تواجه Transactive Systems UAB غرامة وإلغاء الترخيص
قرر بنك ليتوانيا أن مؤسسة الأموال الإلكترونية Transactive Systems UAB انتهكت بشكل خطير ومنهجي متطلبات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML / CTF). بعد تقييم الانتهاكات، فرض بنك ليتوانيا غرامة قدرها 280 ألف يورو على الشركة وألغى ترخيصها.
هذا يعني أن الشركة لم تعد قادرة على تقديم الخدمات المالية. يجب على الشركة إبلاغ عملائها بإجراءات التسوية في غضون 5 أيام عمل على الأكثر. يجب على العملاء الذين لديهم مخالفات في الحسابات المفتوحة مع الشركة التقدم مباشرة إلى Transactive Systems UAB لإرجاعهم. يجب إعادة الأموال إلى الحساب المحدد من قبل العميل الذي تم فتحه باستخدام ائتمان أو أموال إلكترونية أخرى أو مؤسسة دفع.
كشف التفتيش الذي أجراه بنك ليتوانيا أن Transactive Systems UAB لم تمتثل بشكل صحيح لمتطلبات مكافحة غسل الأموال / مكافحة الإرهاب وفشلت في ضمان فعالية أنظمة الرقابة الداخلية. أكد بنك ليتوانيا مرارًا وتكرارًا للمشاركين في الأسواق المالية أن انتهاكات متطلبات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لم تكن أبدًا ولن يتم التسامح معها.
أهم المخالفات وأوجه القصور التي تم تحديدها أثناء التفتيش:
فشلت المؤسسة في تحديد العملاء وممثليهم والمستفيدين بشكل صحيح. عند إقامة علاقات تجارية مع الغالبية العظمى من العملاء الخاضعين للمراجعة، حددتها Transactive Systems UAB دون الامتثال لمتطلبات قانون جمهورية ليتوانيا بشأن منع غسل الأموال وتمويل الإرهاب. علاوة على ذلك، فشلت المؤسسة في ضمان تطبيق إجراءات محسّنة لتحديد هوية العملاء في الحالات التي تم فيها إنشاء علاقة مع مؤسسات مالية تابعة لدولة ثالثة أو حيث تم تحديد مخاطر أعلى لغسيل الأموال وتمويل الإرهاب للعميل (على الرغم من أنها كانت إلزامية).
في فتح حسابات افتراضية لعملائها، أتاحت Transactive Systems UAB فتح حسابات مجهولة. وجد التفتيش أن المؤسسة لم يكن لديها معلومات تحت تصرفها عن المستخدمين النهائيين لهذه الحسابات. بالإضافة إلى ذلك، فقد مكّن من تقديم الخدمات المالية للكيانات التي ليست مؤسسات مالية وغير مرخصة أو مخولة بشكل خاص من قبل السلطات الإشرافية لتقديم مثل هذه الخدمات.
خلال الفترة المشمولة، فشلت المؤسسة في ضمان المراقبة الكافية لعلاقات العمل والمعاملات. فشلت Transactive Systems UAB في التأكد من أن معاملات العميل تتوافق مع ملف التعريف التشغيلي الخاص به، وملف تعريف المخاطر ومصدر الأموال، ووسائل تحديد ما إذا كانت أموال العميل وأصوله مستمدة بشكل مباشر أو غير مباشر من جريمة جنائية أو من خلال المشاركة في مثل هذا الفعل كانت ذات نوعية رديئة وغير كافية. كانت هناك أيضًا حالات أخفقت فيها المؤسسة في الكشف عن المعاملات المشبوهة للعميل ولم تبلغ عنها إلى دائرة التحقيق في الجرائم المالية وفقًا للإجراءات المعمول بها. كانت المراقبة الفورية والأثر رجعي للمعاملات غير فعالة، ولم يتطابق نموذج المراقبة المختار مع عدد المعاملات التي تمت معالجتها، ولم تتم مراجعة المعاملات المشبوهة وتحليلها بشكل صحيح. لم يكن لدى Transactive Systems UAB أي تدابير رقابية للكشف عن حالات تمويل الإرهاب.
فشلت المؤسسة في ضمان التنفيذ السليم للعقوبات المالية الدولية والتدابير التقييدية، وكانت أنظمة المراقبة والتحقق فيها غير فعالة.
بالإضافة إلى ذلك، فشلت Transactive Systems UAB في ضمان استقلالية وظيفة الرقابة الداخلية، المسؤولة عن تنظيم منع غسل الأموال وتمويل الإرهاب، لتجنب أي تضارب في المصالح. بالإضافة إلى ذلك، تبين أن الشركة قدمت معلومات غير صحيحة وغير كاملة وغير دقيقة إلى بنك ليتوانيا، مما أدى إلى تعقيد عملية التفتيش.
تلقى بنك ليتوانيا العديد من الشكاوى والاستفسارات من الأشخاص الطبيعيين والاعتباريين وكذلك السلطات الإشرافية على الأسواق المالية في مختلف الدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي فيما يتعلق بحالات الاحتيال المحتملة المتعلقة بعملاء الشركة أو الحسابات المفتوحة معها. على الرغم من أن بنك ليتوانيا لفت انتباه المؤسسة مرارًا وتكرارًا إلى أهمية إدارة مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب ومنع الاحتيال، كشف التفتيش عن انتهاكات خطيرة ومنهجية للإجراءات القانونية التي تنظم مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
في يناير 2023، قام بنك ليتوانيا بالفعل بتقييد أنشطة Transactive Systems UAB بسبب الانتهاكات الجسيمة لقانون جمهورية ليتوانيا بشأن منع غسل الأموال وتمويل الإرهاب بالإضافة إلى أوجه القصور. في عام 2022، احتلت الشركة المرتبة الثانية بين مؤسسات النقود الإلكترونية والدفع في السوق الليتوانية من حيث حجم الأعمال السنوي (13.1 مليار يورو). وفقًا للبيانات المدققة، بلغ دخلها التشغيلي ما يقرب من 4 ملايين يورو.
المصدر: lb
قد يهمك:
