مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي يصدر توجيهات جديدة بشأن مكافحة غسيل الأموال المتعلقة بالأصول الافتراضية
أصدر مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي إرشادات جديدة بشأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML / CFT) للمؤسسات المالية المرخصة (LFIs) مع التركيز على مخاطر التعامل مع الأصول الافتراضية.
وهي تنطبق على المؤسسات المالية الأجنبية مثل البنوك وشركات التمويل ودور الصرافة ومقدمي خدمات الدفع ومقدمي خدمات الحوالة وشركات التأمين المسجلين وكذلك الوكلاء والوسطاء.
قال البنك المركزي في بيان يوم الأربعاء إن التوجيهات الجديدة ستساعد المؤسسات المالية الأجنبية في فهم المخاطر والتنفيذ الفعال لالتزاماتها القانونية المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتأخذ معايير مجموعة العمل المالي (FATF) في الاعتبار.
وقال المنظم إنه يناقش المخاطر الناشئة عن التعامل مع الأصول الافتراضية (VA) ومقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASP) ويحدد أوصافًا واضحة لـ VAs وVASPs ونماذج الأعمال المرتبطة بها.
كما يصف قنوات وآليات مختلفة للتفاعل بين LFIs وVASPs.
وقال البنك المركزي إن التوجيه الجديد “يحدد العناية الواجبة للعملاء وتعزيز العناية الواجبة للمؤسسات المالية الأجنبية تجاه عملاء VASP المحتملين والأطراف المقابلة، بهدف التخلص من المخاطر، ودعمهم ببرامج التدريب، ونظام الحوكمة وآليات حفظ السجلات”..
سوف يدخل حيز التنفيذ في غضون شهر واحد.
وقال خالد بلعمه، محافظ مصرف الإمارات العربية المتحدة، إن التوجيهات الجديدة المتعلقة بقطاع الأصول الافتراضية تساهم في تعزيز الأطر الرقابية والتنظيمية للبنك المركزي لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
“نعمل باستمرار على تعزيز الجهود وتعزيز وعي المؤسسات المالية المرخصة لمنع جميع أنواع أنشطة الجرائم المالية، وتقليل المخاطر المحتملة لحماية النظام المالي والنقدي والحفاظ على سلامته واستقراره، بما يتماشى مع مهمة الإجراءات المالية. معايير القوة “.
أصدرت دولة الإمارات العربية المتحدة قوانين صارمة لمنع غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وأصدرت عددًا من اللوائح على مر السنين لقمع الجرائم المالية.
أفادت وكالة أنباء الإمارات الرسمية (وام) في أبريل / نيسان أن الدولة فرضت غرامات تزيد على 115 مليون درهم (31.3 مليون دولار) في الربع الأول من العام لمكافحة غسل الأموال.
كانت هذه زيادة حادة عن Dh76 مليون العام الماضي.
تم تسليم 161 غرامة إلى 76 كيانًا في الأشهر الثلاثة الأولى من عام 2023. وزادت المصادرة أيضًا، حيث تجاوزت الأصول المجمدة قيمة 925 مليون درهم من نوفمبر 2022 إلى فبراير 2023.
وقال حميد الزعابي، مدير عام المكتب التنفيذي لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، لـ (وام) إن منظمته تعمل بشكل وثيق مع مجموعة العمل المالي. وقال إن الإمارات كانت مركزًا تجاريًا واستثماريًا مهمًا وأن الحكومة الاتحادية تعمل عن كثب مع السلطات في جميع أنحاء الدولة والقطاع الخاص لضمان أن جميع الكيانات تنفذ تدابير فعالة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
في يناير، أصدر البنك المركزي إرشادات جديدة للمؤسسات المالية الأجنبية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. يركزون على استخدام أنظمة تحديد الهوية الرقمية من قبل المؤسسات المالية الأجنبية لمعالجة التزامات العناية الواجبة للعملاء. نعمل باستمرار على تعزيز الجهود وتعزيز وعي المؤسسات المالية المرخصة لمنع جميع أنواع أنشطة الجرائم المالية خالد بلعمى محافظ مصرف الامارات المركزي
في ديسمبر، أصدرت الهيئة التنظيمية أيضًا إرشادات للمؤسسات المالية الأجنبية العاملة في قطاع التأمين لمساعدتها على تنفيذ التزاماتها القانونية المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
كما يعاقب البنك المركزي البنوك وشركات الصرافة على عدم الامتثال للوائحها.
في فبراير، فرضت غرامة قدرها 1.8 مليون درهم ومتطلبات امتثال أكثر صرامة على شركة تمويل لخرقها قوانين مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في البلاد وتنظيم المؤسسات والأنشطة المالية.
وفي العام الماضي، فرضت الهيئة الرقابية أيضًا غرامة قدرها 5.2 مليون درهم على شركة صرافة وفقًا لقانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب والتنظيمات غير المشروعة.
المصدر: thenationalnews
قد يهمك:
