عائد العام الماضي لصناديق التقاعد من المستوى الثاني – وهو الأعلى في تاريخ صناديق التقاعد بأكمله
في عام 2021 بالنسبة لصناديق المعاشات التقاعدية في ليتوانيا كانت استثنائية: تم تحقيق عائدات قياسية، وتم إنشاء صندوقين جديدين للمعاشات التقاعدية من المستوى الثالث للاستثمار المستدام. نما سوق كيانات الاستثمار الجماعي لأول مرة في السنوات الخمس الماضية وحقق أيضًا عوائد عالية للغاية.
“على الرغم من الوباء الذي لا يزال مستمراً، 2021 كانت الأسواق المتقدمة ناجحة – تم تحقيق أعلى متوسط عائد سنوي خلال وجود صناديق التقاعد بالكامل في ليتوانيا. يتم تسجيل نمو كل من الأصول التي تديرها صناديق المعاشات التقاعدية وعدد المشتركين الذين يتراكمون معاشات تقاعدية في كل من المستويين الثاني والثالث من صناديق التقاعد “، كما تقول روتا ميركيفيتشيتو، مديرة الخدمات المالية وإدارة مراقبة الأسواق في بنك ليتوانيا.
صناديق التقاعد من المستوى الثاني (PF)
في عام 2021 في نهاية عام 2010، كان ما مجموعه 40 من PF من الدرجة الثانية يعملون في ليتوانيا، وكانت تدار من قبل 5 شركات معاشات تقاعدية. وبلغت القيمة الإجمالية لصافي الأصول ما يقرب من 5.91 مليار دولار. يورو. تراكمت معاشات PF ما يقرب من 1.4 مليون. مشاركون. كانت النتائج محطمة للأرقام القياسية: بلغ إجمالي تغيير قيمة الوحدة المرجحة لـ PF 21 بالمائة، وتجاوز تغيير قيمة الوحدة الموزونة لأربع مجموعات سناً 25 بالمائة. غالبية (82.58٪) من Tier II PFs استثمرت في وحدات من كيانات الاستثمار الجماعي. قيمة هذه الاستثمارات في عام 2021 في نهاية ديسمبر كان 4.9 مليار. يورو.
أصول Tier II PF في عام 2021 زاد بشكل ملحوظ للغاية – 31.43 في المائة، أي أي. 1.4 مليار EUR، تم تحويل مدفوعات بقيمة 502.28 مليون لهم. يورو. نما عدد المشاركين في PF بنسبة 1.12 في المئة. تم إدراج معظم المنضمين حديثًا (21 ألف مشارك) تلقائيًا، وانضم ما يقرب من 11 ألفًا إلى التجمع بمبادرتهم الخاصة. مشاركون.
بالنسبة للأشخاص الذين بلغوا سن التقاعد، والذين تراكمت لديهم Tier II PF والذين تراكمت لديهم 10000. أو أكثر، ينص القانون على طريقة دفع الأقساط، وهي ثلاثة أنواع. وبحسب بيانات “سودرا”، اشترى 991 شخصًا واحدًا من ثلاثة أنواع من المعاشات خلال العام ونصف العام الماضيين. اختار معظم الناس معاشًا قياسيًا مع فترة دفع مضمونة (67٪)، 20٪. – القسط القياسي، النسبة المتبقية 13 بالمائة. – مؤجل.
المستوى الثالث PF
في عام 2021 تم تشغيل 18 صندوقًا إضافيًا للمعاشات التقاعدية الطوعية في ليتوانيا، وتم إدارتها من قبل 4 شركات إدارة. ارتفع إجمالي الأصول التي تديرها Tier III PF بنسبة 32.78 في المائة أو 54.75 مليون خلال العام. Eur، وفي عام 2021 وبلغت نهاية شهر ديسمبر 221.78 مليون يورو. عدد المشتركين الذين يتراكمون معاشًا تقاعديًا في Tier III PF في عام 2021. بنسبة 5.24 في المئة. (مع 3955 مشاركا) – حتى 79483.
كان متوسط التغيير المرجح في قيمة وحدة PF من المستوى III 13.82 بالمائة. كان لدى PFs التي استثمرت في الأسهم أكبر تغيير في قيمة الوحدة. وكانت معظم الاستثمارات في وحدات كيانات الاستثمار الجماعي (79.13٪)، وبلغت قيمة هذه الاستثمارات 175.49 مليون. يورو.
في عام 2021 تمت إضافة اثنين من PFs الجديدة من الاستثمارات المستدامة إلى Tier III PF السوق.
PF “مؤشر Luminor المستدام”، الذي أنشئ في عام 2021 في مايو، هو أول PF للمرحلة الثالثة من الإدارة السلبية للاستثمارات المستدامة في ليتوانيا. تستثمر PF في صناديق المؤشرات التي تستثمر فقط في تلك الشركات التي لديها نهج مسؤول لمبادئ المستقبل المستدام.
الاستثمار المستدام الثاني الجديد PF – 2021 تم تأسيس “مؤشر SEB” في نهاية شهر ديسمبر. مستقبل المناخ “. وضع هذا الصندوق هدفًا محددًا يتعلق بالاستدامة: فهو يهدف إلى جعل مؤشر كثافة الكربون (مقدار ثاني أكسيد الكربون الذي تولده الشركة لكل مليون يورو من الإيرادات) لا يقل عن 30٪. أقل من سوق الأسهم العامة. مؤشر PF “SEB. يتم استثمار أموال “مستقبل المناخ” بشكل سلبي في صناديق المؤشرات العالمية لتتبع المؤشرات التي يتمثل هدفها الرئيسي في تقليل انبعاثات ثاني أكسيد الكربون وتخفيف الآثار السلبية لتغير المناخ.
Tier III PF هو تراكم طوعي إضافي للمعاشات التقاعدية. يتم تجميع الأموال المحولة بشكل مستقل (أو من قبل أرباب العمل) من المشاركين في PF في هذه الصناديق.
كيانات الاستثمار الجماعي (CIS)
في عام 2021 كانت أيضًا استثنائية لمستثمري KIS. مع تعافي الأسواق المالية بسرعة، على الرغم من الموجات الجديدة من COVID-19، حققت KIS عوائد عالية للغاية: برزت صناديق مجموعة الأسهم (كان متوسط عائدها 32.7 ٪)، ونتائج إيجابية، أكثر اعتدالًا قليلاً، تم تحقيقها أيضًا من قبل KIS في المجموعة الاستثمارية المختلطة (5.6٪).
بلغ إجمالي النمو المرجح في قيمة جميع وحدات KIS 18.5 في المائة. لأول مرة في السنوات الخمس الماضية، نما سوق KIS من حيث الأرقام، مع بدء ثلاثة KIS العام الماضي وإغلاق KIS واحد. في عام 2021 وزادت الأصول التي يديرونها بنسبة 10.29 في المائة. (14.44 مليون يورو)، وانخفض عدد المشاركين بنسبة 3.93 بالمائة. (189 مشاركا). الأكثر شعبية بين المستثمرين كانت الأسهم KIS. يستمر سوق CIU للمستثمرين المطلعين، ومعظمهم من الصناديق العقارية، في النمو (زادت الأصول الخاضعة للإدارة بنسبة 44.39٪، وعدد الصناديق – 16).
المصدر: lb
شاهد ايضا:
رقم خدمة عملاء البنك الأهلي السعودي
