لماذا تعد السحابة أمرًا بالغ الأهمية لاستراتيجية الخدمات المصرفية الرقمية الخاصة بك

لماذا يحرص المصرفيون بشكل متزايد على نقل عملياتهم إلى السحابة؟ كل شيء عن الدولارات والسنتات. لكن الأمر لا يتعلق فقط بتوفير المال؛ بشكل متزايد، يتعلق الأمر بجني الأموال.

في غضون عامين، سيكون لدى اثنتين من كل خمس شركات للخدمات المالية مركز بيانات سحابي متقدم – أو مُحسَّن بالكامل – وفقًا لمسح أجرته شركة Capco. يشمل هذا التوقع البنوك وشركات أسواق رأس المال وشركات التأمين في جميع أنحاء العالم، لكنه يقلل من التقدم المحرز في السوق الأمريكية، والتي تعد أكثر تقدمًا في اعتماد الحوسبة السحابية، وفقًا للشركة الاستشارية.

اتجاه لا هوادة فيها:

وجدت دراسة أجرتها شركة Capco أن المؤسسات المالية تدير حاليًا حوالي ثلث تطبيقاتها عبر السحابة. سيقفز هذا إلى ما يزيد قليلاً عن النصف في غضون عامين.

ينظر المصرفيون تقليديًا إلى تطبيقات السحابة على أنها طريقة لخفض التكاليف. في حين أن توفير الأموال لا يزال يلعب دوره، يرى المزيد من المصرفيين أن السحابة تعمل على توليد الإيرادات. يقول قادة الخدمات المالية أن أكبر محركات السحابة هي زيادة الإيرادات المستقبلية (62٪) تليها الربحية المستقبلية المحسنة (52٪).

يقول بيتر كينيدي، الشريك والقائد السحابي في Capco: “بالتأكيد، هناك تكاليف يجب توفيرها في السحابة، ولكن المدخرات ليست دائمًا مقنعة”. “السحابة هي حول تمكين النمو.”

لماذا يتزايد اعتماد السحابة الآن

في عام 2020، كان المصرفيون يستثمرون بالفعل بشكل كبير في السحابة، حتى أنهم قاموا بترحيل بعض العمليات الأساسية إلى السحابة وتطوير تطبيقات السحابة الأصلية. ولكن بفضل الوباء، يقوم المصرفيون بتسريع رحلاتهم السحابية. لقد أعادوا رسم خرائط طريق التكنولوجيا الخاصة بهم وقاموا بصب أموال إضافية في مبادرات السحابة بهدف نهائي هو تحقيق التنفيذ الرقمي الكامل في السحابة. كما يذكر التقرير، فإن الصناعة “عميقة في ركبتها في التحول إلى الرقمية.”

وفقًا لمسح Capco ، يقول نصف المصرفيين تقريبًا إن Covid شجعهم على فتح محافظهم للمشاريع السحابية. في عام 2021، أنفقت المؤسسات المالية 36 مليون دولار على المشاريع السحابية. يتوقع معظمهم زيادة إنفاقهم على السحابة بين 1٪ و10٪ في العام أو العامين المقبلين.

الأموال التي تنفق بشكل جيد

كما لوحظ، أدى الوباء إلى تسريع الإنفاق السحابي، والخبر السار هو أنه يبدو أن الإنفاق سيؤتي ثماره. تشير غالبية المؤسسات المالية إلى زيادة الإيرادات بين 1٪ و5٪، وفقًا لشركة Capco. يقول 20٪ المثيرون للإعجاب أن عائداتهم زادت بعد ثلاث سنوات من تطبيق السحابة بنسبة 6٪ أو أكثر.

يلاحظ كينيدي أنه من المحتمل أن تلك المؤسسات في النهاية المدببة لزيادة الإيرادات قد تجاوزت تشغيل العمليات الحالية عن بُعد ولديها عمليات بحثية وتستخدم إمكانات تحليلات البيانات السحابية لإطلاق العنان للقيمة الحقيقية.

تعمل المؤسسات المالية على تحسين الإيرادات بعدة طرق رئيسية. يستشهد أكثر من الثلثين بالوصول إلى أسواق جديدة وتقديم المنتجات إلى السوق بشكل أسرع كمحركات رئيسية للإيرادات. يقول الثلثان أيضًا إنهم قد حققوا نموًا في الإيرادات من خلال زيادة الإنتاجية.

نقطة إضافية:

من خلال البنية التحتية السحابية، يمكن للمؤسسات المالية معالجة تحديث العملية الأساسية الذي ظل في الخلف لسنوات (أو عقود).

ومع ذلك، لا يزال هناك الكثير من العائدات المتبقية للاستفادة منها. استخدم نصفهم فقط السحابة حتى الآن لاختراق شرائح عملاء جديدة و38٪ فقط يستخدمون السحابة لتحسين الاحتفاظ بالعملاء وزيادة المنتجات والخدمات.

تم إحراز تقدم، ولكن هناك المزيد للقيام به

تشير الدراسة إلى أن البنوك تدير اليوم ما معدله 38٪ من تطبيقات الأعمال الخاصة بها عبر السحابة، وتتوقع أن ترتفع هذه النسبة إلى 55٪ في غضون عامين.

لكن التطبيقات التي ركزوا عليها في الماضي – البيانات وتحليلات العملاء، وإدارة وعمليات تكنولوجيا المعلومات، وإدارة العملاء والخبرة – ليست في المكان الذي سيركزون فيه على مدار العامين المقبلين. وفقًا للبحث، تتوقع المؤسسات المالية القيام بأهم استثماراتها في تطوير المنتجات والبحث والتطوير (62٪) والأمن السيبراني (48٪) وتطوير الأعمال والمبيعات (42٪) والمشتريات وإدارة البائعين / التكنولوجيا المالية (44٪)..

تعتقد Capco أنه على الرغم من أن المؤسسات المالية – التي غالبًا ما يدفعها الوباء – قد أحرزت تقدمًا في رحلتها إلى السحابة، إلا أن معظمها لا يزال من ثلاث إلى خمس سنوات من تحقيق رؤيتها المستقبلية لمنصة سحابية رقمية بالكامل.

على سبيل المثال، سوف تمر بضع سنوات حتى تستخدم البنوك والاتحادات الائتمانية بشكل روتيني الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي لتزويد المستهلكين بخدمات استباقية تناسب احتياجات نمط حياتهم في الوقت الحالي.

حواجز الطريق أمام تبني السحابة

مثل أي تحول واسع النطاق، فإن الانتقال إلى منصة سحابية رقمية بالكامل لا يخلو من التحديات. بالنسبة للبنوك والاتحادات الائتمانية، تتمثل أهم ثلاث عوائق أمام التنفيذ السحابي في صعوبة اختيار أفضل خيارات التكنولوجيا (48٪)، والعائد على الاستثمار وحالات الاستخدام غير المؤكدة (45٪)، والافتقار إلى استراتيجية وخارطة طريق على مستوى المؤسسة (42٪)).

بدون خارطة طريق، ما يحدث غالبًا هو نشر السحابة لحل مشكلة وحدة أعمال معينة مثل أتمتة عملية المكتب الخلفي. ونتيجة لذلك، أصبحت المبادرات السحابية مدفونة في صوامع الإدارات.

ولكن بعد ذلك مرة أخرى، خرائط الطريق ليست “نهاية كل شيء”. في الواقع، يعتقد بيتر كينيدي أن المؤسسات المالية يمكنها تحقيق تحول واسع النطاق بدون خارطة طريق على مستوى المؤسسة. بدلاً من ذلك، ركز على تهيئة الظروف والحوافز للنجاح والسماح بالتحول من خلال التكرار والتجريب، كما يقول كينيدي.

حتى لو وضعت المؤسسات المالية استراتيجية على مستوى المؤسسة، فإن نقص المواهب يمكن أن يعرض أي تطبيقات للخطر. يقول كينيدي: “قالت 25٪ في المتوسط من مؤسسات الخدمات المالية إن الوصول المحدود إلى المهارات والمواهب السحابية جنبًا إلى جنب مع الحاجة إلى التدريب كانا عوائق خطيرة أمام تطبيقات السحابة الناجحة”. تحتاج البنوك والاتحادات الائتمانية إلى إيلاء اهتمام إضافي للتدريب والتوظيف والاحتفاظ بالمواهب إذا كانوا يأملون في تحقيق فوائد من استثماراتهم السحابية.

7 توصيات لنجاح السحابة

بشكل عام، وجد الاستطلاع أن المؤسسات المالية متفائلة على السحابة. يعلق الكثيرون آمالًا كبيرة على تطبيقاتهم السحابية خلال العامين المقبلين، بما في ذلك زيادة الإيرادات (66٪)،
وزيادة حصة السوق، وتوسيع قاعدة العملاء (62٪)، وتخفيضات التكاليف (48٪).

وبينما تعتمد العديد من المؤسسات المالية على السحابات العامة والخاصة، نتوقع أن تترسخ استراتيجية السحابة المتعددة مع تحرك البنوك والاتحادات الائتمانية نحو بيئة سحابية مختلطة. الترتيب الهجين هو أكثر من مجرد توقف مؤقت حتى تشعر المؤسسات المالية بالراحة مع السحابة العامة: الهجين موجود لتبقى.

يقول كينيدي: “هناك الكثير من الأسباب للاحتفاظ ببعض المعالجة في مركز البيانات الخاص بك أو في منشأة مخصصة”.

وفقًا لـ Capco ، هناك سبعة مبادئ يمكن أن تساعد المؤسسات المالية على الاستفادة الكاملة من الانتقال إلى البنية التحتية السحابية الرقمية:

انظر إلى ما هو أبعد من الكفاءات التشغيلية واستخدم السحابة لدفع عجلة النمو.
استثمر خارج مركز البيانات.
احصل على كبار المديرين التنفيذيين على متن الطائرة. أنت بحاجة إلى دعم ليس فقط من مدراء تقنية المعلومات ومديري تكنولوجيا المعلومات ولكن أيضًا من المديرين التنفيذيين ومديري العمليات وكبار مسؤولي الإستراتيجية.
تنمية المواهب. لا يتعلق الأمر بالتكنولوجيا فحسب، بل يتعلق الأمر بوجود أشخاص يتمتعون بالمهارات والتدريب لاحتضان طرق جديدة للعمل.
استفد من “أدوات التوسع الفائقة” التي توفر خدمات سحابية وشبكات وإنترنت واسعة النطاق مثل Amazon Web Services (AWS) و Google Cloud Platform (GCP) و Microsoft Azure.
اجمع بين السحابة والتقنيات المتقدمة مثل الذكاء الاصطناعي، ومستودعات إدارة البيانات والبحيرات، وإنترنت الأشياء، وأتمتة العمليات الآلية، و5 G والحوسبة المتطورة.
قم بمعالجة التحديات بشكل استباقي (مثل نقص المواهب) ولديك خارطة طريق للمؤسسة واستراتيجية سحابية متماسكة.