تظهر البنوك في مصر مؤشرات انتعاش قوية من تداعيات COVID-19 في عام 2021
أعلن البنك المركزي المصري، الأسبوع الماضي، عن أبرز مؤشرات الأمان المالي للبنوك العاملة بالسوق المصري في عام 2021.
أظهر تقرير البنك المركزي أن البنوك تتعافى من تداعيات جائحة فيروس كورونا.
وبحسب البنك المركزي، ارتفع إجمالي المركز المالي للبنوك العاملة في السوق المحلي إلى نحو 8.627 تريليون جنيه في ديسمبر 2021، مقارنة بنحو 8.484 تريليون جنيه في سبتمبر 2021، بزيادة بنحو 143 مليار جنيه.
وأوضح البنك المركزي أنه على صعيد الأصول، بلغت الأرصدة النقدية لدى البنوك 61.327 مليار جنيه، وبلغت الأرصدة في بعضها محليًا نحو 1.613 تريليون جنيه، بينما بلغت أرصدة البنوك بالخارج 178.967 مليار جنيه.
وأضافت أن أرصدة الإقراض والخصم للعملاء سجلت نحو 3.099 تريليون جنيه، بينما سجلت محفظة الأوراق المالية واستثمارات البنوك في أذون الخزانة 3.324 تريليون جنيه.
وحول مستوى الخصومات قال البنك المركزي إن رأسمال البنوك بلغ نحو 215.356 مليار جنيه واحتياطياتها 408.531 مليار جنيه فيما بلغ رصيد المخصصات نحو 188.515 مليار جنيه.
وبلغت مطلوبات البنوك تجاه بعضها البعض في مصر 426.120 مليار جنيه، في حين بلغت الخصوم للبنوك في الخارج 148.232 مليار جنيه.
وبلغ إجمالي الودائع 6.433 تريليون جنيه، فيما بلغت أرصدة السندات والقروض طويلة الأجل 358.985 مليار جنيه.
قال البنك المركزي إن القروض المتعثرة انخفضت إلى 3.5٪ من إجمالي محفظة القروض في ديسمبر 2021، مقارنة بـ 3.6٪ في سبتمبر 2021. وبلغت النسبة 2.5٪ في أكبر 10 بنوك عاملة في السوق المصري، و2.2٪ من إجمالي محفظة القروض. أكبر خمسة بنوك.
وأشار البنك المركزي إلى أن البنوك لديها مخصصات تغطي 92.2٪ من إجمالي القروض المتعثرة في ديسمبر 2021 مقابل 92.2٪ في سبتمبر 2021. وبلغت نسبة هذه المخصصات 100٪ في أكبر 10 بنوك في السوق المصري.
بلغ حجم المخصصات التي شكلتها البنوك لمواجهة الديون المشكوك في تحصيلها 188.515 مليار جنيه في ديسمبر 2021. وبلغت حصة أكبر 10 بنوك من تلك المخصصات 129.383 مليار جنيه، في حين بلغ حجم المخصصات في أكبر خمسة بنوك 110.493 جنيه. مليار “وفقا للبنك المركزي المصري.
بلغ إجمالي احتياطيات البنوك 408.531 مليار جنيه، وبلغ نصيب أكبر 10 بنوك 298.325 مليار جنيه، وأكبر خمسة بنوك بقيمة 260.796 مليار جنيه.
قال البنك المركزي إن نسبة القروض إلى الودائع في البنوك العاملة في السوق المصرية انخفضت إلى 48.3٪ في ديسمبر 2021 مقارنة بـ 48.8٪ في سبتمبر 2021. وكانت هذه النسبة 48.6٪ في أكبر 10 بنوك، وسجلت 49.5٪ في مصر. الخمسة الاوائل.
وأوضح البنك المركزي أن نسبة القروض إلى الودائع بالعملة المحلية بلغت 44.2٪ في ديسمبر مقابل 45.3٪ في سبتمبر، وبلغت هذه النسبة 43.6٪ في أكبر 10 بنوك، وسجلت 43.7٪ في المراكز الخمسة الأولى.
قفزت نسبة القروض إلى الودائع بالعملات الأجنبية في البنوك إلى 77٪ في سبتمبر، مقابل 71.9٪ في سبتمبر، وسجلت هذه النسبة 85.3٪ في أكبر 10 بنوك، و97.2٪ في الخمسة الأوائل.
وقال البنك المركزي: “استحوذ القطاع الخاص على 57.6٪ من إجمالي القروض التي منحتها البنوك لعملائها حتى نهاية ديسمبر 2021، مقابل 58.2٪ في سبتمبر 2021”.
وأوضحت أن القطاع الخاص حصل على 49.1٪ من إجمالي القروض في أكبر 10 بنوك عاملة في مصر، مقابل 45٪ من قروض الخمسة الأوائل.
قال البنك المركزي إن إجمالي الودائع بالبنوك بلغ نحو 6.433 تريليون جنيه في ديسمبر 2021 مقابل 6.059 تريليون جنيه في سبتمبر. وأشارت إلى أن نحو 5 مليارات جنيه تخص أكبر 10 بنوك. يبلغ حجم الودائع في أكبر خمسة بنوك حوالي 4.415 تريليون جنيه.
وبلغت نسبة الودائع إلى الأصول لدى البنوك 74.7٪ في ديسمبر مقابل 71.6٪ في سبتمبر، وبلغت هذه النسبة 74.1٪ في أكبر 10 بنوك و73.5٪ في الخمسة الأوائل.
وأشار البنك المركزي إلى انخفاض متوسط نسبة السيولة الفعلية بالعملة المحلية في البنوك في ديسمبر 2021 إلى 45.4٪ مقارنة بـ 45.6٪ في سبتمبر. كانت هذه النسبة 46.2٪ في أكبر 10 بنوك، و45.7٪ في الخمسة الأوائل.
من ناحية أخرى، ارتفع متوسط نسبة السيولة الفعلية بالعملات الأجنبية في البنوك إلى 67.9٪ في سبتمبر مقابل 65.5٪ في سبتمبر. وبلغت هذه النسبة 66.3٪ في أكبر 10 بنوك، وسجلت 64.7٪ في المراكز الخمسة الأولى.
قال البنك المركزي إن حجم استثمارات البنوك العاملة بالسوق المحلي في الأوراق المالية وأذون الخزانة بلغ نحو 3.324 تريليون جنيه في ديسمبر 2021 مقارنة بنحو 3.018 تريليون جنيه في سبتمبر.
وأشار البنك المركزي إلى أن حجم استثمارات أكبر 10 بنوك في هذه الأدوات بلغ 2.667 تريليون جنيه ونحو 2.384 تريليون جنيه في الخمسة الأوائل.
وبلغت محفظة الأوراق المالية للبنوك، باستثناء أذون الخزانة، نحو 28.1٪ من إجمالي الأصول في البنوك في ديسمبر، مقابل 24.8٪ في سبتمبر. وصلت هذه النسبة إلى 30.6٪ في أكبر 10 بنوك، و31.7٪ في الخمسة الأوائل.
قال البنك المركزي إن نسبة قاعدة رأس المال إلى الأصول المرجحة بالمخاطر في البنوك ارتفعت إلى 22.5٪ في ديسمبر 2021، مقارنة بـ 19.3٪ في سبتمبر 2021، وبلغت هذه النسبة 21.9٪ في أكبر 10 بنوك، و22٪ في مصر. الخمسة الاوائل.
وارتفعت نسبة الشق الأول من رأس المال في البنوك إلى الأصول المرجحة بالمخاطر إلى 18.2٪ مقارنة بـ 17.1٪. وصلت هذه النسبة إلى 17.1٪ في أكبر 10 بنوك و16.9٪ في أكبر خمسة بنوك.
وبحسب البنك المركزي، فإن نسبة رأس المال المستمر في البنوك إلى الأصول المرجحة بالمخاطر بلغت 12.9٪ في ديسمبر، مقابل 13.1٪ في سبتمبر. وبلغت هذه النسبة 11.9٪ في 10 بنوك و11.3٪ في الخمسة الأوائل.
ارتفعت نسبة الرافعة المالية في البنوك إلى 7.3٪ في ديسمبر، مقارنة بـ 6.7٪ في يونيو 2021. ووصلت هذه النسبة إلى 6.6٪ في أكبر 10 بنوك و6.4٪ في المراكز الخمسة الأولى.
وبحسب البنك المركزي، فإن الحد الأدنى المحدد لهذه النسبة هو 3٪.
وكشف البنك المركزي أن صافي مراكز النقد الأجنبي المفتوحة بلغ -1.9٪ من إجمالي القاعدة الرأسمالية للبنوك العاملة في السوق المصري بنهاية ديسمبر 2021، مقابل -2.2٪ في سبتمبر.
وأوضح البنك المركزي أن هذه النسبة بلغت -3.1٪ في أكبر 10 بنوك، و -3.7٪ في المراكز الخمسة الأولى.
يجب ألا تتجاوز القيمة الإجمالية للفائض أو العجز في مراكز النقد الأجنبي 20٪ من قاعدة رأس المال.
وتعكس تعافي البنوك العاملة بالسوق المصري من تداعيات فيروس كورونا، كشف البنك المركزي أن صافي أرباح البنوك ارتفع إلى 107.132 مليار جنيه في ديسمبر 2021، مقارنة بـ 88.103 مليار جنيه في سبتمبر 2021.
كشف تقرير البنك المركزي أن هناك زيادة في صافي الفوائد للبنوك بقيمة 286.084 مليار جنيه في ديسمبر مقابل 213.260 مليار جنيه في سبتمبر. بلغ صافي الدخل التشغيلي 352.734 مليار جنيه، مقابل 265.537 مليار جنيه.
من ناحية أخرى، ارتفع إجمالي مصروفات وحدات القطاع المصرفي إلى 245.603 مليار جنيه في ديسمبر مقابل 185.434 مليار جنيه في سبتمبر.
المصدر: dailynewsegypt
شاهد المزيد:
