرشادات جديدة لمكافحة غسيل الأموال
تتضمن الإرشادات الجديدة استخدام أنظمة الهوية الرقمية من قبل LFIs للتعامل مع التزامات العناية الواجبة للعملاء
أصدر المصرف المركزي لدولة الإمارات العربية المتحدة (CBUAE) إرشادات جديدة بشأن مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب (AML / CFT) للمؤسسات المالية المرخصة (LFIs) ، بما في ذلك البنوك وشركات التمويل وشركات الصرافة وشركات التأمين والوكلاء. والوسطاء.
تركز المبادئ التوجيهية على استخدام آليات الهوية الرقمية التي يجب أن تستخدمها المؤسسات المالية الأجنبية لأداء التزامات العناية الواجبة للعملاء (CDD) على أساس مستمر. تتطلب أحدث الإرشادات، التي تدخل حيز التنفيذ على الفور، أن تمتثل المؤسسات المالية الأجنبية بمتطلبات البنك المركزي.
تناقش المبادئ التوجيهية على وجه التحديد آليات إثبات الهوية والتسجيل والمصادقة فيما يتعلق باستخدام LFIs لأنظمة الهوية الرقمية. يتعين على المؤسسات المالية الأجنبية استخدام أفضل الممارسات التكنولوجية والحوكمة الملائمة والسياسات والإجراءات المحددة جيدًا.
يُطلب من المؤسسات المالية الاستفادة من البيانات الناتجة عن المصادقة (عناوين IP على سبيل المثال) من أجل التحريات المسبقة المستمرة ومراقبة المعاملات للمساعدة في الكشف عن سلوك العملاء المشبوه و / أو المعاملات في أو إلى أو من الولايات القضائية الخاضعة للعقوبات والمخاطر العالية.
يُسمح للمؤسسات المالية الأجنبية بالاعتماد على تحديد هوية العميل والتحقق الذي يقوم به طرف ثالث عند الإعداد المقدم:
- تحصل المؤسسات المالية الأجنبية على جميع المعلومات ذات الصلة من الطرف الثالث
- اتخذ خطوات للتأكد من أن الطرف الثالث سيوفر نسخًا من مستندات العميل والمعلومات المستخدمة في التحريات المسبقة عن العمالقة
- اتخاذ خطوات لضمان امتثال الطرف الثالث لمتطلبات العناية الواجبة بشأن العملاء وحفظ السجلات المنصوص عليها في قرار مجلس الوزراء رقم (10) لسنة 2019 بشأن اللائحة التنفيذية للمرسوم بقانون رقم (20) لسنة 2018 بشأن مكافحة غسل الأموال ومكافحتها. تمويل الإرهاب والمنظمات غير الشرعية
من المتوقع أيضًا أن تتخذ المؤسسات المالية الأجنبية تدابير مناسبة لمواجهة تحديات التكنولوجيا والأمن الكامنة التي تقدمها أنظمة الهوية الرقمية. يتعين عليهم تنفيذ وفرض الضمانات اللازمة للحد من مخاطر إثبات الهوية والتسجيل، بما في ذلك الهجمات الإلكترونية، والانتهاكات الأمنية، واستخدام تفاصيل الهوية المسروقة أو المزيفة أو الاصطناعية، نظرًا للتعقيد المتزايد وشدة الانتهاكات السيبرانية.
تحتاج المؤسسات إلى إجراء مستوى ضمان كاف وتقييمات مناسبة لأنظمة الهوية الرقمية التي تختارها. ومن المتوقع أيضًا أن يقوموا بتنفيذ وإنفاذ بروتوكولات ضمان كافية فيما يتعلق بدقة أنظمة الهوية الرقمية ويمكنهم إجراء مراجعات ضمان مباشرة أو الحصول على تفاصيل تدقيق أو شهادة ضمان من هيئة خبراء.
وقال خالد محمد بلعمه، محافظ المصرف المركزي: “يعمل البنك المركزي بشكل وثيق مع المؤسسات المالية الأجنبية لضمان امتثالها وفهمها الكامل للتوجيهات التي نصدرها بانتظام. ستعزز هذه الإرشادات بشأن استخدام الهوية الرقمية لالتزامات التحريات المسبقة عن العمالقة إطار عمل مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وستخفف من المخاطر المحتملة من أجل حماية النظام المالي لدولة الإمارات العربية المتحدة “.
في ديسمبر، أصدر المصرف المركزي توجيهات جديدة بشأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب للمؤسسات المالية الأجنبية في قطاع التأمين، بما في ذلك شركات التأمين وإعادة التأمين والوكلاء والوسطاء. دخلت المبادئ التوجيهية حيز التنفيذ في 22 ديسمبر.
المصدر: gulfbusiness
إقراء ايضا:
