تقدم صفقة بنك وادي السيليكون راحة للمستثمرين المصرفيين المحاصرين
نيويورك – استحوذت شركة First Citizens BancShares، المقرض الإقليمي في الولايات المتحدة، على أصول بنك وادي السيليكون النظير الفاشل (SVB) يوم الاثنين، في تصويت على الثقة للقطاع المصرفي المنهك، مما أدى إلى ارتفاع في أسهم البنوك.
كان انهيار بنك إس في بي في آذار (مارس) هو السبب وراء أسوأ صدمة مصرفية منذ الأزمة المالية العالمية لعام 2008، مما دفع أسهم البنوك على مستوى العالم في رحلة جامحة وأثار مخاوف من ضغوط نظامية قد تؤدي إلى المزيد من إخفاقات البنوك.
لكن أخبار صفقة SVB – بعد فشل المحاولات السابقة لبيع البنك – وعطلة نهاية أسبوع خالية من المشاكل الجديدة ساعدت على تعزيز الثقة، خاصة بين البنوك الأمريكية الإقليمية الهشة، التي ارتفعت أسهمها بحدة في وول ستريت يوم الاثنين.
كما كانت المؤشرات الأوسع لإجهاد الأسواق المالية أكثر هدوءًا، حيث ارتفعت عائدات السندات الحكومية وارتفع اليورو مقابل الدولار.
وقالت داني هيوسون، رئيسة قسم التحليل المالي في AJ Bell: “كان القطاع المصرفي يحبس أنفاسه خلال عطلة نهاية الأسبوع، متسائلاً عما إذا كان صباح الإثنين سيقدم بنكًا آخر في حاجة إلى الإنقاذ”.
“بدلاً من ذلك، غمرت الأعصاب في بلسم اليقين المريح حيث التهم أحد أكبر البنوك العائلية في أمريكا جزءًا كبيرًا من بنك سيليكون فالي، ومسح الاسم من شوارع أمريكا ونأمل أن يكون من أمام أذهان المستثمرين.”
اشترت شركة First Citizens BancShares، التي اكتسبت سمعتها في شراء المنافسين المتعثرين، جميع قروض وودائع SVB، ومنح حقوق الملكية لشركة التأمين على الودائع الفيدرالية (FDIC) في أسهمها بقيمة تصل إلى 500 مليون دولار أمريكي (665 مليون دولار سنغافوري) في المقابل.
وقالت شركة First Citizens أنها ستحصل على أصول بقيمة 110 مليار دولار أمريكي، وودائع بقيمة 56 مليار دولار أمريكي وقروض بقيمة 72 مليار دولار أمريكي، وستتوسع في ولاية كاليفورنيا.
تحتفظ مؤسسة التأمين الفدرالية (FDIC) بحوالي 90 مليار دولار أمريكي من الأوراق المالية المحتفظ بها للتخلص منها.
نحن نرى أن بيع SVB إلى بنك إقليمي مفيد سياسيًا للبنوك. قال المحللون في TD Cowen إنه يسمح للصناعة بالقول إنه يمكن حل المناطق الكبيرة دون مساعدة من البنوك الضخمة.
ارتفعت أسهم First Citizens، التي لديها أيضًا اتفاق لتقاسم بعض الخسائر المحتملة مع المنظم، 53.7 في المائة يوم الاثنين.
قاعدة صلبة
يخطط كبار المنظمين المصرفيين في الولايات المتحدة لإخبار الكونجرس بأنهم سيراجعون سياساتهم بشكل شامل في محاولة لمنع الانهيارات المستقبلية وأشاروا إلى وجود قواعد مصرفية جديدة قيد التنفيذ – مثل تشديد المتطلبات للبنوك الإقليمية الأكبر وكيفية مراقبة الاعتماد الكبير على غير المؤمن عليهم الودائع.
نائب رئيس مجلس الاحتياطي الفيدرالي للإشراف مايكل بار ورئيس مجلس إدارة FDIC مارتن غرينبرغ – الذين من المقرر أن يتحدثوا في جلسة استماع لمجلس الشيوخ يوم الثلاثاء – سيكررون صدى صانعي السياسة الآخرين في التأكيد على أن النظام المالي العام لا يزال على أسس صلبة.
كما كرر البيت الأبيض تطميناته للبنوك، قائلاً إن النظام المصرفي الأمريكي آمن.
ترك انهيار بنك إس في بي وبنك سيجنيتشر النظير ومقره نيويورك السياسيين حذرين من التصورات العامة بأن البنوك يتم إنقاذها مرة أخرى، بعد الغضب من عملية الإنقاذ المكلفة للقطاع في عام 2008.
تقدر FDIC أن فشل SVB سيكلف صندوق تأمين الودائع الفيدرالي المستخدم لإنقاذ البنوك حوالي 20 مليار دولار أمريكي.
لا يأخذ الصندوق أموال دافعي الضرائب الأمريكيين وبدلاً من ذلك يتم تجديده بضريبة على القطاع المصرفي بأكمله.
وكتب محللو ويلز فارجو أن فشل التوقيع كلف مؤسسة التأمين الفيدرالية (FDIC) 2.5 مليار دولار أمريكي، لكن لم يكن له أي تكلفة مباشرة أخرى على دافعي الضرائب خارج مؤسسة التأمين الفيدرالية (FDIC).
قال محللو ويلز فارجو: “المحصلة النهائية هي أنه تم حل ثاني وثالث أكبر إخفاقات بنكية”.
وقت الشراء
عززت صفقة المواطنون الأولون أسهم البنوك الإقليمية الأصغر الأخرى، بما في ذلك First Republic، التي كانت في طليعة أذهان المستثمرين. وقفزت أسهمها بنحو 12 في المائة.
وارتفع كل من النظراء الإقليميين Western Alliance Bancorp وPacWest Bancorp بأكثر من 3 في المائة.
وتقدمت البنوك الأمريكية الكبرى جي بي مورجان تشيس وشركاه وسيتي جروب وبنك أوف أمريكا ما بين 2.9 في المائة و5 في المائة.
كما انتعشت أسهم البنوك في أوروبا بعد جلسة سابقة هشة.
ارتفع دويتشه بنك، أكبر بنك في ألمانيا، بنسبة 6.2 في المائة، والذي كان قد انخفض بنسبة 8.5 في المائة يوم الجمعة إلى جانب قفزة حادة في تكلفة تأمين سنداته ضد التخلف عن السداد.
ومع ذلك، لا يزال مؤشر Stoxx لأسهم البنوك الأوروبية الكبرى منخفضًا بأكثر من 17 في المائة في آذار (مارس)، وخسر مؤشر البنك الإقليمي KBW الأمريكي 20 في المائة، حيث لا يزال المستثمرون قلقين بشأن الخطوة التالية.
وقد دفعت الاضطرابات المصرفية المستثمرين إلى التساؤل عما إذا كانت البنوك المركزية الكبرى ستستمر في السعي إلى رفع أسعار الفائدة بقوة لكبح التضخم، وما إذا كان تشديد الإقراض سيضر بالاقتصاد العالمي.
لكن أندرو بايلي محافظ بنك إنجلترا أشار إلى أن واضعي أسعار الفائدة سيستمرون في التركيز على محاربة التضخم ولن يتأثروا بشكل مفرط بالمخاوف بشأن صحة النظام المصرفي العالمي.
حتى قبل اندلاع الأزمة الحالية، تباطأ الإقراض المصرفي لشركات منطقة اليورو للشهر الرابع على التوالي في فبراير، مما يشير إلى زيادة الحذر من جانب المقرضين.
في الولايات المتحدة، ارتفعت التدفقات إلى صناديق أسواق المال الأقل خطورة بأكثر من 300 مليار دولار أمريكي في الشهر الماضي لتصل إلى مستوى قياسي بلغ 5.1 تريليون دولار أمريكي. رويترز
المصدر: straitstimes
شاهد المزيد:
اين يوجد رقم حساب البنك على البطاقة البنكية
شروط الاقامة الدائمة في التشيك
سحب الأموال من بنك الإمارات للاستثمار
سحب الأموال من بنك الاتحاد الوطني في الإمارات
شركات التوصيل السريع في النمسا
