أطلق Bank of America إستراتيجية التقاعد الشخصية وهي برنامج استشاري جديد للاستثمار الرقمي
شارلوت – أعلن بنك أوف أمريكا اليوم إطلاق استراتيجية التقاعد الشخصي، وهي برنامج استشاري رقمي جديد للاستثمار. يمكن لعملاء خطة التقاعد المؤسسي والشركات الآن تقديم برنامج ميريل هذا المصمم لمساعدة المشاركين في التخطيط على تحديد ومتابعة أهداف دخل التقاعد الخاصة بهم. يقدم البرنامج رؤى وإرشادات وأدوات مخصصة، بالإضافة إلى الوصول إلى خدمات إدارة الاستثمار الرقمي المدمجة بسلاسة في تجربة 401 (k). استراتيجية التقاعد الشخصية هي أحدث إضافة إلىفوائد الحياة المالية®، مجموعة شاملة من مزايا وحلول مكان العمل التي تساعد في تلبية احتياجات الموظفين اليومية والاحتياجات المالية طويلة الأجل.
قالت لورنا سابيا ، رئيسة حلول التقاعد والثروة الشخصية في بنك أوف أمريكا: “أكثر من أي وقت مضى، يتطلع الموظفون إلى أصحاب العمل لتقديم مزايا تساعدهم على تجاوز تعقيدات التخطيط للمستقبل”. “في بنك أوف أمريكا، نحن ملتزمون بالعمل مع عملائنا من المؤسسات لتقديم عروض الفوائد والعافية المالية التي تلبي الاحتياجات والتوقعات المتطورة للقوى العاملة لديهم. استراتيجية التقاعد الشخصية هي مثال آخر على كيفية وفائنا بالتزامنا بالشراكة مع أرباب العمل لمساعدة الموظفين على تحقيق أهدافهم المالية “.
توفر استراتيجية التقاعد الشخصية لجميع المشاركين في الخطة – بغض النظر عن العمر أو الدخل – خطة تقاعد واستراتيجية استثمار مخصصة من خلال تجربة رقمية بديهية مع إمكانات كاملة للهاتف المحمول والإنترنت. تشمل الميزات الرئيسية ما يلي:
- التجربة الرقمية التفاعلية: القدرة على تحديد كيفية تأثير قرارات معينة على التقاعد باستخدام أدوات وإرشادات مرنة تسمح بتخصيص تجربة المستخدم
- التخطيط القائم على الأهداف: التوجيه في إنشاء إستراتيجية دخل التقاعد بناءً على الصورة المالية الشاملة للموظف وتوصية تخصيص الأصول المستندة إلى الأهداف والمخصصة
- رؤى قابلة للتنفيذ: تساعد المشاركين في فهم الفوائد المتاحة لهم، وتقدم خطوات قابلة للتنفيذ يمكنهم اتخاذها للاستعداد والمساعدة في البقاء على المسار الصحيح نحو تقاعد آمن ماليًا
- إدارة الاستثمار: خدمة حساب مدارة تقديرية جديدة، Merrill Managed ، تقدم إدارة استثمار شخصية مقابل رسوم إضافية، بناءً على حلول تخطيط إدارة الثروات الراسخة في Merrill ، وإنشاء المحفظة من مكتب الاستثمار الرئيسي للشركة
ستعمل Merrill كجهة ائتمانية 3 (21) للمشاركين الذين يستخدمون استراتيجية التقاعد الشخصية، و3 (38) ائتمانية فيما يتعلق بأصول الخطة المسجلة في Merrill Managed. يمكن للمشاركين اختيار استثمار أصولهم 401 (ك) بأنفسهم، أو إنشاء محفظة وإدارتها نيابة عنهم في Merrill Managed.
“القوى العاملة اليوم مهتمة بشكل خاص بالتقاعد، لكن غالبًا ما يفتقر الموظفون إلى التوجيه والأدوات الضرورية لتطوير الخطة. قال توم ماتا ازو، المدير التنفيذي لبرامج التقاعد المؤسسي الاستشارية في بنك أوف أمريكا: “من خلال استراتيجية التقاعد الشخصية، نربط الموظفين بموارد تخطيط دخل التقاعد الشخصية التي يحتاجون إليها لتولي مسؤولية مستقبلهم المالي”. “هذا البرنامج الجديد يجعل التخطيط للتقاعد أكثر وضوحًا وأكثر ملاءمة للمشاركين في الخطة.”
تخدم منظمة حلول التقاعد والثروة الشخصية التابعة لبنك أمريكا أكثر من 26000 شركة من جميع الأحجام وأكثر من 5.7 مليون موظف اعتبارًا من 31 ديسمبر 2020. يقدم Bank of America لموظفي المؤسسات العميلة مجموعة من برامج المزايا المالية والحلول لمساعدتهم على متابعة مستقبلهم المالي.
الرفاه المالي في بنك أوف أمريكا
في Bank of America ، نعلم أن دعم الرفاهية الجسدية والمالية والعاطفية لموظفينا في حياتهم الشخصية يدعمهم أيضًا في حياتهم العملية – حتى يكونوا الأفضل في العمل والمنزل. عندما يتعلق الأمر بالعافية المالية، فإننا نعتقد أنه كلما زاد وعي الأشخاص المطلعين بأموالهم، كلما كانت توقعاتهم المالية أكثر وضوحًا. هذا لا ينطبق فقط على عملائنا، ولكن على موظفينا أيضًا. هذا هو السبب في أننا نقدم عروض مالية قوية لموظفينا تركز على قيادة سلوكيات أفضل عبر أولويات الحياة والطيف المالي – الميزانية والتخطيط والادخار والاستثمار والمزيد. منافعنا المالية التنافسية – بما في ذلك 401 (ك) مباريات المساهمة، نصيحة التقاعد، حسابات التوفير الصحية، والموارد التعليمية وأدوات العافية المالية – مساعدة الموظفين على معالجة قضايا المال في الوقت الحاضر، والاستعداد للتقاعد والمساعدة في حماية أسرهم على المدى الطويل.
بنك امريكي
بنك أوف أمريكا هو أحد المؤسسات المالية الرائدة في العالم، حيث يخدم المستهلكين الأفراد والشركات الصغيرة والمتوسطة والشركات الكبيرة مع مجموعة كاملة من الخدمات المصرفية والاستثمار وإدارة الأصول وغيرها من المنتجات والخدمات المالية وإدارة المخاطر. توفر الشركة راحة لا مثيل لها في الولايات المتحدة، حيث تخدم ما يقرب من 66 مليون عميل من المستهلكين والشركات الصغيرة مع ما يقرب من 4300 مركز مالي للبيع بالتجزئة، بما في ذلك ما يقرب من 2700 مركز إقراض و2600 مركز مالي مع مستشار حلول مالية للاستثمار الاستهلاكي وحوالي 2400 مركز أعمال؛ ما يقرب من 17000 جهاز صراف آلي؛ والخدمات المصرفية الرقمية الحائزة على جوائز مع ما يقرب من 40 مليون مستخدم نشط، بما في ذلك ما يقرب من 31 مليون مستخدم للهاتف المحمول. بنك أوف أمريكا هو رائد عالمي في إدارة الثروات والخدمات المصرفية للشركات والاستثمار والتجارة عبر مجموعة واسعة من فئات الأصول، يخدم الشركات والحكومات والمؤسسات والأفراد في جميع أنحاء العالم. يقدم Bank of America دعمًا رائدًا في الصناعة لما يقرب من 3 ملايين أسرة تجارية صغيرة من خلال مجموعة من المنتجات والخدمات المبتكرة سهلة الاستخدام عبر الإنترنت. تخدم الشركة العملاء من خلال العمليات في جميع أنحاء الولايات المتحدة وأقاليمها وحوالي 35 دولة. تم إدراج أسهم Bank of America Corporation (NYSE: BAC) في بورصة نيويورك.
لمزيد من أخبار Bank of America ، بما في ذلك إعلانات الأرباح وغيرها من المعلومات الهامة، قم بزيارة غرفة أخبار بنك أمريكاو سجل للحصول على تنبيهات الأخبار عبر البريد الإلكتروني.
استراتيجية التقاعد الشخصية هي برنامج استشاري للاستثمار عبر الإنترنت برعاية ميريل لينش، بيرس، فينر وسميث إنك (“MLPF & S” أو “ميريل”) التي تستخدم نهجًا احتماليًا لتحديد احتمالية قيام المشاركين في البرنامج بتجميع أصول إجمالية كافية تحقيق هدف دخل التقاعد السنوي. قد تتضمن التوصيات التي توفرها استراتيجية التقاعد الشخصية مستوى أعلى من مخاطر الاستثمار مما قد يشعر به المشارك شخصيًا. يُنصح المشاركون بشدة بالنظر في أهدافهم الشخصية، والتسامح العام مع المخاطر، وأفق التقاعد قبل قبول أي توصيات مقدمة من استراتيجية التقاعد الشخصية. يجب على المشاركين مراجعة شرح المنهجية المستخدمة بعناية، بما في ذلك الافتراضات والقيود الرئيسية، بالإضافة إلى وصف للخدمات والرسوم ذات الصلة التي يتم توفيرها في كتيب إستراتيجية التقاعد الشخصي (ADV الجزء 2 أ)، ويمكن الحصول عليها من خلال المزايا عبر الإنترنت أو من خلال مركز الاتصال الخاص بمزايا التقاعد. تقدم Merrill مجموعة واسعة من خدمات الوساطة والاستشارات الاستثمارية وغيرها من الخدمات. هناك اختلافات مهمة بين خدمات الوساطة والاستشارات الاستثمارية، بما في ذلك نوع المشورة والمساعدة المقدمة، والرسوم المفروضة، وحقوق والتزامات الأطراف. من المهم فهم الاختلافات، لا سيما عند تحديد الخدمة أو الخدمات التي يجب تحديدها. استشارات الاستثمار والخدمات الأخرى. هناك اختلافات مهمة بين خدمات الوساطة والاستشارات الاستثمارية، بما في ذلك نوع المشورة والمساعدة المقدمة، والرسوم المفروضة، وحقوق والتزامات الأطراف. من المهم فهم الاختلافات، لا سيما عند تحديد الخدمة أو الخدمات التي يجب تحديدها. استشارات الاستثمار والخدمات الأخرى. هناك اختلافات مهمة بين خدمات الوساطة والاستشارات الاستثمارية، بما في ذلك نوع المشورة والمساعدة المقدمة، والرسوم المفروضة، وحقوق والتزامات الأطراف. من المهم فهم الاختلافات، لا سيما عند تحديد الخدمة أو الخدمات التي يجب تحديدها.
هام: التوقعات أو المعلومات الأخرى الموضحة في برنامج إستراتيجية التقاعد الشخصي فيما يتعلق باحتمالية نتائج الاستثمار المختلفة هي افتراضية بطبيعتها، ولا تعكس نتائج الاستثمار الفعلية وليست ضمانات للنتائج المستقبلية. قد تختلف النتائج مع كل استخدام وبمرور الوقت.
يوفر مكتب رئيس الاستثمار (CIO) قيادة فكرية في إدارة الثروات واستراتيجية الاستثمار والأسواق العالمية؛ حلول إدارة المحافظ. العناية الواجبة؛ والإشراف على الحلول وتحليل البيانات. تم تطوير وجهات نظر CIO لبنك Bank of America Private Bank ، وهو قسم من Bank of America ، NA، (“Bank of America”) و Merrill Lynch و Pierce و Fenner & Smith Incorporated (“MLPF & S” أو “Merrill”)، وهو وسيط مسجل – تاجر ومستشار استثمار مسجل وشركة فرعية مملوكة بالكامل لبنك أوف أمريكا كوربوريشن (“BofA Corp.”).
لا ينبغي تفسير هذه المعلومات على أنها نصيحة استثمارية وهي عرضة للتغيير. يتم توفيرها لأغراض إعلامية فقط ولا يُقصد بها أن تكون عرضًا محددًا من قِبل Bank of America أو Merrill أو أي شركة تابعة لبيعها أو تقديمها، أو دعوة محددة للمستهلك للتقدم بطلب للحصول على أي منتج أو خدمة مالية معينة للبيع بالتجزئة قد تكون متاحة.
Bank of America هو اسم تسويقي لأعمال خدمات التقاعد التابعة لشركة BofA Corp. ويمكن تنفيذ الأنشطة المصرفية من قبل فروع مصرفية مملوكة بالكامل لـ BofA Corp. ، بما في ذلك Bank of America، NA، عضو FDIC. يتم تقديم خدمات الوساطة والاستشارات الاستثمارية من قبل الشركات التابعة غير المصرفية المملوكة بالكامل لشركة BofA Corp. ، بما في ذلك MLPF & S، وهو وسيط وتاجر مسجل بشكل مزدوج ومستشار استثمار وعضو في SIPC.
المصدر: newsroom
شاهد المزيد:
