تغريم HSBC 64 مليون جنيه إسترليني لإخفاقات مكافحة غسيل الأموال
تم تغريم بنك HSBC العملاق المصرفي 63.9 مليون جنيه إسترليني من قبل المنظم المالي في المملكة المتحدة بسبب “الإخفاقات غير المقبولة” لأنظمة مكافحة غسيل الأموال.
قالت هيئة السلوك المالي (FCA) إن نقاط الضعف في إجراءات الحماية من الجرائم المالية لبنك HSBC قد تم تسليط الضوء عليها عدة مرات قبل اتخاذ أي إجراء.
لم يعترض البنك على النتائج ووافق على التسوية، مما أدى إلى خفض الغرامة من 91 مليون جنيه إسترليني.
وقالت هيئة السلوك المالي (FCA) إن إخفاقات HSBC تغطي فترة ثماني سنوات، من 2010 إلى 2018.
وقال المنظم إن هناك “مراقبة غير كافية لسيناريوهات غسيل الأموال وتمويل الإرهاب حتى عام 2014، وتقييم ضعيف للمخاطر لـ ” السيناريوهات الجديدة “بعد عام 2016.
تبين أن أكبر بنك في أوروبا قد أجرى اختبارات غير مناسبة ولم يتحقق من دقة واكتمال البيانات.
وقال مارك سيتوارد، المدير التنفيذي لـ FCA: “لم تكن أنظمة مراقبة المعاملات في HSBC فعالة لفترة طويلة على الرغم من تسليط الضوء على المشكلة في مناسبات عديدة”.
وقال “إن هذه الإخفاقات غير مقبولة وتعرض البنك والمجتمع لمخاطر يمكن تجنبها، خاصة وأن العلاج استغرق وقتًا طويلاً”.
نشاط مشبوه
يستشهد تقرير FCA الخاص بـ HSBC بأمثلة على الضوابط الضعيفة، بما في ذلك الفشل في اكتشاف نشاط مشبوه على حساب مدير البناء الذي لعب أيضًا دورًا رئيسيًا في عصابة إجرامية تحاول سرقة ملايين الجنيهات السترلينية من خلال إنشاء شركات وهمية.
اعترف الشخص بأنه مذنب بتهمة الاحتيال في ضريبة القيمة المضافة ودخل السجن.
أخفق HSBC أيضًا في الكشف عن عميل مسجون بتهمة تهريب سجائر إلى المملكة المتحدة وأمر بدفع 1.2 مليون جنيه إسترليني من قبل مكتب الضرائب في HMRC، حيث أخطأ البنك “فترة طويلة من النشاط غير العادي”، وفقًا لما قالته هيئة السلوك المالي.
وفي بيان، قال بنك HSBC: “يسعدنا حل هذا الأمر، الذي يتعلق بأنظمة وضوابط HSBC القديمة لمكافحة غسيل الأموال في المملكة المتحدة.
“يلتزم HSBC بشدة بمكافحة الجرائم المالية وحماية سلامة النظام المالي العالمي.”
ليست هذه هي المرة الأولى التي يتم فيها تغريم HSBC بسبب تراخي ضوابط غسيل الأموال.
في عام 2012، دفعت 1.9 مليار دولار (1.4 مليار جنيه إسترليني) بعد تحقيق أجرته وزارة العدل الأمريكية لفشلها في منع غسيل الأموال من قبل عصابات المخدرات المكسيكية. وافق البنك على مراقبته من قبل المنظمين الأمريكيين لمدة خمس سنوات.
وقالت FCA إن الغرامة لا تتعلق بالإجراء الأمريكي.
يوم الاثنين، تم تغريم منافسها المصرفي NatWest 265 مليون جنيه إسترليني بعد اعترافها بأنها فشلت في منع غسل أموال بقيمة 400 مليون جنيه إسترليني من قبل شركة واحدة.
أودعت شركة لتجارة الذهب يشتبه في قيامها بغسل الأموال 700000 جنيه إسترليني نقدًا في أحد فروع NatWest في أكياس القمامة السوداء.
قالت NatWest إنها تأسف بشدة لفشلها في مراقبة العميل بشكل صحيح.
المصدر: bbc
قد يهمك:
افضل شركات تمويل فوري أون لاين
طريقة سحب الاموال من بنك الراجحي
كيفية سحب الاموال من بنك الرياض
نسيت الرقم السري لبطاقة صراف الراجحي في السعودية
إيقاف بطاقة صراف الراجحي عن طريق مباشر الأفراد في السعودية
طرق معرفة كم المبلغ الموجود في بطاقة فيزا الراجحي
