خفضت عقوبة TSB لخرق قوانين مكافحة غسيل الأموال من 355 ألف دولار إلى 3.5 مليون دولار
تم تخفيض غرامة متفق عليها قدرها 3.85 مليون دولار، تم التوصل إليها بين TSB والبنك الاحتياطي بشأن انتهاكات مكافحة غسل الأموال من قبل TSB، بمقدار 355000 دولار، أو 9 ٪، من قبل القاضي.
قررت القاضية جيليان ميلون، في حكمها الذي صدر عقب جلسة المحكمة العليا في يوليو / تموز، فرض غرامة قدرها 3.50 مليون دولار على TSB.
تجمع العقوبة الإجمالية بين العقوبات الفردية لأربعة انتهاكات لقانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML / CFT) الذي أقره TSB.
“نظرًا لوجهة نظري إلى أن جميع نقاط البداية هي في النهاية العليا، وتتراجع لتقييم السلوك ككل، فأنا أعتبر أنه ينبغي إجراء تعديل صغير كليًا. وأعتقد أن هذا التعديل يجب أن يتم على الخرق الثالث. وأنا أقوم بتقليل هذا إلى 875000 دولار [من 1 مليون دولار] مما يرفع العقوبة الإجمالية إلى 3.5 مليون دولار “، كما يقول القاضي ميلون
“فرضت غرامة قدرها 3.5 مليون دولار على مكتب تقييس الاتصالات على الانتهاكات المعترف بها للقانون والتي تتكون من مليون دولار للخرق الأول، و1062.500 دولار للخرق الثاني، و875000 دولار للخرق الثالث و562.500 دولار للخرق الرابع”، القاضي ميلون يقول.
كان الخرق الأول هو أن برنامج مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب التابع لمكتب تقييس الاتصالات لم يكن لديه إجراءات وسياسات وضوابط كافية وفعالة من أجل “مراقبة وإدارة الامتثال والتواصل الداخلي والتدريب بشأن تلك الإجراءات والسياسات والضوابط”.
ثانياً، فشل TSB في مراجعة برنامج مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب والحفاظ عليه كما هو مطلوب.
ثالثًا، فشل مكتب تقييس الاتصالات في إجراء تقييم مناسب للمخاطر فيما يتعلق بعملياته العقارية على النحو المطلوب.
ورابعًا، فشل مكتب تقييس الاتصالات في مراعاة بعض البلدان التي يتعامل معها عند إجراء تقييم المخاطر على النحو المطلوب. وشملت الدول بوتسوانا وغانا وصربيا وسريلانكا وترينيداد وتوباغو.
يلاحظ القاضي ميلون أنه لا يوجد ما يشير إلى وجود أي تمويل للإرهاب أو غسل الأموال فيما يتعلق بالمعاملات المالية من خلال TSB. ولا يوجد أي ما يشير إلى أن مكتب تقييس الاتصالات قد فشل عمداً في الامتثال. وبدلاً من ذلك، كما تقول، كانت جوانب تقييم المخاطر لدى مكتب تقييس الاتصالات وبرنامج مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب غير كافية ولم تتم مراجعتها في الوقت الذي كان يجب أن يتم فيه ذلك.
“أقر بأن الموقف المتفق عليه بين الطرفين كان سيشمل تنازلات من كل جانب. ومع ذلك، فإن هذا الحكم سيوفر سابقة للمفاوضات بين المشرفين والكيانات المبلغة التي تخرق التزاماتها في المستقبل. إذا كان 20٪ [الخصم من يتم تأكيد العقوبة المحتملة الكاملة لتعكس قبول مكتب تقييس الاتصالات بالمسؤولية والتعاون] هنا باعتبارها في نطاق التعاون الكامل والقبول المبكر، وقد تجد الكيانات المبلغة الأخرى، التي ترغب في إظهار التعاون الكامل من خلال تقديم العقوبات المتفق عليها إلى المحكمة، صعوبة في التفاوض بشأن خصم أعلى: يجب أن تكون المحكمة حريصة على عدم المصادقة على عقوبة من شأنها أن تعمل بشكل غير عادل على الآخرين الذين يأتون إلى المحكمة، “يقول القاضي ميلون.
نظرًا لتعاون TSB الكامل والقبول المبكر والكامل، قررت أن خصم 25 ٪ كان مناسبًا.
ورحب البنك الاحتياطي في بيان له بقرار القاضي ميلون.
“تعكس العقوبة فشل TSB في الامتثال للعناصر الأساسية لقانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. وبينما شرع مكتب تقييس الاتصالات الآن في برنامج إصلاح، كانت هذه الإجراءات بمثابة استجابة تنظيمية متصاعدة من قبل البنك الاحتياطي لعدم الامتثال المستمر من قبل مكتب تقييس الاتصالات بعد تحذير رسمي صدر إلى مكتب تقييس الاتصالات في عام 2016، “نائب محافظ البنك الاحتياطي والمدير العام للاستقرار المالي جيف يقول باسكاند.
“يوفر الحكم إرشادات مفيدة للقضايا المستقبلية. وعلى وجه الخصوص، قبلت المحكمة طلب الأطراف بأن عدم استجابة TSB بشكل مناسب لتحذير رسمي صدر في عام 2016 كان عاملاً مشددًا للعقوبة. ويوفر الحكم أيضًا إرشادات بشأن المستوى المناسب للخصم في الحالات التي يتم فيها قبول الانتهاكات “.
يقول باسكند: “دخل قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب حيز التنفيذ منذ ثماني سنوات، ونتوقع أن تكون الشركات على دراية بالتزاماتها وتمتثل لها”.
كانت هذه أول إجراءات مدنية يتخذها البنك الاحتياطي بموجب قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
المصدر: interest
شاهد ايضا:
استخراج رقم الآيبان بنك الراجحي (IBAN)
معارض سيارات بالتقسيط بدون بنوك الإمارات
معرفة رقم الحساب من رقم البطاقة
