فشل البنك: 11 بنكًا أمريكيًا يطير لمساعدة First Republic التي تتفكك في سوق الأوراق المالية
اختار أحد عشر بنكًا أمريكيًا رئيسيًا يوم الخميس العمل معًا لإنقاذ المؤسسة التي تواجه صعوبة في فيرست ريبابليك، وبالتالي منعها من أن تصبح قطعة الدومينو التالية التي تسقط بعد ثلاث حالات إفلاس متتالية. في وول ستريت، خسرت الحركة أكثر من 13٪ في التداول قبل الافتتاح مباشرة.
يستمر إنقاذ البنوك المتعثرة. بعد إفلاس إس في بي وسيغنتشر بنك وسيلفرغيت الأسبوع الماضي وما تبع ذلك من ضمانات فيدرالية للودائع، بعد الصعوبات التي واجهها بنك كريدي سويس في أوروبا، ساعدها قرض بقيمة 50 مليار فرنك سويسري من البنك المركزي السويسري، وهو تحالف من أحد عشر رئيسًا. قررت البنوك الأمريكية (Bank of America وCitigroup وJPMorgan Chase وWells Fargo وGoldman Sachs وMorgan Stanley وBNY Mellon وPNC Bank وState Street وTruist وUS Bank) يوم الخميس أن تأتي لإنقاذ First Republic.
استقبلت شركة First Republic، التي تحتل المرتبة الرابعة عشر بين أكبر البنوك الأمريكية من حيث الأصول، 30 مليار دولار من الودائع من هذا التحالف المصرفي. الهدف: طمأنة العملاء الذين ربما تميل إلى تفضيل تحويل أموالهم إلى مؤسسات لا تشكل خطر إفلاس مسبق، وبالتالي منع هذا البنك، الذي يخدم العملاء الأثرياء بشكل أساسي، من أن يصبح دومينو التالي ليقع بعد ثلاثة. حالات الإفلاس على التوالي.
لكن عند افتتاح وول ستريت، لم تكن المناورة مطمئنة على الإطلاق. خسرت حركة First Republic أكثر من 13٪ في التعاملات الإلكترونية قبل افتتاح وول ستريت. وشهد بنك كريدي سويس انتكاسة حادة يوم الجمعة (بأكثر من 10٪ حوالي الساعة 12:00 بتوقيت جرينتش).
هبوط سوق الأسهم
كان البنك قد تابع عن كثب منذ أيام قليلة، وكان قد أشار يوم الأحد إلى أنه “عزز ونوّع سيولة السيولة لديه” وكان لديه 70 مليار دولار بفضل التسهيلات التي قدمها البنك المركزي الأمريكي، وجيه بي مورجان تشيس. غير كاف في نظر وكالتي التصنيف S&P Global Ratings وFitch، اللتين خفضتا يوم الأربعاء التصنيف الذي أعطته لديون الشركة في فئة الاستثمارات المضاربة. بعد أن هبط بالفعل 73٪ في أسبوع، انخفض سهم First Republic بما يصل إلى 36٪ يوم الخميس بعد أن زعم تقرير بلومبرج أن البنك كان يستكشف “خيارات استراتيجية” لمستقبله، بما في ذلك البيع المحتمل. ومع ذلك، تعافى السهم مع ظهور شائعات عن تدخل مشترك محتمل من قبل البنوك الكبرى. انتهى به الأمر بنسبة 12٪.
بالتفصيل، من المتوقع أن يساهم بنك أوف أمريكا وسيتي جروب وجيه بي مورجان تشيس وويلز فارجو، أكبر أربعة بنوك في البلاد من حيث حجم الأصول، بمبلغ 5 مليارات دولار لكل منها. يتعين على البنوك الاستثمارية Goldman Sachs وMorgan Stanley دفع 2.5 مليار لكل منها، بينما يتعين على BNY Mellon وPNC Bank وState Street وTruist وUS Bank دفع مليار دولار.
عملت مساعدة
نجح التدبير. تدعي First Republic أن المبلغ الإجمالي لعمليات السحب اليومية “قد تباطأ بشكل ملحوظ”. يضيف قادة البنك: “سيركز البنك الآن على تقليل الاقتراض وتقييم تكوين وحجم ميزانيته العمومية”.
تأسست شركة First Republic في عام 1985 ويقع مقرها الرئيسي في سان فرانسيسكو، وتقدم الخدمات المصرفية الشخصية والمؤسسية وخدمات إدارة الثروات، ولا سيما في كاليفورنيا والساحل الشرقي. لقد نمت بسرعة في السنوات الأخيرة، حيث ارتفعت من 22 مليار دولار في الأصول في نهاية عام 2010 إلى 212 مليار دولار في نهاية عام 2022.
وقد رحبت السلطات الأمريكية ووزارة الاقتصاد والبنك المركزي واثنين من المنظمين الماليين بهذه المساعدة الجماعية، قائلة في بيان صحفي منفصل إنها “تظهر مرونة” النظام المصرفي.
قال بنك الاحتياطي الفيدرالي يوم الخميس إنه أقرض ما يقرب من 12 مليار دولار للبنوك منذ يوم الأحد، عبر برنامج محدد جديد، يهدف إلى السماح لهم بتلبية طلبات السحب من عملائهم. قفزت القروض قصيرة الأجل المعتادة، خلال أسبوع واحد، من 5 مليارات دولار إلى 152 مليار دولار.
كما أقرضت المؤسسة 142.8 مليار دولار إلى الكيانين اللذين أنشأهما المنظمون ليخلفا SVB وSignature Bank – وهي علامة تجارية في نيويورك أغلقت يوم الأحد من قبل المنظم الأمريكي. قالت ماريس أوج من تاور بريدج أدفايزورز إن وول ستريت الآن لديها “أمل في أن الأسوأ قد أصبح ورائنا”. “إذا أخرجت إفلاس فيرست ريبابليك وكريدي سويس من المعادلة، فهذا يهدئ الناس. »
“لا أعتقد أننا سنقوم بعام 2008 مرة أخرى”، كما يتوقع المدير، “لأن المشكلة لا تأتي من محافظ الائتمان، ولكن من حقيقة أن (البنك المركزي الأمريكي) رفع أسعاره من 0 إلى 4، 50٪ في تسعة أشهر. »
المصدر: latribune
أقرا أيضا:
تمويل شخصي حتى لو عليك متعثرات في السعودية
