خفض بنك الاحتياطي الأسترالي سعر الفائدة إلى 0.75٪ لتجنب ارتفاع معدلات البطالة
دفع بنك الاحتياطي معدل النقد الرسمي إلى أقل من 1 في المائة للمرة الأولى في الوقت الذي يكافح فيه لتفادي ارتفاع معدلات البطالة وتحفيز الاقتصاد المتعثر.
وهذا الخفض، البالغ 25 نقطة أساس إلى 0.75 في المائة، هو ثالث تخفيض للبنك الاحتياطي الأسترالي منذ يونيو ويأتي بعد أن أظهرت بيانات الوظائف أن معدل البطالة ارتفع إلى 5.3 في المائة من 4.9 في المائة في بداية العام.
كانت هذه الخطوة مفاجئة قليلاً، مع تسعير الأسواق فرصة بنسبة 80 في المائة للتخفيض بعد الخطابات الأخيرة لمحافظ بنك الاحتياطي الأسترالي فيليب لوي، مما يسلط الضوء على المخاوف ليس فقط بشأن نمو الأجور المنخفضة والبطالة، ولكن تأثير تخفيضات أسعار الفائدة في الخارج على القيادة. صعود الدولار الأسترالي إلى مستويات غير تنافسية.
أقرت البنوك الكبرى حوالي 80 في المائة من 50 نقطة أساس للتخفيضات في يونيو ويوليو، لكنها لم تكن سخية هذه المرة.
كان CBA، أكبر مقرض منزلي في أستراليا، أول من تحرك، متجاوزًا ما يزيد قليلاً عن نصف التخفيضات.
خفض CBA أسعاره الرئيسية لشاغلي الملاك بنسبة 0.13 في المائة سنويًا إلى 4.80 في المائة.
كما حصل المستثمرون الذين لديهم قروض سكنية ذات سعر فائدة قياسي متغير (SVR) على تخفيض بنسبة 0.13 في المائة إلى 5.38 في المائة، في حين تمت مكافأة المستثمرين الذين يدفعون قروضًا بفائدة فقط بخفض كامل قدره 0.25 نقطة مئوية.
استمر ضغط المدخرين
قام NAB أيضًا بتأجيل جزء كبير من التخفيض، حيث مرّ 0.15 في المائة فقط إلى أصحاب الملكية الذين يدفعون رأس المال والفائدة بالإضافة إلى الفائدة فقط.
ومع ذلك، فقد قاموا بخطوة ضخمة للمستثمرين الذين لديهم قروض فائدة فقط، وخفضوا أسعار الفائدة بنسبة 0.3 في المائة.
وقال مايك بيرد رئيس الخدمات المصرفية الاستهلاكية في NAB: “نقر بأن مستثمرينا في قطاع الإسكان يدفعون الفائدة لديهم فقط بعض من أعلى المعدلات، ولهذا السبب قررنا خفض سعر الفائدة بمقدار 30 نقطة أساس”.
قال بيرد إنه أثناء خفض معدلات الرهن العقاري، كان يدرك جيدًا التأثير المتزايد لتخفيضات أسعار الفائدة على 3 ملايين من عملاء المدخرات والاستثمار في البنك.
“اعتمد NAB، مثل جميع المقرضين الرئيسيين، إلى حد كبير على ودائع العملاء من أجل الإقراض.
وقال “مع انخفاض معدل السيولة النقدية لبنك الاحتياطي الأسترالي إلى أدنى مستوياته التاريخية، فإن تكلفة الودائع تتعرض لضغوط … ومن غير المرجح أن تتغير هذه الديناميكية في المستقبل المنظور”.
تم تجاهل نداء الحكومة
من المؤكد أن التخفيضات الأقل سخاء، رغم توقعها، ستؤدي إلى تفاقم أمين الخزانة جوش فرايدنبرغ الذي كان قد حث البنوك في وقت سابق على تمرير خفض أسعار الفائدة بالكامل.
وقال “إن الحكومة تتوقع أن توافق البنوك على خفض سعر الفائدة بمقدار 25 نقطة أساس بالكامل”.
“ما يعنيه هذا بالنسبة لعائلة أسترالية مع رهن عقاري قدره 400 ألف دولار هو 720 دولارًا أقل سنويًا في مدفوعات الفائدة. هذه فائدة كبيرة لأسرة أسترالية.”
قال وزير الخزانة في الظل جيم تشالمرز إن الاقتصاد كان يكافح تحت إشراف التحالف.
قال الدكتور تشالمرز: “عندما يكافح الأستراليون، عندما يكون النمو أبطأ منذ عقد، عندما تكون الأجور راكدة، تترك الحكومة كل العبء الثقيل للبنك”.
“أسعار الفائدة [هي] ربع ما كانت عليه خلال الأزمة المالية العالمية.”
المزيد من التخفيضات في خط الأنابيب
وقال محافظ بنك الاحتياطي الأسترالي فيليب لوي في بيان مصاحب للقرار أنه قد يلزم القيام بالمزيد من العمل لدعم الاقتصاد.
وقال الدكتور لوي: “سيواصل المجلس مراقبة التطورات، بما في ذلك في سوق العمل، وهو مستعد لمزيد من تخفيف السياسة النقدية إذا لزم الأمر لدعم النمو المستدام في الاقتصاد، والتوظيف الكامل، وتحقيق هدف التضخم بمرور الوقت”.
في وقت سابق من هذا العام، أكد بنك الاحتياطي الأسترالي أنه يتطلع إلى خفض معدل البطالة إلى 4.5 في المائة، وهو المستوى الذي يعتبره “التوظيف الكامل”.
كما أصيب بنك الاحتياطي الأسترالي بالإحباط بسبب عدم قدرته على رفع التضخم، والذي ظل باستمرار أقل من النطاق الذي يتراوح بين 2 و3 في المائة لأكثر من ثلاث سنوات.
وقال لوي: “اتخذ مجلس الإدارة قرارًا بتخفيض أسعار الفائدة أكثر اليوم لدعم نمو التوظيف والدخل ولتوفير ثقة أكبر في أن التضخم سيكون متسقًا مع الهدف على المدى المتوسط”.
“أخذ المجلس في الاعتبار أيضًا القوى التي أدت إلى الاتجاه إلى خفض أسعار الفائدة عالميًا وتأثيرات هذا الاتجاه على الاقتصاد الأسترالي ونتائج التضخم.”
قروض الإسكان تبدأ في الانخفاض
قام عدد من المقرضين الصغار بخفض قروضهم العقارية المتغيرة في غضون دقائق من القرار، تاركين البنوك الأكبر في أعقابهم.
مرت كل من Homestar Finance وAthena Home Loans بنسبة 0.25 في المائة بالكامل، في حين خفضت شركة Reduce Home Loans أقل معدل متغير بنسبة 0.20 في المائة، ولكن للعملاء الجدد فقط.
ومع ذلك، قال الرئيس التنفيذي لشركة RateCity، بول مارشال، إن أسعار الفائدة منخفضة للغاية بالفعل، وستجد بعض البنوك صعوبة في تمرير تخفيض يوم الثلاثاء بالكامل.
قال مارشال: “إنه عمل شعوذة بين مصالح المدخرين والمقترضين والمساهمين، وخاصة الآن أسعار الفائدة في منطقة مجهولة”.
وفقًا لأرقام RateCity، يمكن لصاحب المنزل المتوسط الذي لديه رهن عقاري بقيمة 400.000 دولار توفير ما يصل إلى 57 دولارًا شهريًا و682 دولارًا سنويًا إذا تم تمرير خفض سعر الفائدة بنسبة 0.25 بالكامل.
ينزلق الدولار نحو أدنى مستوى خلال عقد
وقال مايكل بليث كبير الاقتصاديين في CBA إن بيان بنك الاحتياطي الأسترالي يلمح إلى مزيد من التخفيضات في السعي لتحقيق التوظيف الكامل.
وقال بليث: “في حين أن قطع اليوم قد تم إرساله بشكل جيد، إلا أن الجدل حول الرغبة في هذه الخطوة قد احتدم”.
“رأينا منذ فترة أن تخفيضات أسعار الفائدة ذات فائدة محدودة.
“تميل الأسر إلى ترك أقساط سداد قروضها السكنية دون تغيير، لذلك يتم إطلاق القليل من القوة الشرائية الإضافية، والتعزيز المحتمل من انخفاض الدولار الأسترالي محدود بسبب استمرار ارتفاع أسعار السلع الأساسية والانتقال إلى فائض الحساب الجاري والتأثير السلبي على الأعمال التجارية والمستهلكين الثقة “.
وأشار بليث إلى أن بنك الاحتياطي الأسترالي كان يتزايد قلقه بشأن الاقتصاد العالمي، وهو موضوع مشترك بين جميع البنوك المركزية في الوقت الحالي ويؤكد التحول من رفع أسعار الفائدة في عام 2018 إلى خفض أسعار الفائدة في عام 2019.
“السباق العالمي نحو القاع، إلى حد ما، يجر بنك الاحتياطي الأسترالي. وقد يؤدي الفشل في المشاركة إلى ارتفاع الدولار الأسترالي.”
لا شك أن بنك الاحتياطي الأسترالي سيكون سعيدًا إلى حد ما برد فعل السوق على إعلان يوم الثلاثاء.
بعد الارتفاع الأولي، بدأ الدولار في التراجع إلى أدنى مستوى خلال عقد عند 67.0 سنتًا أمريكيًا (الساعة 4:20 مساءً بتوقيت شرق أستراليا).
المصدر: abc
شاهد أيضا:
