مع اقتراب عدم اليقين الاقتصادي في عام 2023 هل يجب أن تستثمر
يواجه المستثمرون الكنديون الذين نجحوا في اجتياز عام 2022 المضطرب مزيدًا من عدم اليقين في العام المقبل وسط زيادة مخاطر الركود وارتفاع أسعار الفائدة والتضخم المستمر وسوق الأوراق المالية المتوترة وسوق العقارات المتدهور.
يقول محترفو الاستثمار وخبراء التمويل الشخصي إن أسهل طريقة لتنمية أموالك هذا العام هي إبقاء الأمور بسيطة.
قالت ميشيل هونغ، خبيرة الاستثمار ومؤلفة كتاب “The Sassy Investor” إنه وقت جيد للاستثمار في سوق الأسهم الآن بعد أن انخفضت الأسعار قليلاً، خاصةً بالنسبة للأشخاص الذين لديهم الوقت إلى جانبهم.
وقالت: “إن الاستثمار في بعض صناديق مؤشرات السوق العريضة مثل مؤشر S&P 500 ومؤشر S & P / TSX المركب وصناديق توزيع الأرباح عالية الجودة أمر جيد لنمو الأموال على المدى الطويل”.
“هناك بعض القيمة الجيدة مع الشركات التي تدفع أرباحًا ثابتة ولديها إمكانات نمو متواضعة وأقل تقلبًا من شركات التكنولوجيا، على سبيل المثال. تقع أسهم البنوك الكندية ضمن هذه الفئة. من الجيد دائمًا وجودها في محفظتك “.
يقترح هونغ أيضًا تضمين بعض خيارات الاستثمار الأكثر أمانًا مثل شهادات الاستثمار المضمونة (GICs). السمتان الرئيسيتان لكل GIC هما المصطلح وسعر الفائدة.
وقالت: “تدفع بعض البلدان الصناعية الكبرى ما يزيد عن خمسة في المائة سنويًا”.
وأضاف هونغ أنه مع ارتفاع أسعار الفائدة، أصبحت المنتجات ذات الدخل الثابت، مثل السندات، أفضل الآن كخيار استثماري أكثر من أي وقت مضى خلال العقد الماضي.
عندما يتعلق الأمر بالمكان الذي تتجه إليه أسواق الأسهم، تتوقع كارول شليف، كبير مسؤولي الاستثمار في مكتب العائلة BMO، أن ينتقلوا من حالة التوتر إلى النطاق المحدد حيث يستقر المستثمرون في الوضع الطبيعي الجديد المتمثل في ارتفاع أسعار الفائدة. السوق المحدود النطاق هو عندما يظل سعر الأصول المالية مثل الأسهم أو السلع في نطاق ضيق نسبيًا لفترة طويلة من الزمن.
هناك طرق لتحقيق التوازن بين مخاطر الاستثمار في الأسهم. كن متنوعًا حسب القيمة السوقية والإعدادات المحلية والصناعة. راقب تكاليفك ودورانك. تبنَّ موقفاً طويل الأمد واستخدم متوسط تكلفة الدولار وإعادة التوازن لصالحك”.
وأضاف شليف أن كونك نقدًا في الوقت الحالي ليس فكرة سيئة.
“النقود لم تعد نفايات. يقوم العديد من المستشارين بنسخ المقتنيات النقدية في توصيات توزيع الأصول – عندما لم يتم اعتبارها تاريخيًا فئة أصول بحد ذاتها. وقالت: “يمكن أن يتقاضى المستثمرون رواتبهم مقابل التحلي بالصبر”.
تمنحك الأموال النقدية أو السائلة في المحفظة الاستثمارية مجالًا للمناورة خلال أوقات عدم اليقين المالي.
عند التفكير في سوق الأسهم كوسيلة لبناء الثروة، قالت ديانا أوريك، مديرة المحافظ ومستشار الثروة في Richardson Wealth ، إنه من المهم التفكير في مرحلة الحياة التي تعيش فيها.
قالت: “إذا كنت شابًا، فأنت في الواقع تريد أسواقًا رهيبة، لأنك من تشتري، وتريد الشراء بسعر منخفض”.
“إذا كنت مؤسسًا ولديك صافي ثروة جيد، أعتقد أن هذا هو الوقت المثالي الآن لمراجعة محفظتك. إذا كان لديك مكاسب، خذها – خذ الفائزين. إذا كانت هناك أشياء لا تشعر بالارتياح حيالها، فقد حان الوقت الآن لإجراء ضبط. “
قالت أوريك إنها تفضل الأسواق الكندية على مخزون السلع والمواد والمرافق والأسواق الأمريكية بالنسبة للأسواق المالية والرعاية الصحية في الوقت الحالي.
تراجعت أسهم التكنولوجيا في عام 2022، وبينما لا تتوقع Orlic أن تكون رائدة في المرحلة التالية في السوق، فهي ليست سلبية في هذا القطاع.
“أعتقد أنه لا يزال هناك مجال للنمو هناك. ولكن هل سيكون أداء (التكنولوجيا) مثل السنوات السابقة؟ أعتقد أن هذا لم يتضح بعد”.
بالنسبة للأشخاص الذين يبحثون عن فرص استثمارية أقل تقليدية، قال The Sassy Investor’s Hung إن سوق العملات المشفرة لا يزال يستحق إلقاء نظرة على العملات المشفرة الشائعة مثل البيتكوين والإيثر يوم تحاول استعادة موطئ قدمها بعد عام 2022 الصعب.
“أنا أراقب العملة المشفرة الآن بعد أن أصبحت غير مرغوب فيها. إنها ليست للجميع، ولكن بالنسبة لأولئك الذين يستطيعون تحمل مخاطر أعلى، فهي فئة أصول يجب مراقبتها.
قال Orlic من Richardson Wealth أن العقارات استثمار جيد طالما أنك لا تضع كل بيضك أو معظمه في السلة.
“إذا كانت جميع أصولك في العقارات، فقد تكون المشكلة إذا كانت بعض العقارات الاستثمارية لا تعمل بشكل جيد أو إذا كان الناس لا يدفعون. هل لديك السيولة النقدية للحفاظ عليها في الأوقات العصيبة؟ هل لديك المال اللازم لتحمله إذا ارتفعت أسعار الفائدة وارتفعت تكاليف الرهن العقاري؟ “
تشير شليف من BMO إلى الخشب وحقوق المعادن والأراضي الزراعية والنبيذ والفن كاستثمارات بديلة تستحق الدراسة، على الرغم من أن الحصول على إرشادات جيدة حول اختيار الاستثمارات البديلة المناسبة وفهم الآثار الضريبية أمر بالغ الأهمية.
عند البحث عن فرص استثمارية، تحث باروين ما ندر، المستشار المالي ومدرب المال، الناس على عدم الاندفاع وسط كل الضوضاء التي ظهرت بالفعل خلال حقبة جائحة COVID-19.
وقالت: “أعتقد أننا نحتاج حقًا إلى أن نكون مدركين لدور وسائل التواصل الاجتماعي ونصائح التمويل الشخصي التي تشجع الناس على الاستفادة من العقارات وأسواق الأسهم الحالية والاستثمار لأن الأشياء أرخص”.
“تعتبر النصائح مثل شراء العقارات لتحويلها إلى Airbnb والعملات المشفرة واختيار الأسهم نصيحة خطيرة للغاية قد يعتقد بعض الأشخاص أنها مناسبة لهم لأنه” وقت رائع للاستثمار “.
قال ما ندر إنه من المهم بشكل خاص خلال الأوقات غير المستقرة أن تكون ذكيًا في التعامل مع أموالك، وأن تعطي الأولوية لمرونة الديون والتأكد في النهاية من أن مؤسستك المالية آمنة قبل أن تتطلع إلى البناء عليها.
المصدر: globalnews
اقرأ أيضا:
