غرمت شركة NatWest مبلغ 265 مليون جنيه إسترليني بعد غسل أكياس القمامة من النقود
تم تغريم شركة NatWest مبلغ 265 مليون جنيه إسترليني بعد اعترافها بأنها فشلت في منع غسل أموال بقيمة 400 مليون جنيه إسترليني من قبل شركة واحدة.
استمعت محكمة يوم الاثنين، إلى أن شركة لتجارة الذهب يشتبه في قيامها بغسل الأموال أودعت 700 ألف جنيه إسترليني نقدًا في أحد فروع NatWest في أكياس القمامة السوداء.
قال ممثلو الادعاء في هيئة الرقابة المالية البريطانية إن عصابة إجرامية أودعت مبالغ ضخمة من المال في حوالي 50 فرعًا.
قالت NatWest إنها تأسف بشدة لفشلها في مراقبة العميل بشكل صحيح.
هذه هي المرة الأولى التي تواجه فيها مؤسسة مالية محاكمة جنائية من قبل هيئة السلوك المالي (FCA) بموجب قوانين مكافحة غسيل الأموال في المملكة المتحدة.
وقال القاضي في جلسة النطق بالحكم إن الغرامة كانت ستكون أعلى من ذلك بكثير، لكن تم تخفيضها لأن البنك أقر بالذنب.
أقرت NatWest ، وهي جزء من NatWest Group ، بالذنب في ثلاث جرائم بموجب لوائح غسل الأموال في المملكة المتحدة في أكتوبر.
وقالت الرئيسة التنفيذية للبنك أليسون روز: “إن NatWest تأخذ مسؤوليتها لمنع وكشف الجرائم المالية على محمل الجد.
“ناسف بشدة لأننا فشلنا في مراقبة أحد عملائنا بشكل مناسب بين عامي 2012 و2016 بغرض منع غسل الأموال”.
وأضافت أنه في الوقت الذي انتهت فيه القضية، سيواصل البنك الاستثمار في مكافحة الجرائم المالية.
عدم الإبلاغ
كان حجم المبيعات السنوي المتوقع لشركة مجوهرات برادفورد فاولر أولد فيلد عندما اتخذته شركة NatWest كعميل 15 مليون جنيه إسترليني. لكنها أودعت حوالي 365 مليون جنيه إسترليني على مدار خمس سنوات، بما في ذلك 264 مليون جنيه إسترليني نقدًا.
الشركة، التي تم إغلاقها في أعقاب مداهمة للشرطة في عام 2016، تم تصنيفها في البداية على أنها “عالية المخاطر”، ولكن تم تخفيض التصنيف في ديسمبر 2013.
وقالت محامية فيات كرايسلر للسيارات، كلير مونت غمري، إن هناك “تصعيدًا سريعًا في كمية النقد” المودعة اعتبارًا من نوفمبر 2013، حيث وصلت الأرقام إلى 1.8 مليون جنيه إسترليني في اليوم. بحلول عام 2014، أصبح فاولر أولد فيلد العميل “الوحيد الأكثر ربحًا” لشركة NatWest في منطقة برادفورد.
على سبيل المثال، تلقى South all حوالي 42 مليون جنيه إسترليني نقدًا بين يناير 2015 ومارس 2016، لكن لم يتم الإبلاغ عن شكوك بشأن ذلك.
هذا على الرغم من قول المحامين في وقت سابق يوم الإثنين إن شخصًا واحدًا في والشال وصل إلى أحد الفروع ومعه الكثير من النقود، معبأة في صناديق القمامة، مما أدى إلى كسرها وكان لا بد من إعادة تعبئة الأموال.
وأضافت مونت غمري أن النقود لا تتناسب حتى مع خزائن الفرع الممتدة من الأرض إلى السقف.
قال محامي FCA في وقت سابق يوم الاثنين إن NatWest لم تنظر بشكل صحيح في العديد من التحذيرات الناتجة عن أنظمتها.
أضافت مونت غمري أن إحدى القواعد المصممة للإبلاغ عن نشاط مشبوه تم تعطيلها من قبل البنك لأنها أصدرت العديد من التنبيهات، “لذلك قرر البنك أنه يجب إلغاء تنشيطه”، بينما سجلت NatWest أيضًا ودائع نقدية من قبل فاولر أولد فيلد كشيكات بين عامي 2008 ومارس 2017.
كما أثارت الوكالة الوطنية لمكافحة الجريمة مخاوف في وقت ما بسبب ارتفاع عدد الأوراق النقدية الأسكتلندية المودعة في إنجلترا، حسبما استمعت المحكمة.
وأثار مركز نقدي نات وجست في شمال شرق إنجلترا تساؤلات حول الأوراق النقدية الأسكتلندية، قائلاً إن لها “رائحة كريهة”، مما يشير إلى أنه ربما تم تخزينها بدلاً من التداول العادي.
وقال القاضي في محكمة ساوث وارك كراون يوم الاثنين إن البنك المدعوم من الدولة “لم يكن متواطئا بأي حال من الأحوال في غسيل الأموال الذي حدث”.
لكنهم أضافوا: “لولا إخفاقات البنك لما تم غسيل الأموال”.
وقالت سارة جورج، الشريكة في Sidley والمدعي العام السابق لهيئة الخدمات المالية، لبي بي سي إنه من الواضح أن هناك إخفاقات على كل المستويات.
وقالت: “من الصعب تخيل مؤشر أكثر وضوحًا للعائدات الإجرامية من أصحاب الصناديق السوداء للمال. إنه أمر غير عادي”.
وأضافت أن القضية “التاريخية” أظهرت أن هيئة الرقابة المالية البريطانية “ملتزمة باستخدام أوسع لسلطاتها التنفيذية” لوقف غسل الأموال، الذي وصفته بأنه “أي شيء سوى جريمة بلا ضحايا”.
المصدر: bbc
قد يهمك:
افضل شركات تمويل فوري أون لاين
طريقة سحب الاموال من بنك الراجحي
كيفية سحب الاموال من بنك الرياض
نسيت الرقم السري لبطاقة صراف الراجحي في السعودية
إيقاف بطاقة صراف الراجحي عن طريق مباشر الأفراد في السعودية
طرق معرفة كم المبلغ الموجود في بطاقة فيزا الراجحي
