لا يؤثر إفلاس بنك وادي السيليكون على الولايات المتحدة فقط: فهذه هي الطريقة التي يؤثر بها على العالم

أصبح بنك وادي السيليكون (SVB) أكبر مقرض أمريكي فاشل منذ أكثر من عقد، مما أثار مخاوف من انتقال العدوى في قطاعي التكنولوجيا والمالية وفي جميع أنحاء البلاد وحول العالم.

اتخذ المنظمون الأمريكيون خطوات غير عادية لتعزيز الثقة في النظام المالي، وهو جزء من عطلة نهاية أسبوع محمومة شهدت الإغلاق المفاجئ لبنك Signature Bank of New York جنبًا إلى جنب مع المخاوف المتزايدة بشأن الآثار غير المباشرة للمقرضين الإقليميين الآخرين والاقتصاد بشكل عام.

في 13 مارس، تحركت المملكة المتحدة بسرعة لوقف التداعيات ببيع وحدة المملكة المتحدة من SVB إلى HSBC Holdings Plc مقابل 1 جنيه إسترليني. في أماكن أخرى، كانت الشركات تحسب تعرضها، وطمأن معظم المستثمرين إلى أن المخاطر يمكن التحكم فيها.

ولكن سرعان ما تبخر التأثير الإيجابي للدعم الليلي من المنظمين الأمريكيين، وأشارت الإجراءات إلى أن تداعيات الحادث لم تنته بعد.

إليك تقرير عن كيفية استجابة الشركات والمستثمرين والحكومات:

الولايات المتحدة

وزارة الخزانة الأمريكية، الاحتياطي الفيدرالي، وFDIC

في محاولة لمنع حدوث أزمة أوسع، قدمت السلطات الأمريكية دعمًا جديدًا للبنوك. وفقًا لمسؤولي الاحتياطي الفيدرالي، كانت كبيرة بما يكفي لحماية ودائع الدولة بأكملها.

وقالت مؤسسة التأمين على الودائع الفيدرالية (FDIC) إنها ستحل مشكلة SVBs بطريقة “توفر الحماية الكاملة لجميع المودعين”. أعلن مجلس الاحتياطي الفيدرالي أيضًا عن برنامج جديد للتمويل البنكي الآجل يقدم قروضًا لمدة عام واحد للبنوك بشروط أكثر ملاءمة مما يفعل عادة. 25 مليار دولار متاح.

بنك فيرست ريبابليك:

انخفض المصرف الذي يتخذ من كاليفورنيا مقراً له بنحو 60٪ في تعاملات ما قبل السوق في نيويورك بعد أن تحرك لمحاولة تهدئة المخاوف بشأن السيولة. جاءت الانخفاضات بعد أن قال البنك في بيان في وقت متأخر من يوم الأحد إن لديه أكثر من 70 مليار دولار من السيولة غير المستخدمة لتمويل الصفقات من الصفقات التي شملت الاحتياطي الفيدرالي وجيه بي مورجان تشيس وشركاه.

مشاريع خوسلا

أرسلت شركة رأس المال الاستثماري ومقرها مينلو بارك رسالة بريد إلكتروني إلى المؤسسين قائلة إنها ستتدخل وتغطي كشوف رواتب بعض شركات محفظتها إذا عانت من نقص بسبب الأموال المقيدة مع SVB.

المملكة المتحدة

HSBC

اشترى المقرض المدرج في لندن وحدة SVB البريطانية في صفقة تم إتمامها على الفور وتم تمويلها من الموارد الحالية. وقال الرئيس التنفيذي نويل كوين في البيان “هذا الاستحواذ له معنى استراتيجي ممتاز لأعمالنا في المملكة المتحدة”.

التصوير القطبي Plc

طلبت شركة التصوير الطبي تعليق أسهمها مؤقتًا أثناء سعيها لتوضيح الخطوات التالية، مضيفة أن لديها “سيولة كافية خارج SVB لتلبية احتياجاتها الفورية من السيولة”.

قالت Trustpilot Group Plc إن SVB UK كانت شريكها المصرفي الرئيسي، لكنها أضافت أن لديها علاقات مصرفية أخرى ستسمح لها بمواصلة أعمالها العادية. شاركت Syncona وLearning Technologies أيضًا تفاصيل علاقاتهما مع SVB.

ناكيد واينز بي إل سي

قالت شركة توزيع النبيذ إن لديها تسهيل ائتماني مدعوم بأصول بقيمة 60 مليون دولار، تم تجميعه بنسبة 50-50 بين SVB وبنك بريدج. وهي تجري محادثات مع بريدج بنك وبدأت في البحث عن شركاء ماليين جدد.

مجموعة فينشر لايف بي إل سي

قالت شركة صحة المستهلك إن لديها تسهيلات ائتمانية متجددة بقيمة 30 مليون جنيه استرليني مع SVB وSantander. وقد بدأت محادثات لتولي سانتاندير حصة SVB.

السويد

اليكتا

سيخسر أكبر صندوق تقاعد في السويد ما يصل إلى 1.1 مليار دولار على الرهانات التي قام بها على البنوك التي وقعت في انهيار SVB. عقد المستثمر اجتماع أزمة في وقت مبكر من يوم الاثنين لمناقشة سبب استثماره 2 مليار دولار في Signature Bank وFirst Republic Bank وSVB.

استدعت هيئة الرقابة المالية السويدية شركة Alecta وشركات مالية أخرى لمناقشة الأزمة، لكن هيئة الرقابة المالية قالت إن النظام المالي للدولة الاسكندنافية يتمتع “بمرونة كبيرة” ويمكنه تجاوز الاضطرابات الحالية.

اليابان

شركة مجموعة سوفت بنك.

يُنظر إلى المجموعة على أنها واحدة من أكثر الشركات عرضة للخطر نظرًا لاستثماراتها الضخمة في التكنولوجيا. الشركات الناشئة التي استثمر فيها صندوق SoftBank Vision Fund لديها ودائع وقروض من SVB. هناك مخاوف من أنهم قد يجدون أنفسهم في ضغوط التدفق النقدي بسبب الانهيار.

سوميتومو ميتسوي ترست هولدينجز إنك

امتلك مدير الأصول الياباني حصة 0.29٪ في SBV Financial Group في نهاية الربع الأخير من العام الماضي.

الصين

بنك شنغهاي بودونغ للتنمية

يمتلك المقرض الصيني المملوك للدولة نشاطًا مصرفيًا مع SVB ويحاول طمأنة العملاء المحليين من خلال تذكيرهم بأن العمليات كانت مستقلة. قال بنك SPD Silicon Valley في بيان إنه يعمل دائمًا بثبات وفقًا للقوانين واللوائح الصينية ولديه ميزانية عمومية مستقلة. تأسست الشركة في عام 2012 كأول بنك يركز على التكنولوجيا في الصين، يخدم شركات العلوم والابتكار.

شركة أندون الصحية

أودعت الشركة ووحداتها حوالي 5٪ من النقد والأصول المالية لدى SVB اعتبارًا من 10 مارس، وفقًا لبيان أرسل إلى بورصة Shenzhen.

ألمانيا

BaFin

جمد المنظم المالي الألماني فرع SVB في البلاد، والذي لن يكون قادرًا على بيع الأصول أو إجراء المدفوعات. وقالت هيئة الرقابة المالية في بيان إن الوحدة تخاطر بعدم القدرة على الوفاء بالتزاماتها تجاه الدائنين. يتعين على البنك أيضًا إغلاق أعمال عملائه. وقال بافين إن العمليات الألمانية لا تشكل خطرا على الاستقرار المالي.