يقوم مركز BIS للابتكار والبنوك المركزية بتطوير منصة تجريبية متعددة للعملات الرقمية للبنوك المركزية للمستوطنات الدولية
أعلن مركز الابتكار لبنك التسويات الدولية (BIS)، وبنك الاحتياطي الأسترالي، وبنك نيغارا ماليزيا، والسلطة النقدية لسنغافورة (MAS)، وبنك الاحتياطي في جنوب إفريقيا، عن الانتهاء من النماذج الأولية لمنصة مشتركة تتيح التسويات الدولية باستخدام العملات الرقمية للبنك المركزي (mCBDCs).
أثبت مشروع دنبار، بقيادة مركز سنغافورة التابع لمركز الابتكار، أن المؤسسات المالية يمكنها استخدام العملات الرقمية للبنوك المركزية الصادرة عن البنوك المركزية المشاركة للتعامل مباشرة مع بعضها البعض على منصة مشتركة. هذا من شأنه أن يقلل من الاعتماد على الوسطاء، وبالتالي، التكاليف والوقت المستغرق لمعالجة المعاملات عبر الحدود.
تم تنظيم المشروع على أساس ثلاث مسارات عمل: أحدها يركز على المتطلبات الوظيفية عالية المستوى والتصميم، واثنان من التدفقات الفنية المتزامنة التي طورت نماذج أولية على منصات تكنولوجية مختلفة (كوردا وبارتيور).
حدد المشروع ثلاثة أسئلة مهمة: ما هي الكيانات التي ينبغي السماح لها بالاحتفاظ بالعملات الرقمية للبنوك المركزية والتعامل معها الصادرة على المنصة؟ كيف يمكن تبسيط تدفق المدفوعات عبر الحدود مع احترام الاختلافات التنظيمية عبر الولايات القضائية؟ ما هي ترتيبات الحوكمة التي يمكن أن تمنح البلدان راحة كافية لمشاركة البنية التحتية الوطنية الحيوية مثل نظام المدفوعات؟
اقترح المشروع حلولاً عملية لمعالجة هذه القضايا، والتي تم التحقق من صحتها من خلال تطوير نماذج أولية أظهرت الجدوى التقنية لمنصات عمل مشتركة متعددة اتفاقية التنوع البيولوجي للمستوطنات الدولية.
قال أندرو ماكورماك، رئيس مركز BIS Innovation Hub في سنغافورة، “إن النظام الأساسي المشترك هو النموذج الأكثر فاعلية لاتصال المدفوعات ولكنه أيضًا الأكثر صعوبة في تحقيقه. أظهر Project Dunbar أنه يمكن معالجة المخاوف الرئيسية المتعلقة بالثقة والتحكم المشترك من خلال آليات حوكمة يتم فرضها بوسائل تكنولوجية قوية، مما يضع الأساس لتطوير منصات عالمية وإقليمية مستقبلية “.
وأكدت نتائج المشروع أيضًا أن أي ترتيب من هذا القبيل يجب أن يخضع للحوكمة التي يراها المشاركون في البنك المركزي مناسبة، بما في ذلك السماح لهم بالاحتفاظ بالسيطرة على تطبيق القواعد على مستوى الولاية القضائية ومستوى العملة.
تم نشر تفاصيل واستنتاجات المشروع اليوم في تقرير يدعم جهود خارطة طريق مجموعة العشرين لتعزيز المدفوعات عبر الحدود، لا سيما في استكشاف البعد الدولي لتصميم CBDC.
قالت ميشيل بولوك، مساعدة محافظ النظام المالي في بنك الاحتياطي الأسترالي، “قدم مشروع دنبار رؤى قيمة حول الفرص والتحديات المرتبطة بتطوير منصة مشتركة للعديد من العملات الرقمية للبنك المركزي لتعزيز المدفوعات عبر الحدود. السماح للكيانات بالاحتفاظ والتعامل بشكل مباشر في عملات البنوك المركزية الرقمية من ولايات قضائية مختلفة يمكن أن يقلل من الحاجة إلى وسطاء في المدفوعات عبر الحدود، ولكن يجب أن يتم ذلك بطريقة تحافظ على أمن ومرونة هذه المدفوعات. في حين أنه من الواضح أن هناك المزيد من العمل الذي يتعين القيام به في التفكير بشأن جدوى وتصميم منصات متعددة لاتفاقية التنوع البيولوجي، والنتائج من مشروع دنبار توفر منصة جيدة للعمل المستقبلي في هذا المجال “.
قال فرازيالي إسماعيل، مساعد محافظ بنك نيجارا ماليزيا، “إن الانتهاء بنجاح من مشروع دنبار قد أسفر عن رؤى ذات مغزى حول الكيفية التي يمكن أن تحل بها منصة متعددة العملات الرقمية للبنك المركزي القضايا المعقدة في مجال الدفع عبر الحدود. والمشروع هو شهادة على أهمية لتعاون البنك المركزي في دعم تطوير البنية التحتية للجيل التالي للدفع. نعتزم نقل هذه الأفكار من خلال أدلة أخرى للمفهوم بينما نواصل رحلة استكشاف CBDC الخاصة بنا “.
قال Sopnendu Mohanty، الرئيس التنفيذي للتكنولوجيا المالية في MAS: “يمثل مشروع دنبار علامة بارزة في تعزيز كفاءة المدفوعات عبر الحدود على الصعيد العالمي. وقد وضع التعاون القوي بين البنوك المركزية المشاركة والبنوك التجارية ومقدمي الحلول التقنية الأساس لتطوير الاستعداد للمستقبل قضبان الدفع. ونتطلع إلى المشاركة في المراحل اللاحقة من هذا المسعى الجريء “.
قال رشاد قاسم، نائب محافظ البنك الاحتياطي لجنوب إفريقيا، “على الرغم من أن استكشاف العملات الرقمية المتعددة للبنك المركزي في مهده، يسلط مشروع دنبار الضوء على إمكانيات استخدام العديد من العملات الرقمية المركزية الصادرة على منصة مشتركة للتسوية الدولية. بينما لا يزال هناك العديد من الأشياء المجهولة، وعدد من المجالات التي لا تزال بحاجة إلى مزيد من التحقيق، فمن خلال فهمنا الجماعي ورحلتنا معًا يمكننا المساهمة بشكل هادف في خارطة طريق مجموعة العشرين لتعزيز المدفوعات عبر الحدود. ويسعدنا أن نكون جزءًا من هذا العمل الرائد “.
المصدر: theasianbanker
قد يهمك:
رقم خدمة عملاء بنك الخليج الأول
طرق تحويل الاموال البنك السعودي الفرنسي
