غرامة 400 مليون دولار تعزز وجهة نظر إقامة Citi الباهظة في بيت الكلب التنظيمي
أعلن المنظمون عن إجراءات تنفيذية وغرامة قدرها 400 مليون دولار ضد شركة Citigroup Inc. ، مما وضع سعرًا أوليًا لجهود البنك للاستجابة للضغط المتجدد لإصلاح إدارة المخاطر والضوابط الداخلية. يتوقع المحللون تصاعد الفاتورة في الفترات المقبلة.
كان البنك قد سلط الضوء بالفعل على مليار دولار من الإنفاق الإضافي على بنيته التحتية والضوابط التي خطط لها هذا العام، بعد صرف 900 مليون دولار عن طريق الخطأ. شركة ريفلون الدائنين كمسؤول عن قرض لشركة مستحضرات التجميل. قال المدير المالي مارك ماسون إن الضوابط والبنية التحتية هي الأولوية القصوى للإدارة في عرض تقديمي للشركة بعد فترة وجيزة من تقرير إعلامي بأن رحيل الرئيس التنفيذي مايكل كوربات قد تم التعجيل به من قبل المنظمين الذين يعدون أوامر الموافقة.
استعد المحللون والمستثمرون لاحتمال أن يضطر البنك إلى إعطاء الأولوية للامتثال على النمو، على الأرجح لسنوات، وانخفضت أسهم Citi بنحو 18٪ في سبتمبر، مقارنة بانخفاض بنحو 7٪ لمؤشر KBW Nasdaq Bank. بعد إعلان الاحتياطي الفيدرالي ومكتب المراقب المالي للعملة عن الغرامة وإعلان أوامر الموافقة على الملأ في 7 أكتوبر، قال المحلل في شركة Keefe Bruyette & Woods Brian Kleinhanzl إن “الطبيعة المفتوحة” للشروط الموضوعة على Citi تعني أن من المحتمل أن يكون الامتثال لمطالب المنظمين “عملية طويلة المدى”.
وكتب في مذكرة: “نحن ندخل الآن فترة من عدم اليقين لأن أمر الموافقة الصادر عن المنظم قد يكون عبئًا على Citi خلال الأرباع القادمة”. في مذكرة سابقة في الأول من أكتوبر، توقع Kleinhanzl أن “تعليق الإدارة حول النفقات في عام 2021 سيؤدي إلى انخفاض أداء الأسهم في يوم الأرباح”. ومن المقرر أن تنشر “سيتي” نتائج الربع الثالث في 13 أكتوبر.
وقال المحلل في كابيتال ألفا إيان كاتز إن تحرك المنظمين ضد سيتي “صعب إلى حد ما، كما هو متوقع، لكنه كان يمكن أن يكون أسوأ.” في مذكرة بتاريخ 8 أكتوبر، سلط كاتز الضوء على المتطلبات بأن يقدم مجلس إدارة Citi خطة امتثال في غضون 120 يومًا، جنبًا إلى جنب مع تقارير مرحلية ربع سنوية. كتب كاتس أن الأوامر تخلق “الكثير من العمل الداخلي و [تحمل] الكثير من المسؤولية على مجلس إدارة Citi”.
جزء من السبب الذي يجعل Kleinhanzl يتوقع أن يستغرق Citi بعض الوقت لإرضاء المنظمين هو أنه قال إن البنك فشل في معالجة أوجه القصور المحددة في أوامر الموافقة السابقة المتعلقة بالامتثال لمكافحة غسيل الأموال وأعمال الصرف الأجنبي. وقالت OCC أيضًا إن الثغرات في إدارة المخاطر والضوابط في Citi أدت إلى غرامات في عام 2019 بسبب انتهاكات البنك لقانون الإسكان العادل وهذا العام بسبب انتهاكات القواعد التي تحكم وضع التأمين ضد الفيضانات على ضمانات القروض.
ومع ذلك، جادل كاتز بأن “هذه ليست عقوبة من نوع ويلز فأرجو.” تخضع Wells Fargo & Co. لسقف أصول ناتج عن سلسلة من انتهاكات المستهلكين، وقد قال البنك إن قيود النمو تضغط على الإيرادات وسط فرص لتوسيع ميزانيته العمومية أثناء الوباء.
الغرامة هي أيضًا أقل بكثير من العقوبات النقدية المباشرة التي واجهها ويلز فارجو ، بما في ذلك تسوية بقيمة 3 مليارات دولار هذا العام مع وزارة العدل الأمريكية ولجنة الأوراق المالية والبورصات. دفعت شركة Bancorp الأمريكية أكثر من 600 مليون دولار في عام 2018 لتسوية مزاعم انتهاكات الامتثال لمكافحة غسل الأموال، ودخلت في اتفاقية مقاضاة مؤجلة مع الحكومة الفيدرالية.
قال كلاين انزل : “الغرامة يمكن التحكم فيها”.
في بيان ردا على أوامر الموافقة، قالت Citi إنها “تشعر بخيبة أمل” لأن البنك “أخفق في تلبية توقعات المنظمين لدينا”، لكنه أشار إلى أن بنك الاحتياطي الفيدرالي وOCC اعترفا بأن الشركة “بدأت في اتخاذ إجراءات تصحيحية وأنها ملتزمة باتخاذ جميع الخطوات اللازمة والمناسبة لتصحيح النواقص “.
خسرت أسهم Citi 0.27٪ في 8 أكتوبر، مقارنة مع مكاسب بنسبة 1.59٪ لمؤشر KBW Nasdaq Bank.
المصدر: spglobal
شاهد أيضا:
كيفية فتح حساب في بنك الرياض باستخدام تطبيق الرياض
